Частный капитал-это капитал, предоставляемый частным компаниям или инвесторам. Привлеченные средства могут быть использованы для разработки новых продуктов и технологий, расширения оборотного капитала. Приобретения или укрепления баланса компании. Если вы не готовы вложить достаточно много денег, ваш выбор в инвестировании в мир прямых инвестиций с высокими ставками минимален.
Институциональные инвесторы и богатые люди часто привлекаются к инвестициям в частный капитал.
Это включает в себя крупные университетские фонды, пенсионные планы и семейные офисы. Их деньги становятся источником финансирования рискованных предприятий на ранних стадиях и играют важную роль в экономике.
Часто деньги идут в новые компании, которые, как считается, имеют значительные возможности для роста в таких отраслях, как телекоммуникации. Программное обеспечение. Аппаратное обеспечение. Здравоохранение и биотехнологии. Частные инвестиционные компании пытаются повысить ценность компаний, которые они покупают, и сделать их еще более прибыльными.
Например, они могут привлечь новую управленческую команду, добавить дополнительные компании. Агрессивно сократить расходы или отделить неэффективные части бизнеса.
Вы, вероятно, узнаете некоторые из приведенных ниже компаний, которые получали финансирование прямых инвестиций на протяжении многих лет:
Без прямых инвестиций эти фирмы, возможно, не превратились бы в имена нарицательные.
Инвестиции в частный капитал не так легко доступны для среднего инвестора. Большинство частных инвестиционных компаний, как правило, ищут инвесторов, готовых вложить до 25 миллионов долларов. Хотя некоторые фирмы снизили свои минимумы до 250 000 долларов, это все еще недоступно для большинства людей.
Фонд фондов владеет акциями многих частных партнерств, которые инвестируют в частные акции. Это дает возможность фирмам повысить экономическую эффективность и снизить свои минимальные инвестиционные потребности. Это также может означать большую диверсификацию, поскольку фонд фондов может инвестировать в сотни компаний. Представляющих различные фазы венчурного капитала и отрасли промышленности.
Кроме того, из-за своего размера и диверсификации фонд фондов имеет потенциал предложить меньший риск. Чем вы могли бы испытать с индивидуальными инвестициями в частный капитал.
Взаимные фонды имеют ограничения с точки зрения покупки прямых инвестиций непосредственно из-за правил SEC, касающихся неликвидных ценных бумаг. Руководящие принципы SEC для взаимных фондов допускают выделение до 15% неликвидных ценных бумаг. Кроме того, взаимные фонды обычно имеют свои собственные правила, ограничивающие инвестиции в неликвидные долевые и долговые ценные бумаги. По этой причине взаимные фонды, которые инвестируют в частный капитал, обычно являются фондами типа фондов.
Недостатком является наличие дополнительного слоя сборов, выплачиваемых фонду управляющего фондами. Минимальные инвестиции могут быть в диапазоне от 100 000 до 250 000 долларов, и менеджер может не позволить вам участвовать. Если у вас нет чистого капитала от 1,5 до 5 миллионов долларов.
Вы можете приобрести акции биржевого фонда (ETF), который отслеживает индекс публично торгуемых компаний, инвестирующих в частные акции. Поскольку вы покупаете отдельные акции на фондовой бирже, вам не нужно беспокоиться о минимальных требованиях к инвестициям.
Однако, как и фонд фондов, ETF добавит дополнительный уровень управленческих расходов, с которыми вы, возможно, не столкнетесь при прямых прямых инвестициях. Кроме того, в зависимости от вашей брокерской деятельности, каждый раз, когда вы покупаете или продаете акции, вам, возможно. Придется платить брокерскую комиссию.
Вы также можете инвестировать в публично торгуемые подставные компании, которые делают частные инвестиции в недооцененные частные компании. Но они могут быть рискованными. Проблема в том, что SPAC может инвестировать только в одну компанию, что не обеспечит большой диверсификации. Они также могут быть под давлением, чтобы уложиться в срок инвестирования, как указано в их заявлении о IPO. Это может заставить их взять на себя инвестиции без должной осмотрительности.
В любом инвестировании в частный капитал существует несколько ключевых рисков. Как упоминалось ранее, плата за инвестиции в частные акции, которые обслуживают мелких инвесторов, может быть выше. Чем вы обычно ожидаете от обычных инвестиций. Таких как взаимные фонды. Это может привести к снижению отдачи. Кроме того, чем больше частных инвестиций открывается для большего числа людей. Тем труднее частным инвестиционным компаниям найти отличные инвестиционные возможности.
Кроме того, некоторые из частных инвестиционных инструментов, которые имеют более низкие минимальные инвестиционные требования. Не имеют долгой истории для сравнения с другими инвестициями. Вы также должны быть готовы вложить свои деньги по крайней мере на десять лет; в противном случае вы можете проиграть. Когда компании выйдут из стадии приобретения, станут прибыльными и в конечном итоге будут проданы.
Компании, специализирующиеся на определенных отраслях, могут нести дополнительные риски. Например, многие фирмы инвестируют только в высокотехнологичные компании. Их риски могут включать:
Несмотря на свои недостатки, если вы готовы взять на себя немного больше риска с 2% до 5% от вашего инвестиционного портфеля. Потенциальная отдача от инвестиций в частный капитал может быть большой.
Инвестирование – это всегда отличный способ получения дополнительной прибыли. Постоянно меняющийся мир, в котором мы живем сегодня. Дает нам множество инвестиционных возможностей-акции. Недвижимость, товары. Золото и даже искусство.
А как насчет валют? Стоит ли вкладывать в них деньги? Многие эксперты согласились бы с этим. Однако, как и в случае любой инвестиции, всегда существует определенный уровень риска. Ценность и стабильность любой валюты зависят от ряда факторов, и ситуация может быстро меняться.
Есть ли способ минимизировать эти риски? Один из способов быть в некотором роде более безопасным в данном случае-инвестировать в несколько различных валют.
Кроме того, эксперты предлагают сосредоточиться на наиболее стабильных.
Основываясь на нашем предыдущем списке топ-10 самых стабильных валют, мы хотели бы поделиться своим мнением о том. В какие из них лучше всего инвестировать.
Код валюты – USD.
Курс доллара США:
1 доллар США = 0,83 ЕВРО (доллар США к евро).
Несмотря на то, что доллар США многие считают менее стабильным. Он по-прежнему имеет статус мировой резервной валюты и его популярность не вызывает сомнений.
По состоянию на 2019 год почти 90% всех сделок на рынке Форекс были совершены в долларах США. Поэтому вполне разумно добавить эту валюту в список ваших инвестиционных возможностей.
Код валюты – EUR.
Курс европейского евро:
1 ЕВРО = 1,21 доллара США (Европейский евро к доллару США).
Вторая резервная валюта мира также считается одним из самых безопасных инвестиционных решений.
Несмотря на сложную экономическую ситуацию в некоторых европейских странах. Стоимость этой валюты все еще остается достаточно высокой и стабильной.
Код валюты – CHF.
Курс швейцарского франка:
1 Швейцарский франк = 1,12 доллара
США (Швейцарский франк к доллару США).
1 Швейцарский франк = 0,93 ЕВРО (Швейцарский франк к евро).
Одной из самых безопасных валют для инвестиций, помимо доллара США и евро. Является швейцарский франк.
Стабильная рыночная экономика, высокий ВВП, низкий уровень безработицы. Ориентация страны на поддержку национальной валюты. Чрезвычайно развитая банковская система – все эти факторы делают швейцарский франк привлекательной инвестиционной возможностью.
Код валюты – JPY.
Курс японской иены:
1 JPY = 0.0096 USD (Японская иена к доллару США).
1 JPY = 0.0079 EUR (Японская иена к евро).
Есть веские причины выбрать японскую иену в качестве валюты для инвестиций.
Прежде всего, темпы инфляции в стране были низкими в течение длительного периода времени.
Эта валюта не привязана к доллару США или евро и поэтому сохраняет свою покупательную способность даже во время кризиса.
Хорошие торговые отношения также способствуют ликвидности японской иены. Так как местная валюта участвует во всех сделках. Кроме американских.
Код валюты – SEK.
Курс шведской кроны:
1 SEK = 0,119 USD (Шведская крона к доллару США).
1 SEK = 0,099 EUR (Шведская крона к евро).
Еще одна хорошая валюта для инвестиций-шведская крона. Политика страны направлена на поддержание и поддержку текущего обменного курса. Таким образом, страна минимизирует риски девальвации валюты и контролирует уровень инфляции.
Код валюты – NOK.
Курс Норвежской кроны:
1 NOK = 0,117 доллара США (Норвежская крона к доллару США).
1 NOK = 0,097 ЕВРО (Норвежская крона к евро).
Норвегии удалось накопить внушительный резервный фонд. Который помогает стране поддерживать свою сильную экономику.
Так же, как Швейцария и Швеция, Норвегия сосредоточена на поддержке своей национальной валюты.
Эта страна также продемонстрировала низкие темпы инфляции за последние годы.
Однако Норвегия крайне зависима от экспорта нефти и газа. Это добавляет немного сомнений, когда дело доходит до инвестиций в норвежскую крону.
Код валюты – GBP.
Курс британского фунта стерлингов:
1 фунт СТЕРЛИНГОВ = 1,36 доллара США (Британский Фунт Стерлингов к доллару США).
1 фунт СТЕРЛИНГОВ = 1,13 ЕВРО (Британский фунт Стерлингов к евро).
В последнее десятилетие наблюдается всплеск популярности британского фунта стерлингов: например. В 2006 году он занял третье место в качестве мировой резервной валюты.
Однако сегодня она занимает лишь четвертое место.
Курс британского фунта стерлингов сильно изменился после решения страны о выходе из Евросоюза. Хотя даже с учетом кризиса 2008 года курс британского фунта упал значительно меньше по сравнению со многими другими валютами.
Код валюты – AUD.
Курс австралийского доллара:
1 AUD = 0,77 USD (Австралийский доллар к доллару США).
1 AUD = 0,64 EUR (Австралийский доллар к евро).
Низкий уровень безработицы в стране помогает экспертам признать инвестиции в австралийский доллар экономически жизнеспособными и разумными.
Однако страна живет за счет экспорта природных ресурсов. Поэтому небольшие колебания валютных курсов все еще возможны.
Код валюты – SGD.
Курс Сингапурского доллара:
1 SGD = 0.75 USD (Сингапурский доллар к доллару США).
1 SGD = 0.62 EUR (Сингапурский доллар к евро).
Что делает Сингапурский доллар одной из лучших валют для инвестиций? Одна из главных причин заключается в том. Что экономика страны в последние годы неуклонно растет. Уровень инфляции здесь один из самых низких в мире.
Еще одна причина. По которой эта валюта считается хорошей инвестицией. Заключается в том. Что страна является крупным и растущим инвестором в Азиатско-Тихоокеанском регионе.
Хотя Сингапурский доллар далеко не является одной из самых сильных валют. Многие эксперты отмечают его устойчивый рост. И это выглядит довольно многообещающе, если вы рассматриваете возможность инвестирования в эту валюту.
Мы только что рассмотрели валюты. Которые могут быть хорошим инвестиционным вариантом. Но вы, вероятно. Знакомы с термином “торговля валютой”. Это то же самое. Что инвестировать в валюту?
Давайте разберемся.
Проще говоря. Торговля валютой означает принятие довольно краткосрочного подхода к рынку. В то время как инвестирование предполагает следование долгосрочному курсу.
Торговля валютой ведется в парах. Мы уже рассматривали эту тему в одной из наших предыдущих статей и составили список наиболее торгуемых валютных пар.
Как и в случае с самыми стабильными валютами. Существует не только одна достаточно хорошая валюта. Которую вы можете купить и быть на 100% уверенным. Что ваши инвестиции безопасны и могут принести значительную прибыль.
Безопасное инвестирование в валюту подразумевает инвестиции в различные валюты.
Итак, все, что вы можете сделать. – это инвестировать в валютную корзину.
Проще говоря. Валютная корзина-это портфель. Состоящий из нескольких валют. Таким образом. Проще минимизировать риски. Связанные с колебаниями валютных курсов. Например, если курс одной из валют снижается. А курс другой увеличивается. Это уменьшает общие потери.
В идеале инвесторам рекомендуется иметь в своем портфеле 5-7 валют в разных пропорциях. Соотношение валют в таких корзинах зависит от личных предпочтений и от конкретной цели.
Поскольку вы можете создать свою собственную валютную корзину. Вы сами решаете. Какие валюты добавлять. Несколько идей для рассмотрения:
Например, построение валютной корзины на основе валют ведущих нефтедобывающих стран. В этом случае нужно внимательно следить за стоимостью нефти и просчитывать перспективы
Валютные корзины также используются в торговле на рынке Форекс. Таким образом. Валютная корзина не только предоставляет вам отличные инвестиционные возможности. Но и позволяет:
Эти модели включают в себя взаимосвязь между ценами на нефть и обменным курсом, корреляцию валютных пари т. Д.;
Создание такой корзины может значительно улучшить качество вашего торгового опыта.
Как вы могли заметить. Нет топ-10 или топ-5 лучших валют для инвестиций. Причина в том. Что существует не только один. Который идеально подходит для инвестирования.
Кроме того, как мы установили ранее. Выбор нескольких различных валют для инвестирования является самым безопасным вариантом.
Если вы хотите перестраховаться и получить дополнительную прибыль. То построение валютной корзины на основе ваших предпочтений и выход с ней на валютный рынок-разумный выбор.