В какие компании лучше инвестировать сейчас

Это был волатильный период для фондового рынка. От вызванной пандемией распродажи в начале 2020 года до недавних рекордных максимумов рынок, безусловно, испытал характер инвесторов. Но при поиске лучших акций инвесторы должны учитывать долгосрочные показатели, а не краткосрочную волатильность. Чтобы помочь в этом, мы собрали лучшие акции в S&P 500, измеренные по годовым показателям.

Являются ли эти акции лучшими для инвестирования прямо сейчас? Необязательно. Мало того, что предсказание будущего даже самых высокоэффективных акций-это работа, которую профи еще не освоили. Но лучшие акции для вашего портфеля-это не обязательно лучшие акции для портфеля кого-то другого.

Вот самые эффективные акции в S&P 500 на сегодняшний день в 2021 году:

Лучшие акции по состоянию на июнь 2021 года

Символ

название компании

Представление Цены (Этот Год)

Marathon Oil Corp.

Nucor Corp.

Devon Energy Corp.

Ford Motor Co.

Diamondback Energy Inc.

L Brands Inc.

EOG Resources Inc.

Hess Corp.

Occidental Petroleum Corp.

Capital One Financial Corp.

Invesco Ltd

Schlumberger Ltd

APA Corporation

Applied Materials Inc.

Freeport-McMoRan Inc.

Seagate Technology Holdings plc

Компания Мозаика

Wells Fargo & Co.

Simon Property Group Inc.

Данные актуальны по состоянию на 7 июня 2021 года

Ответ для многих: индексные фонды

Выбор отдельных акций затруднен, поэтому многие инвесторы обращаются к индексным взаимным фондам и биржевым фондам. Которые объединяют множество акций.

Когда отдельные акции объединяются в диверсифицированный портфель с помощью индексных фондов, они обладают огромной властью: индекс S&P 500, включающий примерно 500 крупнейших компаний США. С 1928 года показывает среднюю годовую доходность почти в 10%.

Индексный фонд S&P 500 или ETF будет стремиться отражать показатели S&P 500, инвестируя в компании, составляющие этот индекс.

Точно так же инвесторы могут отслеживать DJIA с помощью индексного фонда, привязанного к этому бенчмарку. Если вы хотите бросить более широкую сеть, вы можете купить общий фонд фондового рынка, который будет содержать тысячи акций.

В индексном фонде победители уравновешивают проигравших, и вам не нужно предсказывать, что есть что. Вот почему многие финансовые консультанты считают, что основой долгосрочного портфеля должны быть недорогие индексные фонды и биржевые фонды.

Реклама

Сборы

$0

на одну сделку

Сборы

$0

за каждую сделку

Сборы

$0

за каждую сделку

Минимальный счет

$0

Минимальный счет

$0

Минимальный счет

$0

Управление ожиданиями

Индексные фонды не победят рынок.

Они не должны этого делать. Цель индексного фонда – соответствовать доходности его бенчмарка — для фонда S&P 500этим бенчмарком является индекс S&P 500. Существуют индексные фонды, которые отслеживают широкий спектр базовых активов, от акций малой капитализации до международных акций. Облигаций и сырьевых товаров. Таких как золото.

Индексные фонды по своей сути диверсифицированы, по крайней мере, в том сегменте рынка, который они отслеживают.

Из-за этого все, что требуется, – это несколько таких фондов, чтобы построить хорошо округленный, диверсифицированный портфель. Они также менее рискованны, чем попытка выбрать несколько потенциальных победителей из линейки акций.

Обратная сторона: Некоторые могут утверждать, что они значительно менее захватывающи, чем погоня за текущими горячими акциями. Если вы стремитесь к этой спешке с подбором акций. Вы можете рассмотреть счастливую золотую середину: посвятите небольшую часть своего портфеля прогнозированию следующего крупного события. А для остального используйте индексные фонды.

Раскрытие информации: Автор не занимал никаких позиций в вышеупомянутых ценных бумагах на момент первоначальной публикации.

жить на дивидендах по акциям Всем, кто ищет источник пассивного дохода. Было бы интересно узнать ответ на вопрос: “Можно ли жить на дивиденды от акций?”. Владение акциями приносит хорошую прибыль. Если человек обладает достаточными компетенциями для составления портфеля и понимания механизмов дивидендной стратегии. Чтобы полностью перейти на пассивный доход. Нужно инвестировать в надежные ценные бумаги с хорошей дивидендной доходностью и высокой надежностью. Давайте проанализируем, сколько времени и денег потребуется. Чтобы начать инвестировать в акции и как правильно управлять своим инвестиционным портфелем. Содержание

Всем, кто ищет источник пассивного дохода. Было бы интересно узнать ответ на вопрос: “Можно ли жить на дивиденды от акций?” Владение акциями приносит хорошую прибыль. Если человек достаточно хорошо осведомлен. Чтобы составить портфель и понять механизмы дивидендной стратегии. Чтобы полностью перейти на пассивный доход. Нужно инвестировать в надежные ценные бумаги с хорошей дивидендной доходностью и высокой надежностью. Давайте проанализируем, сколько времени и денег потребуется. Чтобы начать инвестировать в акции и как правильно управлять своим инвестиционным портфелем.

Можно ли достичь достойного уровня жизни с помощью дивидендов?

Есть два способа заработать на акциях: самостоятельное инвестирование и доверительное управление. В первом случае нужно разбираться в механизмах рынка ценных бумаг. Постоянно следить за тенденциями и ценами акций и вовремя ловить сигналы на продажу или покупку акций.

Во втором случае инвестор передает право управления своими финансами профессионалу. В этом случае есть также два варианта: 1) профессиональный менеджер покупает и продает акции по своему усмотрению. Или 2) инвестор отдает инвестиционному менеджеру приказы. И инвестиционный менеджер будет работать с биржевым брокером для их выполнения.

Дивидендная стратегия предполагает. Что основной целью инвестора при построении портфеля является высокая доходность в виде процентов. А не рост стоимости акций.

Поэтому крайне важна тщательная оценка потенциальной доходности ценных бумаг. Хорошо сбалансированный портфель обеспечит стабильный доход с ежегодным ростом. Если вы будете эффективно управлять инвестиционным процессом. То сможете безбедно жить за счет дохода от своих инвестиций.

Преимущества дивидендной стратегии

Инвестор получает два вида дохода от владения акциями: прибыль за счет разницы в обменном курсе между покупкой и продажей акций и доход от процентов. Дивидендная стратегия подходит для тех, кто не хочет заниматься трейдингом. Но хочет инвестировать свои деньги с целью получения пассивного источника дохода.

Эта стратегия имеет следующие преимущества:

  • Способность предсказывать доход. Американские компании стараются выплачивать одинаковую сумму дивидендов в течение всего года. Ежегодное увеличение платежей происходит примерно одинаково каждый год.

  • Стабильный денежный поток при сбалансированном портфеле. Американские компании в основном выплачивают дивиденды ежеквартально. Хотя некоторые компании выплачивают дивиденды ежемесячно.

  • Компании, выплачивающие дивиденды, последовательно показывают. Что их положение на рынке стабильно и что они готовы делиться своей прибылью с акционерами. Поэтому риск потерять инвестиции невелик.

  • Эффект сложных процентов. Инвестор увеличивает портфель за счет реинвестирования дивидендов, собственных средств и роста процентных выплат. В результате акционер с каждым годом будет получать все больше и больше дохода от дивидендов.

Дивидендная стратегия-это долгосрочная инвестиция. Покупая акции сегодня, инвестор может обеспечить себе достойный доход в будущем.

Сколько требуется начального капитала?

В дивиденды можно вкладывать как небольшие, так и большие суммы. Вы также можете выбрать инвестиционную стратегию. Основанную на вашем финансовом положении. Продавая бизнес. Избыточную недвижимость или другие активы. Вы можете создать портфель акций. Чтобы получать дивидендный доход. Например, инвестиции в размере 10 000 долларов будут приносить 300 долларов в год с дивидендной доходностью 3%.

Вы можете начать строить портфель с меньшими суммами, например. Покупая дивидендные акции на сумму 100 долларов каждый месяц (или неделю). В этом случае вам потребуется больше времени. Чтобы получить хороший процентный доход.

Сколько денег нужно вложить в акции?

Если инвестор планирует продолжить работу, но готовит денежную подушку на будущее, он может начать с любой суммы. Приобретая дивидендные акции в течение нескольких лет и реинвестируя полученные проценты. Они достигнут достойного пассивного дохода через 20-30 лет владения портфелем.

Давайте возьмем пример. Покупка акций на 100 долларов каждый месяц (1200 долларов в год) в течение 30 лет приведет к доходу в 21 000 долларов в год и накоплению более 55 000 долларов в портфеле ценных бумаг. Часть акций за указанный период может значительно увеличить доходность, а реальная прибыль инвестора будет еще выше.

Тем, кто хочет жить на дивиденды прямо сейчас, нужно вложить такую сумму, которая обеспечит приток необходимого дохода. Чтобы рассчитать. Сколько вы должны инвестировать, возьмите сумму. Необходимую вам для комфортной жизни (стоимость аренды. Стоимость еды и т. Д.), и умножьте ее на 12 месяцев. Например, семья тратит 1000 долларов в месяц или 1200 долларов в год. Средняя доходность американских акций составляет около 5%. Таким образом. Начальный необходимый капитал составит 24 000 долларов.

Чтобы рассчитать. Сколько денег вам нужно вложить изначально. Можно воспользоваться простой формулой:

Инвестиции = Годовой доход / Дивидендная доходность х 100 %

В нашем примере. Описанном выше. Это будет работать как:

Инвестиции = $1200 / 5% х 100% = $24 000

Обратите внимание. Что налоговая ставка и комиссия брокера должны учитываться при расчете необходимых первоначальных инвестиций или ежемесячных инвестиций.

Сколько времени потребуется. Чтобы накопить необходимую сумму?

Как можно безбедно жить на дивиденды по акциям? Чтобы достичь дохода в 100 долларов в месяц. Вам нужно инвестировать 40 000 долларов. Вы можете накопить эту сумму примерно за 7 лет. Чтобы достичь этой суммы. Вам нужно экономить около 400 долларов каждый месяц (5000 долларов в год) и иметь доходность инвестиций не менее 5% в год. Вы должны вложить всю полученную прибыль в покупку новых акций. В первый год вы отложите 5000 долларов и получите доход в 250 долларов от процентов. Во второй год вы накопите 10 250 долларов (5250 долларов с прошлого года плюс 5000 долларов в этом году) и получите годовой процентный доход в размере 763 долларов. За 7 лет вы накопите 40 710 долларов.

Обратите внимание на разницу. Если вы экономите 100 долларов в месяц. Вам понадобится целых 21 год. Чтобы добраться до 40 000 долларов.

Пожалуйста, имейте в виду. Что это очень приблизительные расчеты. На рост дивидендных доходов могут влиять многие факторы. Такие как размер прибыли компании. Увеличение или уменьшение выплат по акциям. Макроэкономические показатели и состояние экономики в целом.

Как можно учесть инфляцию и использовать индивидуальный инвестиционный счет для увеличения сбережений?

Несомненным преимуществом дивидендных акций является автоматический учет инфляции. Проценты по акциям выплачиваются из прибыли компании. Поэтому изменение уровня инфляции влияет на них не так сильно, как на банковские депозиты или другие операции.

Например, компания учитывает инфляцию при повышении конечной стоимости своей продукции в ответ на увеличение производственных издержек. Его денежные потоки растут. Он сохраняет свою прибыль и выплачивает дивиденды. Защищая инвесторов от инфляции.

Риски дивидендной стратегии

Использование дивидендной стратегии несет значительные риски для акционера:

1. Отмена или уменьшение выплаты дивидендов

Этот риск может быть компенсирован правильным балансом ценных бумаг в портфеле: акций компаний из разных отраслей. Регионов и стран.

2. Банкротство общества

Трудно делать прогнозы относительно будущего, но ваши инвестиции могут быть защищены. Если компания объявит себя банкротом. Если в вашем портфеле много разных компаний. Их дивиденды могут покрыть убытки от банкротства одной компании.

Например, в портфеле инвестора 15 различных компаний. На каждую из которых приходится 6,7% портфеля. Если одна из компаний обанкротится. Дивиденды остальных 14 не дадут инвестору разориться. Но вы получите меньше ожидаемой прибыли. Если в активах инвестора есть акции только одной компании. Акционер потеряет не только свой ежемесячный доход от дивидендов. Но и все свои инвестиции. Если эта компания обанкротится.

Вывод

Владение дивидендными акциями позволяет вам жить только на прибыль от них, если вы начнете инвестировать 15-20 лет. Прежде чем отказаться от других источников дохода. Таких как заработная плата. Прибыль от собственного бизнеса и доход от аренды.

Чтобы обеспечить комфортный уровень жизни. Минимальные инвестиции составят $400 000 – $500 000. Вы можете достичь этой суммы без первоначального капитала через 15-20 лет. Если сформируете портфель дивидендных акций из всех ваших источников дохода и реинвестируете полученную прибыль.

Чтобы минимизировать риск потери инвестиций или снижения прибыльности, нужно знать, как построить хороший портфель. Стоит оценить финансовую устойчивость компаний. Проанализировать их платежные данные за предыдущие годы и выбрать акции с доходностью. Близкой к среднерыночной. Опытные инвесторы дают положительный ответ на вопрос: Но для этого нужно либо вложить много денег на старте. Либо сформировать долгосрочную стратегию. Если у вас нет начального капитала.

Добавить комментарий

Интересуетесь инвестициями? У нас для Вас подарок!

Бесплатный курс по инвестированию. После него заработать сможет даже новичок. Чтобы получить курс, зарегистрируйтесь на сайте.

x