Индексные фонды популярны среди инвесторов, потому что они обещают владение широким спектром акций, большую диверсификацию и более низкий риск – как правило, все по низкой цене. Вот почему многие инвесторы, особенно начинающие, считают индексные фонды лучшими инвестициями по сравнению с отдельными акциями.

Среди лучших-индексные фонды, основанные на индексе Standard & Poor’s 500 (S&P 500). Индекс включает в себя сотни крупнейших, глобально диверсифицированных американских компаний в каждой отрасли, что делает его относительно низкорисковым способом инвестирования в акции. Конечно, как показал 2020 год, даже весь рынок может сильно колебаться, особенно если произойдет что-то важное.

Этот индекс-само определение рынка, и, владея фондом, основанным на этом индексе, вы получите доходность рынка, исторически составляющую около 10 процентов в год. Это один из самых популярных индексов.

Вот все, что вам нужно знать об индексных фондах, включая пять лучших индексных фондов, которые вы можете добавить в свой портфель в этом году.

Почему индексные фонды так популярны?

Индексный фонд S&P 500 продолжает оставаться одним из самых популярных индексных фондов. Фонды S&P 500 предлагают хорошую доходность с течением времени, они диверсифицированы и являются относительно низкорисковым способом инвестирования в акции.

• Привлекательная доходность – Как и все акции, индекс S&P 500 будет колебаться. Но со временем этот показатель вернулся примерно на 10 процентов в год. Это не означает, что индексные фонды зарабатывают деньги каждый год, но в течение длительного периода времени это была средняя доходность.
• Диверсификация – Инвесторы любят индексные фонды, потому что они предлагают немедленную диверсификацию. Сделав одну покупку, инвесторы могут владеть целым рядом компаний. Одна акция индексного фонда, основанного на индексе S&P 500, обеспечивает владение сотнями компаний.

  

• Более низкий риск – Поскольку они диверсифицированы, инвестирование в индексный фонд является более низким риском, чем владение несколькими отдельными акциями. Это не означает, что вы не можете потерять деньги или что они так же безопасны, как компакт-диск, например, но индекс обычно будет колебаться намного меньше, чем отдельные акции.
• Низкая стоимость – Индексные фонды могут взимать очень небольшую плату за эти преимущества при низком коэффициенте расходов. Для более крупных фондов вы можете платить от 3 до 10 долларов в год за каждые вложенные вами 10 000 долларов.

  

  Фактически, один фонд (перечисленный ниже) вообще не взимает с вас никакого коэффициента расходов. Когда дело доходит до индексных фондов, стоимость является одним из наиболее важных факторов вашей общей доходности.

В то время как некоторые фонды, такие как индексные фонды S&P 500, позволяют вам владеть компаниями в разных отраслях, другие владеют только определенной отраслью, страной или даже стилем инвестирования (скажем, дивидендными акциями).

Лучшие индексные фонды за июнь 2021 года

Приведенный ниже список включает индексные фонды S&P 500 от различных компаний, а также некоторые из самых дешевых фондов, торгующихся на публичных рынках.

Когда речь заходит о таком индексном фонде, как этот, одним из наиболее важных факторов вашей общей доходности являются затраты. Сюда входят два взаимных фонда и три ETF:

1. Fidelity ZERO Large Cap Index
2. ETF Vanguard S&P 500
3. SPDR S&P 500 ETF Trust
4. iShares Core S&P 500 ETF
5. Индексный фонд Schwab S&P 500

1. Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX)

Взаимный фонд Fidelity ZERO Large Cap Index mutual fund является частью набега инвестиционной компании на взаимные фонды без коэффициента расходов, таким образом, его НУЛЕВОЕ прозвище.

Фонд официально не отслеживает индекс S&P 500 – технически он следует за индексом Fidelity U. S. Large Cap Index, – но разница академическая. Реальная разница заключается в том, что дружественная инвесторам Fidelity не должна платить лицензионный сбор за использование названия S&P, что снижает затраты инвесторов.

Коэффициент расходов: 0 процентов. Это означает, что каждые вложенные 10 000 долларов будут стоить 0 долларов в год.

2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Как следует из названия, Vanguard S&P 500 отслеживает индекс S&P 500, и это один из крупнейших фондов на рынке с сотнями миллиардов в фонде.

Этот ETF начал торговать в 2010 году, и он поддерживается Vanguard, одной из электростанций фондовой индустрии.

Коэффициент расходов: 0,03 процента. Это означает, что каждый инвестированный $10 000 будет стоить $3 в год.

3. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

SPDR S&P 500 ETF-дедушка ETFS, основанный еще в 1993 году. Это помогло запустить волну инвестиций в ETF, которая стала столь популярной сегодня. С сотнями миллиардов в фонде, это один из самых популярных ETF. Фонд спонсируется State Street Global Advisors — еще одним тяжеловесом в отрасли — и отслеживает S&P 500.

Коэффициент расходов: 0,09 процента. Это означает, что каждые вложенные 10 000 долларов будут стоить 9 долларов в год.

4. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

iShares Core S&P 500 ETF-это фонд, спонсируемый одной из крупнейших фондовых компаний BlackRock. Этот фонд iShares является одним из крупнейших ETF-фондов и, как и другие крупные фонды, отслеживает индекс S&P 500. С датой основания в 2000 году этот фонд является еще одним долгосрочным игроком, который внимательно отслеживал индекс с течением времени.

Коэффициент расходов: 0,03 процента. Это означает, что каждый инвестированный $10 000 будет стоить $3 в год.

5. Индексный фонд Schwab S&P 500 (SWPPX)

Имея десятки миллиардов активов, индексный фонд Schwab S&P 500 находится на меньшей стороне тяжеловесов в этом списке, но на самом деле это не беспокоит инвесторов. Этот взаимный фонд имеет солидный послужной список, начиная с 1997 года, и его спонсирует Чарльз Шваб, одно из самых уважаемых имен в отрасли. Шваб особенно известен своей ориентацией на создание продуктов, удобных для инвесторов, о чем свидетельствует крайне низкий коэффициент расходов этого фонда.

Коэффициент расходов: 0,02 процента. Это означает, что каждые 10 000 долларов ИНВЕСТИЦИЙ будут стоить 2 доллара в год.

Как инвестировать в индексный фонд в 3 простых шага

На удивление легко инвестировать в индексный фонд, но вам нужно знать, во что вы инвестируете, а не просто покупать случайные фонды, о которых вы мало что знаете.

1. Выберите индексный фонд для инвестирования

Ваш первый шаг-найти то, во что вы хотите инвестировать. Хотя индексный фонд S&P 500 является самым популярным индексным фондом, он также существует для различных отраслей, стран и даже стилей инвестирования. Поэтому вам нужно подумать о том, во что именно вы хотите инвестировать и почему это может иметь возможность:

• Местоположение: Рассмотрим географическое расположение инвестиций. Широкий индекс, такой как S&P 500, владеет американскими компаниями, в то время как другие индексные фонды могут сосредоточиться на более узком месте (Франция) или столь же широком (Азиатско-Тихоокеанский регион).
• Бизнес: В какую отрасль или отрасли инвестирует индексный фонд? Вкладываются ли они в фармацевтические компании, производящие новые лекарства, или, может быть, в технологические компании? Некоторые фонды специализируются на одних отраслях и избегают других.
• Рыночные возможности: Какие возможности предоставляет индексный фонд? Покупает ли фонд фармацевтические компании, потому что они делают очередной блокбастер или потому что они дойные коровы, выплачивающие дивиденды? Одни фонды инвестируют в высокодоходные акции, другие-в быстрорастущие.

Вы захотите тщательно изучить, во что инвестирует фонд, чтобы иметь некоторое представление о том, чем вы на самом деле владеете. Иногда ярлыки на индексном фонде могут вводить в заблуждение. Но вы можете проверить запасы индекса, чтобы точно узнать, что находится в фонде.

2. Решите, какой индексный фонд купить

После того, как вы нашли фонд, который вам нравится, вы можете посмотреть на другие факторы, которые могут сделать его подходящим для вашего портфеля. Расходы фонда – это огромные факторы, которые со временем могут принести вам десятки тысяч долларов.

• Расходы: Сравните расходы каждого фонда, который вы рассматриваете. Иногда фонд, основанный на аналогичном индексе, может взимать в 20 раз больше, чем другой.
• Налоги: По некоторым юридическим причинам взаимные фонды, как правило, менее эффективны с точки зрения налогообложения, чем ETF. В конце года многие взаимные фонды выплачивают налогооблагаемое распределение прироста капитала, в то время как ETF этого не делают.
• Инвестиционные минимумы: Многие взаимные фонды имеют минимальную сумму инвестиций для вашей первой покупки, часто несколько тысяч долларов. Напротив, многие ETF не имеют такого правила, и ваш брокер может даже позволить вам купить дробные акции всего за несколько долларов.

3. Приобретите индексный фонд

После того как вы определились, какой фонд подходит для вашего портфеля, пришло время для самой простой части – собственно покупки фонда. Вы можете купить их либо непосредственно у компании взаимного фонда, либо через брокера. Но обычно проще купить взаимный фонд через брокера. И если вы покупаете ETF, вам нужно будет обратиться к своему брокеру.

При принятии решения учитывайте следующие факторы:

• Торговые издержки: Некоторые брокеры предлагают очень привлекательные цены , когда вы покупаете взаимные фонды, даже больше, чем сама компания взаимного фонда. Если вы собираетесь с ETF, практически все крупные онлайн-брокеры теперь позволяют вам торговать без комиссии. Кроме того, если вы покупаете взаимный фонд, остерегайтесь нагрузки на продажи или комиссионных, которые могут легко отнять 1 или 2 процента ваших денег до того, как они будут инвестированы. Их легко избежать, тщательно выбирая средства, такие как средства от Vanguard и многие другие.
• Однако не все брокеры предлагают все взаимные фонды. Поэтому вам нужно будет посмотреть, предлагает ли ваш брокер конкретное семейство фондов. Напротив, ETF обычно доступны всем брокерам, потому что все они торгуются на бирже.
• Удобство: Возможно, гораздо проще пойти с взаимным фондом, который ваш брокер предлагает на своей платформе, а не открывать новый брокерский счет. Но использование ETF вместо взаимного фонда также может позволить вам обойти эту проблему.

ВОПРОСЫ и ответы по индексному фонду

Если вы хотите попасть в индексные фонды, у вас может возникнуть еще несколько вопросов. Вот ответы на некоторые из наиболее часто задаваемых вопросов инвесторов о них.

Как работают индексные фонды?

Индексный фонд – это инвестиционный фонд-либо взаимный фонд, либо биржевой фонд (ETF), – который основан на заранее определенной корзине акций или индексе. Этот индекс может быть создан самим управляющим фондом или другой компанией, такой как инвестиционный банк или брокерская компания.

Эти управляющие фондами затем имитируют индекс, создавая фонд, который выглядит как можно более похожим на индекс, без активного управления фондом. Со временем индекс меняется, поскольку компании добавляются и удаляются, и управляющий фондом механически воспроизводит эти изменения в фонде.

Из-за этого подхода индексные фонды считаются видом пассивного инвестирования, а не активного инвестирования, когда управляющий фондом анализирует акции и пытается выбрать лучших исполнителей.

Этот пассивный подход означает, что индексные фонды, как правило, имеют низкие коэффициенты расходов, что делает их дешевыми для инвесторов, попадающих на рынок.

Некоторые из самых известных индексов включают S&P 500, Dow Jones Industrial Average и Nasdaq 100. Индексирование является популярной стратегией для ETF, и большинство ETF основаны на индексах.

Какие сборы связаны с индексными фондами?

Индексные фонды могут иметь несколько различных видов сборов, связанных с ними, в зависимости от того, какой тип индексного фонда:

• Взаимные фонды: Индексные фонды, спонсируемые компаниями взаимных фондов, могут взимать два вида сборов: нагрузку по продажам и соотношение расходов.
  • Нагрузка от продаж-это просто комиссия за покупку фонда, и это может произойти, когда вы покупаете или когда вы продаете или со временем. Инвесторы обычно могут избежать этого, обратившись к дружественной инвесторам фондовой компании, такой как Vanguard, Schwab или Fidelity.
  • Коэффициент расходов-это текущая плата, выплачиваемая фондовой компании на основе активов, которые вы имеете в фонде. Как правило, они начисляются ежедневно и беспрепятственно снимаются со счета.
• ETF: Индексные фонды, спонсируемые ETF-компаниями (многие из которых также управляют взаимными фондами), взимают только один вид платы-коэффициент расходов. Это работает так же, как и с взаимным фондом, с крошечной частью, которая вычитается каждый день, когда вы держите фонд.

В последнее время ETF становятся все более популярными, потому что они помогают инвесторам избежать некоторых более высоких комиссий, связанных с взаимными фондами. ETF также становятся популярными, потому что они предлагают другие ключевые преимущества по сравнению с взаимными фондами.

Нижняя линия

Это одни из лучших индексных фондов S&P 500 на рынке, предлагающие инвесторам возможность владеть акциями S&P 500 по низкой цене, но при этом пользоваться преимуществами диверсификации и снижения риска. С этими преимуществами неудивительно, что это одни из крупнейших фондов на рынке.

Узнать больше: