В какие банки лучше инвестировать

Более 50% людей абсолютно финансово неграмотны. Вместо того чтобы экономить деньги, сберегать и инвестировать, они берут кредиты и занимают деньги … А потом жалуются, что денег ни на что не хватает. Если вы хотите жить лучше – инвестируйте! Что такое инвестирование? Как начать инвестировать с нуля? Стоит сказать, что это процесс, при котором инвестирование денег в активы приносит доход с течением времени.

Что такое инвестирование?

Инвестирование – это полная противоположность займам и займам. Если кредит загоняет вас в рабство, то грамотное инвестирование дает вам финансовую свободу. Все в вашей жизни радикально изменится, если вы начнете инвестировать. Выработайте в себе привычку копить и приумножать деньги и научите этому своих детей. Во – первых, откройте депозит в банке и положите туда 10% своей зарплаты. Через некоторое время, когда вы будете знать, что у вас есть деньги в банке и приносите пусть небольшой, но доход, ваша самооценка значительно повысится.

Многих людей мучает вопрос о том, как стать успешным инвестором. Однозначного ответа на него Вы точно не услышите. У каждого человека разные доходы, а значит, и разные стратегии выбора инвестиций. Но все они преследуют одну главную цель – получение дохода. Выделите 25% своих сбережений и выберите для себя правильный инвестиционный инструмент, предварительно определив ликвидность и доходность. Обязательно инвестируйте – это гарантия вашей финансовой безопасности!

Ликвидность.

Ликвидные активы-это те, которые могут быть проданы (или обменены на деньги) в любое время. Это, конечно, золото, серебро, ценные бумаги (акции), недвижимость и движимое имущество.

Рентабельность.

Доходность всех активов различна, но чем надежнее актив, тем ниже доходность, которую он обычно приносит. Все зависит от вашей инвестиционной стратегии, и здесь есть только два варианта – либо прибыльность (агрессивность), либо надежность (консерватизм). Выбор за вами.

Если у вас есть солидный капитал, лучшая инвестиция-это акции. Конечно, преимуществ инвестирования в акции (ценные бумаги) очень много. Но вы должны понимать, что это долгосрочная инвестиция. Вам не придется ждать быстрого дохода или прибыли. Проще говоря, покупая акции, вы получаете свою долю в ОАО.

Вы можете воспользоваться услугами частного финансового консультанта. Да, это будет стоить денег, но вы сможете нормально ориентироваться в биржевых вопросах. Не спешите брать все сразу, покупайте акции компаний в равных долях, ожидая наступления цикла высокой доходности.

А также вы можете обратиться в инвестиционный паевой фонд, в котором работа будет выполнена за вас.

Инвестиции в ПАММ-счета. Выгодно ли это?

Если вы не хотите вкладывать деньги в акции, то можете воспользоваться ПАММ-счетами. Что это? Прежде всего, это так называемый торговый счет, который находится под наблюдением трейдера. В частности, рынок Форекс является ярким примером. Можно также назвать подобную инвестиционную систему доверительным управлением. Если вы выберете хорошую платформу, то можете рассчитывать на доход, а система управления не позволяет трейдерам использовать ваши деньги. Защищая инвесторов от мошенников.

Инвестируя в ПАММ-счета, не следует забывать и о диверсификации. Это помогает максимизировать эффективность. Для снижения рисков лучше работать одновременно с несколькими менеджерами.
Многие начинающие начинают волноваться, опасаясь, что их просто обманут. Однако это не так. Каждый брокер, который работает серьезно, обязан иметь полностью прозрачный и публичный рейтинг для своих потенциальных инвесторов. Такой мониторинг позволяет инвестору распределять свои ресурсы эффективно и без угроз.

Перед началом работы с инвестором заключается публичная оферта, а прибыль выводится, как правило, раз в месяц.

Это более выгодная инвестиция, чем работа с банками. Допустим, депозит в стандартном банке приносит физическому лицу около десяти процентов годовых. А на ПАММ-счете вместе с талантливым трейдером можно получить прибыль до 120 процентов.

Банковские депозиты

Давайте также поговорим о таком привычном способе депозитов, как депозиты в банках (депозиты), которые знакомы всем россиянам. Стандартный банковский процент покрывает инфляцию в стране. Средний процент в наших банках колеблется от 6 до 10% годовых.

Вы не заработаете много денег на этом проценте. Однако обязательно держать депозит в банке, не столько для получения дохода, сколько для гнездышка на “черный день” (резерв).

Выбор наилучшего метода инвестирования

Любой инвестор самостоятельно выбирает инвестиционный портфель и выгодные для него инструменты. Мы уже говорили о покупке акций, говорили о ПАММ-счетах. Но вы также можете инвестировать в прибыльные бизнес-идеи или стартапы. Бывает и так, что организация собственного бизнеса требует больших усилий и времени, которых просто не хватает. Поэтому можно стать инвестором с выделением обязательной акции с высокой доходностью.

Старый и проверенный способ получить прибыль-это инвестировать в недвижимость. Конечно, если у вас есть такие серьезные средства. Даже заложенная квартира окупается через определенное время, если вы сдаете ее в аренду. Многие люди просто покупают жилье и сдают его в аренду или зарабатывают деньги на заработках, которые основаны на разнице цен при перепродаже объектов.

Ошибки инвесторов

Максимальная доходность инвестиций основана на минимальном количестве ошибок, допущенных инвестором. Вы не должны покупать какие-либо акции или доверять первому попавшемуся трейдеру управлять своим ПАММ-счетом.

Чаще всего новичкам просто не хватает стартового капитала и инвестиционного опыта, поэтому лучше копать, но не отказываться от последнего и набираться опыта.

Вы никогда не должны стремиться к огромным суммам. На первых этапах вы их просто не получите. Минимальные риски при относительно надежной доходности составляют примерно 12-15% годовых. И это должно быть сопоставимо с процентной ставкой по банковским депозитам. Трейдинг особенно трудно понять. Действительно, торговля на бирже кажется чем-то чуждым и непонятным новичку.

Без опыта вы можете очень быстро слить свой депозит. Поэтому внимательно изучайте любую информацию, так как она всегда доступна в Интернете. А также старайтесь вкладывать исключительно собственные средства, пусть и в небольших количествах. Нет необходимости использовать кредиты или потребительские кредиты для инвестиций, так как риски будут в любом случае.

Банковский вклад (или банковский вклад) – это денежные средства. Внесенные в кредитную организацию (банк) с целью получения дохода в виде процентов по окончании срока вклада.

Существует множество видов и условий депозитов. Существуют срочные депозиты и депозиты до востребования.

В первом случае депозит вносится на определенный срок и может быть снят полностью без потери процентов только по истечении этого срока. Вклады до востребования не имеют срока годности и возвращаются по первому требованию вкладчика, но проценты по ним значительно ниже.

Вклад-это понятная и относительно безопасная инвестиция.

Открыть депозит очень просто. Для этого вам даже не нужно выходить из дома: многие банки позволяют открывать депозиты через мобильное приложение или свой сайт. Конечно, для этого вам сначала нужно стать клиентом этого банка.

Основным преимуществом вклада как вида вложения свободных денежных средств является страховое покрытие Агентства по страхованию вкладов в размере 1,4 млн рублей. В пределах этой суммы вы можете уверенно разместить свой депозит в любом банке, имеющем лицензию Центрального банка Российской Федерации. Если банк сломается, государство вернет деньги вместе с процентами в день отзыва лицензии. Кстати, с 2014 года более 300 банков в России были лишены лицензий, и их вкладчики, безусловно, пострадали.

Недостатком вклада является то, что по сравнению с индивидуальным инвестиционным счетом он предоставляет довольно скромные возможности для увеличения средств.

Индивидуальный инвестиционный счет

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это тип брокерского счета или доверительного счета физического лица. Открытого непосредственно у брокера или у доверительного управляющего (например, в банке). Для которого существует два вида налоговых льгот на выбор и применяются определенные ограничения.

Понятие “индивидуальный инвестиционный счет” законодательно закреплено с 1 января 2015 года. ИИС могут открывать как физические лица – граждане России, так и люди, не являющиеся гражданами РФ, но проживающие на ее территории более полугода в году.

Максимальная сумма, которую можно изначально внести на ИИС, составляет 400 000 рублей. В течение года счет может быть пополнен на сумму, не превышающую 1 млн рублей.

Большим преимуществом ИИС является возможность получения налоговых вычетов.

Она выплачивается в размере 13% от суммы вложенных средств за год, но не более 52 000 рублей. То есть и от 400 000 рублей, и от 1 миллиона рублей, не более этой суммы можно вернуть. Этот вариант подходит вам, если у вас есть постоянная работа и работодатель платит за вас налоги. Есть и другой вариант – выбрать освобождение от уплаты налогов.

Главный недостаток МИС заключается в том, что, в отличие от депозита, он никем не застрахован. Однако если открыть его в надежном банке (он давно на рынке, входит в топ-20 рейтингов российских банков. Санации по отношению к нему нет) и выбрать правильную инвестиционную стратегию. То можно заработать гораздо больше. Кроме того, для использования налоговых вычетов инвестиционный счет должен быть открыт не менее чем на три года. В течение которых средства не могут быть выведены.

Сколько можно заработать на депозите и IIS

Давайте сравним, сколько вы можете заработать, если внесете депозит в размере 100 000 рублей и откроете индивидуальный инвестиционный счет на ту же сумму.

Доходность депозитов

Средневзвешенная процентная ставка по депозитам сроком от одного до трех лет в России по состоянию на сентябрь 2017 года составила 6,83% годовых. Если рассчитать доход исходя из этой процентной ставки, то через год он составит 106 830 рублей. Реинвестировав эту сумму, через два года вы получите 114 126,5 рублей, а через три года – 121 921,3 рубля. Чистая прибыль – 21 921,3 руб.

Рентабельность IIS

Стратегия 1: инвестирование в государственные облигации

Открыв МИС, Вы можете инвестировать в такой надежный инструмент, как облигации федерального займа (ОФЗ). Эмитентом которых является Российская Федерация в лице Министерства финансов Российской Федерации.

Доходность к погашению ОФЗ-26205 по итогам ноября 2017 года составила около 7,3%. С учетом налогового вычета в размере 13% доходность инвестиций в первый год составит 20,3%. А за три года (счет открыт на срок не менее трех лет) средняя доходность составит около 11,6%. В итоге за три года можно получить 138,504 рубля. Чистая прибыль – 38 504 руб.

Стратегия 2: инвестирование в корпоративные облигации

Еще одной надежной и достаточно прибыльной стратегией является инвестирование в корпоративные облигации. Доходность по которым несколько выше. Чем по облигациям ОФЗ.

Например, это могут быть облигации Средняя доходность портфеля облигаций этих компаний на момент написания статьи составляет 7,97%. Если вы положите 100 000 рублей на ИИС и, по результатам, получите налоговый вычет на один год, то через три года мы получим среднюю цифру в 12,3% годовых. К концу третьего года на счету будет уже 141 020 рублей. Чистая прибыль – 41 020 руб.

Кстати, купонный доход по отдельным выпускам облигаций этих эмитентов с 2018 года облагаться налогом не будет.

Стратегия 3: инвестирование в акции

Самый большой доход можно получить, инвестируя в акции. Однако это также самый рискованный инвестиционный инструмент, потому что даже если акции компании показали рост за прошлые периоды, это не означает. Что эта тенденция сохранится и в будущем. Опытные инвесторы советуют инвестировать сразу в несколько видов акций, чтобы падение акций одной компании можно было компенсировать ростом акций другой. Это называется диверсификацией портфеля.

Наиболее проверенными инвестициями являются акции Среди российских компаний к ним относятся акции

Если бы в начале 2016 года вы вложили 100 000 рублей равными долями в обыкновенные акции трех крупнейших российских корпораций – Газпрома, Сбербанка и Лукойла. Средняя доходность акций которых в 2016 году составляла 43,93%. То только за один год вы заработали бы 43 930 рублей. Добавьте к этой сумме налоговый вычет в размере 13 000 рублей. Получается, что всего за год вы заработали бы 56 930 рублей… Тем не менее, рост в течение трех лет гораздо сложнее предсказать.

Исход

Вклад подходит для более консервативных и осторожных людей, вероятно, старшего поколения. Открытие инвестиционных счетов предназначено для более рискованных людей. Это не просто модный тренд, а хорошая возможность заработать.

Уверены ли вы, что сможете работать до глубокой старости и получать стабильный доход? Если нет, освойте новое направление заработка – инвестирование. В этой статье вы узнаете, куда инвестировать в 2020 году. Чтобы не только сэкономить, но и приумножить свой капитал. Вы познакомитесь как с низкорисковыми опционами, доступными для начинающих, так и со сверхприбыльными направлениями. Вы поймете, с чего начать инвестировать, как избежать ошибок. Так что поехали!

В этой статье вы узнаете:

5 инвестиционных правил. Которые вы должны знать. Прежде чем инвестировать деньги куда-то

Если вы хотите, чтобы вложенные деньги приносили доход, то вы должны подготовиться. Рассчитайте свои собственные сбережения, составьте инвестиционный план и изучите основные правила инвестирования.

Правило 1. Инвестирование собственных средств

Вкладывайте только личные сбережения в финансовые инструменты. Нет необходимости занимать деньги у друзей, родственников и тем более у банка под проценты. Никто не гарантирует 100%, что вы получите инвестиционный доход. А деньги еще надо отдать.

Правило 2. Финансовая подушка безопасности

Рассчитайте свои сбережения, прежде чем вкладывать деньги, чтобы заработать деньги. У вас должно остаться достаточно денег на 6 месяцев нормальной жизни. Допустим, вы тратите 30 тысяч рублей ежемесячно. на продовольствие, жилье, транспорт и связь. Это означает. Что вам предстоит сформировать финансовую подушку безопасности в размере 180 тысяч рублей. Оставшиеся деньги уже можно куда-то вложить.

Правило 3. Распределение рисков

В статьях и книгах вы найдете десятки советов о том. Куда вложить свои деньги, чтобы заставить их работать. Однако нельзя останавливаться только на одном варианте. Ведь если актив окажется убыточным, вы растратите все свои сбережения.

Лучше инвестировать в разные направления. Например, распределите капитал следующим образом:

  • Инвестируйте 50% в консервативные направления, например, в банк, недвижимость, драгоценные металлы;
  • Инвестируйте 30% в акции / облигации;
  • Инвестируйте 20% в высокорисковые инструменты, такие как ПАММ-счета, криптовалюты, стартапы.

Диверсификация рисков касается не только видов активов, но и секторов экономики. Например, вы можете инвестировать в ИТ-сектор, промышленность и сельское хозяйство, а не только в какую-то одну область.

Диверсификация рисков снизит риск потери денег. Прибыль от одних источников покроет убытки от других, но в целом вы останетесь в плюсе.

Правило 4. Параллельная оценка доходности и риска

Куда выгодно вкладывать деньги физическому лицу без риска? Как правило, сверхприбыльные направления связаны с высокой вероятностью потери средств. Поэтому при выборе инструмента необходимо учитывать не только потенциальную доходность за год / месяц / неделю, но и факторы, от которых она зависит.

Например, долгое время участок приносил владельцу 50 тысяч рублей. в месяц. Вы думаете об инвестировании в покупку проекта и рассчитываете получить такую же сумму в будущем. Однако рентабельность может резко упасть по следующим причинам:

  • отсутствие грамотного SEO-продвижения со стороны нового владельца;
  • усиление конкуренции в нише;
  • изменения в условиях партнерских программ.

Эти риски должны быть приняты во внимание теми, кто собирается инвестировать. Начинающим инвесторам лучше выбирать низкорисковые направления, чтобы получать гарантированную прибыль в месяц (пусть и небольшую).

Правило 5. Наличие плана

Прежде чем вкладывать деньги, составьте инвестиционный план. Это позволит вам действовать обдуманно и избавит вас от импульсивных решений. План должен включать следующие пункты:


  1. Например, накопить определенную сумму денег за 20 лет, чтобы не беспокоиться о выходе на пенсию. Или инвестируйте в пассивный доход, на который вы можете жить прямо сейчас.
  2. Первоначальные инвестиции и реинвестирование
    Определите для себя, сколько денег вы готовы вложить немедленно и какую часть прибыли вы реинвестируете. Например, сегодня вы покупаете акции за 1000 долларов. А в следующем году вы собираетесь вложить 30% полученной прибыли в покупку новых ценных бумаг.
  3. Инвестиционные стратегии
    решают, какие инвестиции будут для вас долгосрочными, а какие-краткосрочными. Например, вы будете держать купленные акции в своем инвестиционном портфеле не менее 5 лет, а криптовалюту продадите при первом же скачке курса на 20%.

Куда вложить деньги в 2020 году. Чтобы заставить их работать – 11 прибыльных способов на сегодняшний день

Инвесторы сегодня имеют широкий выбор, куда вкладывать свои деньги. Каждый инструмент получения прибыли имеет свои преимущества и недостатки, о которых вы узнаете ниже.

Способ 1. Инвестируйте деньги под проценты в банк с ежемесячным доходом

Если ваша цель-защитить свои сбережения от инфляции, попробуйте инвестировать в банк. Эта зона низкого риска имеет следующие преимущества:

  1. Гарантия возврата денежных
    средств Согласно российскому законодательству, вклады граждан на сумму до 1,4 млн рублей. застрахован государством. То есть, если по какой-то причине банк обанкротится, вы получите свои деньги обратно.
  2. Простота
    Даже новичок может вложить деньги в банк. Никаких специальных знаний и навыков не требуется, риски минимальны. Достаточно выбрать из списка топовых институтов те банки, которые предлагают самые высокие процентные ставки и прочие “фишки” вроде% капитализации.
  3. Надежность
    банков контролируется государством и подлежит лицензированию. Поэтому вы точно знаете, куда инвестируете и какую прибыль получите.

Это очень интересно. На сайте banki.ru Вы можете ознакомиться с рейтингом финансовых учреждений и выбрать лучший банк для вложения денег. Список постоянно обновляется. Метод расчета рейтинга доступен в открытом доступе.

Есть только один недостаток депозитов в банке – низкая годовая доходность. В 2020 году вы вряд ли найдете предложения с процентной ставкой в рублях выше 8,5%. Хотя бы для второсортных учреждений, находящихся в тяжелом финансовом положении. Они пытаются привлечь средства клиентов “вкусными” процентами.

В какой банк вкладывать деньги под высокий процент с гарантией

Какому учреждению вы можете сегодня доверить свои средства? В таблице приведены текущие предложения на 2019 и 2020 годы по вкладам в рублях.

Таблица 1 “Куда вкладывать деньги под высокий процент (если можно так выразиться) с гарантией возврата денег”

Банк, название предложения Размер ставки Период открытия Другие условия
Абсолют Банк, “Абсолютное решение” 6,75-8,4% 181-367 дней Минимальная сумма-30 тысяч рублей.
Кредит Европа Банк, “Оптимал” 6,90% 368 дней Минимальная сумма-100 тысяч рублей. Проценты выплачиваются ежемесячно.
БСИ Банк, “Максимальный доход (Онлайн)” 7,25-7,45% От 367 дней
Газпромбанк, “Ваш успех” 6,60-6,70% 367-1095 дней Минимальная сумма-50 тысяч рублей. Капитализация% обеспечена.
Металлинвестбанк, “Удачный” 6,50% 367 дней Минимальная сумма-300 тысяч рублей. Досрочное расторжение договора предусмотрено на выгодных условиях (то есть без потери накопленного дохода)
Сбербанк, “Онлайн Плюс” 5,25-5,75% От 6 месяцев Минимальная сумма-50 тысяч рублей.

Ссылка. Капитализация% – это начисление процентов на проценты. Это происходит ежемесячно и в конце семестра.

Способ 2. Откройте свой собственный бизнес

Пример магазина Instagram с молодежными товарами

В Китае такие товары можно купить за копейки и перепродать с наценкой 300-1000%. Вам нужно будет вложить около 350-400 тысяч рублей в открытие точки в торговом центре. Деньги пойдут на аренду помещений и покупку первой партии товара. Чистая прибыль в месяц составит 30-50 тысяч рублей.

Способ 3. Покупка недвижимости

Согласно результатам исследований авторитетных агентств World Wealth Report и Research of Knight Frank & FPB Private Banking, 20% состоятельных людей предпочитают инвестировать в элитное жилье. А 10% – в коммерческую недвижимость. Это говорит о том, что они по-прежнему пользуются спросом.

Как выгодно вложить деньги в 2020 году? Рассмотрим несколько выгодных способов.

1. Инвестируйте в жилье до завершения строительства

Если вы заинтересованы в быстром доходе, купите квартиру на стадии земляных работ. Через 1-2 года, когда строительство будет завершено, его можно будет перепродать на 25-40% дороже.

Инвестиции такого рода считаются высокорисковыми. Будьте готовы к следующим потенциальным проблемам: нарушение сроков ввода жилья в эксплуатацию, “заморозка” строительства, мошенничество. Прежде чем вкладывать деньги, обязательно проанализируйте финансовое положение застройщика, почитайте отзывы.

Полезный видеоанализ новостроек⏬:


2. Инвестируйте в коммерческие помещения

Куда инвестировать, чтобы получать ежемесячный доход от арендаторов? Сегодня выгодно покупать небольшие помещения в популярных торговых центрах и объектах стрит-ритейла. Такая недвижимость вряд ли будет простаивать. Потенциальная доходность аренды составит 8-15% годовых. Правда, чтобы инвестировать в коммерческую недвижимость, нужно иметь солидный капитал – от 10 млн рублей.

3. Инвестировать в жилье за рубежом

Можно выгодно вложить деньги для физического лица в зарубежную недвижимость. Во многих странах цены на 1 кв. м жилья ниже, чем в России. Эксперты советуют покупать квартиры в следующих курортных странах:

  • Турция;
  • Болгария;
  • Черногория;
  • Греция;
  • Кипр.

Такая недвижимость быстро окупается и приносит стабильный доход в иностранной валюте. Кроме того, инвесторы имеют возможность переехать в “солнечную” страну на постоянное место жительства.

4. Приобретение конкурсного имущества

На аукционах можно найти предложения по продаже коммерческой недвижимости экономически несостоятельных организаций. Это шанс для вас заплатить цену ниже среднерыночной, а потом выгодно перепродать недвижимость.

5. Заключите договор субаренды

Это направление инвестиций потребует от вас активных действий. Суть в том. Чтобы снять жилплощадь на длительный срок, а затем сдать ее в аренду другим. Потенциальная рентабельность – до 40% в год. Скорее всего, вам придется вложить дополнительные деньги в рекламу, чтобы дом не простаивал без жильцов.

Если вы хотите хорошо заработать на субарендаторах, снимайте квартиру в туристическом центре или рядом с кампусом.

Способ 4. Инвестируйте деньги на фондовом рынке

На фондовом рынке торгуются ценные бумаги: облигации, векселя, акции и др. Сюда приходят в основном те, кто нацелен на долгосрочные стратегии заработка. Чтобы получить ощутимую прибыль в сотни%, вам придется вложить деньги как минимум на 3 года, а лучше – на 5-10 лет. Подробнее о шейпинге читайте здесь.

Есть два способа заработать деньги на фондовом рынке:

  1. Получение дивидендов
    Некоторые компании передают дивиденды по акциям акционерам. Как правило, раз в квартал, полгода или год. На размер дивидендов влияет финансовый результат деятельности организации за отчетный период.
  2. Ожидайте роста курса
    В долгосрочной перспективе, ценные бумаги активно развивающихся компаний растут в цене на десятки и даже сотни%. Сегодня в них можно вложить деньги, а через некоторое время выгодно перепродать и получить прибыль. В качестве примера рассмотрим, как выросла цена акций некоторых мировых и российских компаний за последние 3 года.

таблица 2 “Изменение стоимости акций успешных компаний”

Компания Сфера Цена акции на октябрь 2016 года Цена акций за октябрь 2019 года, (рост)
BeiGene, Ltd Биотехнология и фармацевтика 32$ 140$ (+437%)
Корпорация NVIDIA IT 70$ 203$ (+290%)
Weight Watchers International Онлайн – сервисы для здорового питания и похудения 10,5$ 35,75$ (+340%)
Enphase Energy, Inc Энергетические технологии 1,17$ 19,35$ (+1654%)
Газпром Нефть и газ 136 РУБ. 261 r (+ 192%)
Яндекс Платежные системы, Интернет 1275 РУБ. 2123 РУБЛЯ (+ 167%)
  • Б. Грэм, Д. Додд “Анализ ценных бумаг” – авторы рассказывают, как оценить прибыльность компаний на основе финансовой отчетности и диверсифицировать риски;
  • Ивасенко А. Г., Павленко В. А.. Никонова Я. И. “Рынок ценных бумаг: инструменты и механизмы функционирования” – доступное учебное пособие с большим количеством примеров как в зарубежном сегменте. Так и в России;
  • Т. Теплова, И. Клюшнев, Д. Панченко “Фондовый рынок США для начинающих инвесторов” – издание дает ценные советы тем. Кто решил инвестировать в американские акции.

Также не забывайте интересоваться финансовыми новостями и следить за тем, какие отрасли стремительно развиваются в мире.

ВАЖНО: Где лучше всего инвестировать деньги в 2020 году? Эксперты называют следующие ниши: биотехнологии, IT, онлайн-сервисы, индустрия развлечений, альтернативные источники энергии, коммуникации.

На сегодняшний день наиболее надежными на фондовом рынке считаются следующие брокерские компании:

  • Открытие брокера;
  • Брокер БКС;
  • Финам;
  • Зерих.

Они зарегистрированы в России, работают уже более 20 лет и имеют лицензию Центрального банка. Чтобы инвестировать в ценные бумаги, вам необходимо зарегистрироваться на сайте брокера, подтвердить свои паспортные данные. Открыть счет и отдать распоряжение на покупку. Комиссия за транзакцию обычно составляет менее 1%.

Сейчас некоторые сайты предлагают увеличить капитал, торгуя бинарными опционами. Последние представляют собой финансовые инструменты, коэффициент прибыльности / убыточности которых зависит от наступления условия. Ранее оговоренного в договоре. Однако легальных брокеров бинарных опционов в России нет. Сайты, предлагающие инвестировать средства, не предоставляют реального доступа к биржевой торговле. По сути, это онлайн-казино, где организаторы получают деньги за счет проигрышей игроков.

Способ 5. Станьте трейдером на рынке Форекс

Форекс-это рынок, который продает и покупает любую валюту. Спекулянты получают прибыль, меняя ставки. На Форекс можно встретить как участников с ежемесячным доходом в 7-10% от суммы инвестиций, так и тех, кто постоянно сливает свои депозиты.

Торговля на валютном рынке называется торговлей по-другому. Это очень сложная линия заработка, требующая глубоких знаний в области технического анализа. Точки входа и выхода рассчитываются математически на основе различных показателей.

ВАЖНО. Прежде чем вкладывать деньги на дальнейшее, нужно пройти обучение. Желательно платить от опытного трейдера. Затем потренируйтесь некоторое время на демо-счете. Имейте в виду, что 80% новичков на валютном рынке теряют инвестиции в первый месяц торгов и не только. Читайте по ссылке выше мою историю заработка и потери более $ 20 тыс. на Форекс.

Важно выбрать надежного брокера для торговли на валютном рынке. Сегодня большинство трейдеров доверяют следующим компаниям:

    Крупнейший Форекс – брокер в России по количеству торговых операций и количеству клиентов. Работает на валютном рынке с 1998 года. Компания имеет офисы в Беларуси, Украине, Казахстане, Молдове, Азербайджане, Узбекистане, Грузии. На Альпари достаточно вложить в торговлю 100 долларов.
  1. HYCM
    -один из мировых лидеров на финансовых рынках (валютном, фондовом). Компания была основана еще в 1977 году. Минимальный депозит для торговли составляет 100 долларов. Комиссия за транзакции отсутствует.
  2. Компания начала свою деятельность в 1997 году. Он занимает лидирующие позиции по количеству успешных трейдеров. У нее есть своя разработка – платформа Libertex, которая была признана лучшим торговым приложением ЕАЭС в 2016 году. На сайте нет минимального депозита и комиссии.

Хотя формально вы можете начать торговать на Форекс с небольшой суммы, все же лучше инвестировать в этот бизнес от 1000 долларов. В противном случае, при больших затратах времени, доход будет минимальным.

Способ 6. Инвестируйте в ПАММ – счета

Если вы хотите инвестировать в валютный рынок, но не уверены в своих торговых навыках, попробуйте ПАММ-инвестирование. Это вариант, при котором средства инвесторов передаются в доверительное управление опытному трейдеру. Последний заинтересован в успешной торговле, потому что его собственные деньги тоже находятся на ПАММ-счете.

За управленческие услуги трейдер получает вознаграждение – обычно 20-40% от суммы дохода. Полученную прибыль он распределяет между инвесторами в соответствии с внесенными акциями. Если ПАММ – счет окажется убыточным, то нет необходимости платить деньги управляющему.

ПАММ-инвестирование имеет следующие преимущества:

  • простота управления инвестициями для новичка, особенно при сравнении направления с торговлей и операциями на фондовом рынке;
  • потенциальная годовая доходность 30-100% в зависимости от выбранных стратегий (консервативная, умеренная, агрессивная);
  • на большинстве сайтов достаточно вложить небольшую сумму на ПАММ – счет-от 50 долларов;
  • вывод средств в любое время.

На первый взгляд кажется, что даже студент может инвестировать в ПАММ-счета. Однако этот вид инвестиций также требует грамотного подхода. Первое правило-диверсификация рисков. То есть вы не можете инвестировать только в один ПАММ-счет, каким бы прибыльным он ни был. Высокие показатели за прошедший год не гарантируют, что вы будете получать доход в будущем.

Инвестируйте как минимум в 5-7 разных менеджеров. При выборе ПАММ-счета обратите внимание на следующие моменты:

  1. Статистика торговой истории
    Смотрит не только на месячную и годовую прибыльность, но и на максимальную просадку. Последнее показывает, какие потери уже имели место в истории. Старайтесь выбирать ПАММ-счета с максимальной просадкой не более 35% в конце года.

  2. Правильный подход-инвестировать в ПАММ-счета старше 6-12 месяцев. Доля прочих активов в инвестиционном портфеле не должна превышать 30%.
  3. Наличие стоп-лосса
    Если вы хотите приумножить деньги, а не слить весь депозит, обязательно проверьте наличие стоп-лосса. Иногда менеджер указывает это условие в декларации. Стоп-лоссы показывают, при каких убытках трейдер прекратит торговлю, чтобы сохранить хотя бы часть инвестированной суммы.

Совет: Старайтесь не инвестировать в менеджеров, которые используют стратегию мартингейла. Последнее предполагает увеличение объема инвестиций при получении убытка с целью “окупаемости”. При отсутствии стоп-лоссов мартингейл приводит к сливу почти в 100% случаев.

Способ 7. Инвестируйте деньги в криптовалюты

Куда вложить деньги, чтобы быстро получить прибыль? Люди, которые привыкли рисковать, инвестируют в криптовалютный рынок. Колебания курсов цифровых монет достигают десятков% в месяц, неделю и даже один день, что позволяет трейдерам заработать приличную сумму за короткое время.

Интересная история о том, как они платили за пиццу биткоинами, описана в нашем Инстаграме. Нажмите на картинку, чтобы прочитать сообщение⏬.

Некоторые инвесторы скептически относятся к криптовалютам, считая их очередным “мыльным пузырем”. Другие спешат инвестировать в токены и приводят следующие аргументы:

  • уже сегодня криптовалюты BTC и ETC используются в качестве реального платежного средства в некоторых интернет-магазинах;
  • анализ котировок за последние годы показывает, что топовые монеты (BTC, ETC, XRP, ADA, EOS и другие) растут в долгосрочной перспективе. Несмотря на временные спады;
  • отсутствие безопасности цифровых активов не мешает им торговать с целью получения спекулятивной прибыли.

Как вложить деньги в криптовалютный рынок, чтобы сделать его прибыльным? Мы предлагаем вам выбрать одну из двух стратегий.

1. “Покупай и держи”

Новичку лучше выбирать простые способы вложения денег, в частности, долгосрочные / среднесрочные инвестиции. Стратегия заключается в следующем: вы покупаете нужную криптовалюту на бирже по сниженной цене, а затем переводите на электронный кошелек. Следите за новостями рынка криптовалют и оценивайте их каждый день. При резком скачке (например, на 25-30%) вы продаете монету и фиксируете прибыль.

Совет. Покупайте криптовалюту на фиатных биржах (например, Exmo, Yobit, Livecoin) или электронных обменниках. В первом случае учитывается комиссия за ввод / вывод средств, во втором – комиссия за обмен и курс. Мониторинг bestchange.ru мы поможем вам выбрать наиболее выгодный обменный пункт.

2. Покупка новых токенов

, а это уже рискованный путь. Она заключается в поиске новых, дешевых и перспективных монет. Чтобы успешно инвестировать, нужно хорошо разбираться в нише. Если вы правильно выберете активы, то сможете заработать тысячи% прибыли за короткое время.

Вот примеры криптовалют, которые “выстрелили” в истории:

  • NEO – с $ 0.032 в 2015 году до $ 196.85 в январе 2018 года (+ 615156%);
  • Лиск – с $ 0,067 в начале 2016 года до $ 34,92 в январе 2018 года (+ 52119%);
  • Голем – с $ 0.01 в ноябре 2016 года до $ 1.32 в апреле 2018 года (+ 13200%).

Иногда новые монеты можно получить в качестве вознаграждения в рамках ICO-проекта за выполнение простых действий: активность в социальных сетях. Написание и перевод статей. Список активных баунти кампаний вы можете найти на наших сайтах neironix.io, happycoin.club.

Способ 8. Купить или создать интернет – проект

Инвестиции в интернет-проекты постепенно набирают популярность и будут актуальны уже в 2020 году.

Вы можете вложить деньги в создание и продвижение информационного / новостного портала, блога, группы в социальной сети. Вам понадобятся деньги для следующих целей:

  • покупка доменного имени и хостинга;
  • разработка веб-ресурса с нуля (от $ 50, если на CMS WordPress) или оплата платного плана для конструктора сайтов (от $ 4-5);
  • наполнение сайта контентом – от 30 рублей. за 1000 знаков без пробелов, если вы заказываете тексты на биржах копирайтинга типа Etxt, Advego;
  • покупка внешних ссылок – от 1500 рублей. в месяц;
  • внутренняя SEO – оптимизация- от 7000 рублей. в месяц.

Вы можете самостоятельно писать статьи, заниматься SEO-продвижением, изучать технические аспекты сайтостроения. Это не только сэкономит вам деньги, но и даст бесценный опыт.

Лучше покупать готовые сайты на следующих биржах:

  • telderi.ru;
  • pr-cy.ru;
  • allsites.biz.

Сколько вам придется вложить? Цена считается справедливой, если она не превышает веб-ресурс за 24 месяца. Например, сейчас у Тельдери есть сайт по дизайну интерьера с ежемесячным доходом 69045 рублей. из контекстной рекламы. То есть за 2 года сайт потенциально зарабатывает 1 657 080 рублей. Текущая цена составляет около 700 000 рублей, то есть занижена в 2 раза. Однако во время аукциона она может вырасти.

Если вы хотите инвестировать в покупку сайта, имейте в виду, что пассивный доход со временем может упасть. Особенно если вы не будете участвовать в проекте: продвигать его в поисковых системах, наполнять свежим контентом. Обновлять партнерские программы и наращивать свою ссылочную массу.

Таблица 3 “Обзор наиболее выгодных способов монетизации интернет – проектов”

Куда вложить деньги Основные способы заработать деньги Трендовые темы / ниши / области
Информационный сайт, блог Контекстная реклама Google и Яндекса (оплата за клики), тизерная и баннерная реклама (оплата за клики, показы, время размещения), участие в партнерских программах (прибыль в виде% от продаж, фиксированное вознаграждение), продажа ссылок, платное размещение рекламных статей, разделов с платным контентом, продажа собственных информационных продуктов Бизнес и финансы, банки и кредитование, путешествия, здоровое питание и похудение, работа и образование, саморазвитие, психология отношений, автомобили, IT-технологии, интернет-маркетинг, юриспруденция
Онлайн сервис Платные услуги, лидогенерация (передача контактов потенциальных клиентов за деньги), комиссия за платежи внутри системы Медицинские консультации, автосервисы, доставка товаров
Биржа фриланса * Комиссия за платежи внутри системы, ввод и вывод средств, платные услуги (например, подключение счета PRO) Копирайтинг, помощь школьникам и студентам, IT, веб-дизайн, текстовые переводы, консалтинг
Сайт встречи Платный доступ к профилям / фотографиям участников, участие в партнерских программах Психологическая совместимость партнеров, знакомства с иностранцами

* В 2020 году инвестировать в узкоспециализированные фриланс-биржи (например, для юристов, бухгалтеров, репетиторов) будет выгоднее. Чем в общие. Из-за низкого уровня конкуренции

Метод 9. Инвестируйте деньги во взаимные фонды

Не хотите разбираться в тонкостях инвестирования? Тогда вам лучше вложить деньги под проценты в паевые инвестиционные фонды (пифы). Это организации, которые занимаются доверительным управлением имуществом за определенную плату.

Деятельность паевых инвестиционных фондов строго регулируется государством. Поэтому они, как правило, стараются инвестировать в низкорисковые инструменты:

  • надежные ценные бумаги – акции и облигации ведущих компаний развитых отраслей;
  • драгоценные металлы;
  • собственность.

По доходности ПИФЫ занимают промежуточное положение между банковскими депозитами и самостоятельными инвестициями на фондовом рынке. При отсутствии экономического кризиса годовая прибыль достигает 15-25%. Порог входа во взаимные фонды низкий. Иногда достаточно 1000 рублей. вложенные средства.

Куда вложить деньги? Наиболее прибыльными за прошедший год оказались следующие пифы в России:

  1. УРАЛСИБ Драгметаллы
    + 37,46% годовых. Взаимный фонд инвестирует деньги в акции российских и иностранных компаний. Которые занимаются добычей драгоценных металлов. Минимальная сумма инвестиций-1000 рублей, вознаграждение управляющего-2,5%.
  2. Пенсия
    Компания инвестирует в консервативные инструменты: акции и облигации крупнейших российских компаний, государственные и муниципальные ценные бумаги. Минимальный взнос-5000 рублей, комиссия управляющего-1,2%.
  3. БПСБ – сбалансированный
    + 28,15% годовых. Инвестирует в фондовый рынок, используя долгосрочные и среднесрочные стратегии. Вы можете вложить в паевой инвестиционный фонд сумму от 10 тысяч рублей. Вознаграждение управляющего составляет 6,45%.
  4. БКС драгметаллы
    + 25,34% годовых. Взаимный фонд инвестирует средства инвесторов в биржевые фонды (ETF), основанные на драгоценных металлах. Минимальный взнос-50 тысяч рублей, комиссия управляющего-3,5%.
  5. SUN – смешанные инвестиции
    + 22,92% годовых. Еще один взаимный фонд, который получает доход на фондовом рынке. Правда, вложить сюда можно только солидную сумму – от 5 миллионов рублей. Вознаграждение управляющего не превышает 1%.

ВАЖНО. Доходность ПИФОВ за прошедший год не гарантирует, что такая же динамика сохранится и в следующем отчетном периоде.

Как инвестировать во взаимные фонды, чтобы получить прибыль? Купить долю можно у самой управляющей компании или у посредника: банка, другого финансового учреждения. Лучше выбрать первый вариант, чтобы не переплачивать за комиссию. Вам нужно будет подъехать в офис организации, заключить договор и внести деньги на счет.

Некоторые паевые инвестиционные фонды (в частности, УРАЛСИБ) позволяют инвесторам приобрести акцию онлайн с небольшим объемом инвестиций. Вам просто нужно зайти на сайт, ввести свои паспортные данные, СНИЛС, ИНН и перевести деньги удобным способом.

Способ 10. Инвестируйте свои сбережения в драгоценные металлы

Куда выгодно вложить деньги надолго и без рисков? Драгоценные металлы считаются одним из самых надежных инструментов. Деньги инвесторов обычно текут туда во время экономического кризиса, когда происходят просадки на фондовом рынке.

С октября 2019 года Россия отменила 20% НДС по операциям с золотом и другими драгоценными металлами.

Прежде чем инвестировать свои сбережения в драгоценные металлы в России, рассмотрите следующие моменты:

  1. Инвестиции, скорее всего, принесут вам ощутимый доход только в долгосрочной перспективе – через 10-15 лет. Если вы решите инвестировать только на 1-3 года, то можете столкнуться с убытками. Например, в период с января 2012 года по декабрь 2013 года цена серебра упала с 900 рублей. до 640 рублей за унцию.
  2. На изменение стоимости палладия и платины сильно влияют производственные факторы, в частности, промышленное потребление, спрос на автомобили. Такие моменты трудно предсказать. В 2019 году 80% палладия используется в катализаторах, так как он отлично нейтрализует N₂O. Из-за ужесточения норм выбросов цены на металлы выросли. Однако риски долгосрочных инвестиций в палладий связаны с тем, что мир постепенно переходит на электрические и гибридные типы двигателей.
  3. Наиболее ликвидными видами драгоценных металлов являются золото и серебро.
  4. Нет смысла вкладывать деньги в ювелирные изделия, чтобы заработать. 1 / 3-2 / 3 их стоимость – это работа мастера. А ювелирные изделия продаются по цене лома.

Интересный факт. Все золото, добытое людьми за всю историю человечества, может уместиться в кубе размером 20 * 20 * 20 метры.

Как правильно инвестировать в драгоценные металлы? Самый очевидный вариант-купить золотые слитки весом 1 г и более. Для этого нужно обратиться в банк, внести средства и получить сертификат.

Вы также можете инвестировать и получать прибыль следующими способами:

  • покупайте золотые / серебряные монеты в банке – их стоимость начинается от 1000 рублей. кусочек;
  • покупайте старые монеты, чтобы в будущем выгодно перепродать их коллекционерам;
  • инвестируйте деньги во взаимные фонды, которые инвестируют в драгоценные металлы и акции золотодобывающих компаний;
  • откройте обезличенный металлический счет (ОМС) – аналог обычного банковского вклада, где сумма денег привязана к драгоценному металлу.

Обратите внимание. Что обязательное медицинское страхование не подпадает под действие правила страхования вкладов физических лиц. Кроме того, если вы захотите продать металл досрочно и закрыть счет, то начисленные проценты “сгорят”.

В общем, есть много разных нюансов, но в целом это один из самых надежных источников. Если вы думаете, что можете прийти сюда.

Метод 11. Инвестируйте в свое собственное образование

Возможно, ваше собственное образование является лучшим вариантом для инвестирования ваших сбережений. Риски минимальны. Никто не отнимет у вас приобретенных знаний и навыков. Они позволят вам в будущем научиться правильно управлять финансами, получить высокооплачиваемую работу или “денежных” клиентов. Давайте рассмотрим некоторые прибыльные способы инвестирования в образование.

1. Учеба в престижном университете

Если вы точно знаете, чем хотите заниматься, поступайте в хороший университет. Работодатели обязательно оценят дипломы следующих учебных заведений:

  • Московский государственный университет им. М. В. Ломоносова в Москве;
  • Санкт-Петербургский государственный университет;
  • Московский физико-технический институт;
  • Национальный исследовательский университет
  • МГТУ им. Н. Э. Баумана;
  • Национальный исследовательский Томский политехнический университет;
  • НГУ в Новосибирске.

Какие профессии будут востребованы в 2020 году и в ближайшие 5-10 лет? Эксперты рынка труда рекомендуют абитуриентам сосредоточиться на IT-секторе, маркетинге и бизнес-аналитике, медицине и биотехнологиях, робототехнике. Сетевых коммуникациях.

2. Получение удаленной профессии

Некоторые внештатные профессии могут приносить 30-40 тысяч рублей в месяц. и более высокий доход. А вы можете выучить их на 3-4-месячных курсах стоимостью от 100 долларов. В 2020 году будут востребованы следующие профессии:

  • копирайтер, специализирующийся на создании продающих текстов;
  • Главное-найти хорошего преподавателя с реальным опытом, а не вкладывать деньги в очередную “пустую оболочку” инфогипси. Не верьте тем. Кто обещает научить вас зарабатывать 100 тысяч рублей. в месяц с использованием простых и автоматических схем. В Интернете нет халявы, как и в повседневной жизни.

    3. Повышение уровня финансовой грамотности

    Изучайте инвестиционные стратегии через книги, онлайн-курсы. Тренинги и старайтесь применять полученные знания на практике. Но не распыляйтесь сразу во все стороны.

    4. Изучение иностранных языков

    Если вы решили инвестировать в изучение иностранного языка, вы получите гарантированный денежный результат. Так, многие крупные работодатели предпочитают соискателей со знанием английского языка. Иностранный язык позволяет удаленным работникам искать заказы на зарубежных биржах фриланса, где цены значительно выше.

    Куда лучше вложить деньги физическому лицу без рисков с гарантированной прибылью в месяц

    Если вы никогда раньше не инвестировали, начните с финансовых инструментов с наименьшим риском. Конечно, они не сделают вас богатым человеком, но спасут от потерь. Ниже мы рассмотрим варианты, куда можно вложить деньги на месяц с гарантированной прибылью.

    Вариант 1. Тинькофф Банк “Умный депозит (с повышенной ставкой)”

    Это одна из идей иметь высокую процентную ставку с гарантированной прибылью. Тинькофф Банк предлагает инвесторам следующие условия:

  • ставка 5.50-6.50%;
  • срок – от 3 месяцев;
  • минимальная сумма, которую нужно вложить, – 50 тысяч рублей;
  • ежемесячные процентные платежи;
  • капитализация%;
  • Вариант 2. Голубые фишки российских компаний

    Как вы думаете? На фондовом рынке одной из малорисковых, но прибыльных инвестиционных стратегий является покупка акций крупнейших российских компаний. Которые уже много лет демонстрируют устойчивый финансовый рост. Такие ценные бумаги называются голубыми фишками. Их средняя доходность составляет 15-20% годовых.

    Вы можете инвестировать в акции следующих компаний:

  • Газпром;
  • Лукойл;
  • Сбербанк;
  • X5 Retail Group;
  • Магнит;
  • Норильский никель;
  • Севестал;
  • Яндекс.

Иногда крупные организации выплачивают дополнительные дивиденды. Например, в конце 2018 года

Вариант 3. Облигации федерального займа

По надежности облигации федерального займа близки к банковскому депозиту. Эмитентом является Министерство финансов РФ. Инвестировать в такие ценные бумаги – значит давать деньги в долг государству. Он также выступает гарантом возврата.

Купонный доход выплачивается один раз в полгода и составляет 4,68-7,35% годовых в зависимости от срока владения облигациями. Кроме того, инвесторы получают возможность заработать на разнице между ценой покупки и номинальной стоимостью. Инвестировать в облигации федерального займа можно, обратившись в Сбербанк (в том числе онлайн через мобильное приложение).

Как правильно вложить деньги в 2020 году. Чтобы они приносили доход – 5 советов от экспертов

Вы не можете просто вложить деньги в любом направлении и забыть. Вам придется постоянно следить за рыночной ситуацией, анализировать финансовые показатели компаний, корректировать инвестиционные стратегии. Как вложить деньги, чтобы они приносили доход, а не убыток?

Совет 1. Проверьте достоверность полученной информации

Не нужно слепо верить цифрам, приводимым в отчетах и громких заявлениях. Читайте отзывы, перепроверяйте информацию в других источниках. Особенно если вы решили инвестировать деньги в Интернете. Сегодня он переполнен предложениями откровенных мошенников и хитрыми уловками.

Например, экономические игры сейчас довольно популярны. Вам предлагают вложить небольшую сумму (от 500-1000 рублей) в игрового персонажа, а затем каждый месяц получать прибыль в размере 10-30%. На самом деле вывод средств из игры оказывается затруднительным или невозможным. Вас просят привлечь новых участников, а затем пополнить депозит. В итоге деньги остаются у организаторов.

Совет 2. Не поддавайтесь эмоциям

Инвестирование имеет мало общего с азартными играми. Здесь вы полагаетесь не на удачу, а на выбранную стратегию.

Допустим, вы решили инвестировать в акции Но в конце года вы видите, что некоторые из них оказались убыточными. В порыве эмоций вы хотите продать активы. Однако импульсивное поведение приведет к потере потенциальной прибыли. Через 5 лет вы бы получили свой процент, потому что голубые фишки растут в цене в долгосрочной перспективе.

Совет 3. Сосредоточьтесь на инструментах с низким уровнем риска

Вы не должны вкладывать более 30% своих сбережений в агрессивные инструменты, такие как криптовалюты, стартапы, Форекс, в надежде быстро разбогатеть. Жадность ведет к потере денег. Опыт богатейших людей мира подтверждает старую народную мудрость:

Совет 4. Делайте коллективные инвестиции

Чтобы увеличить доход, полученный от инвестиций, привлекайте соинвесторов. Иногда участие в прибыльном инвестиционном проекте доступно только лицам с крупной суммой – от 500 тысяч рублей. Если вы объединяетесь с другими людьми, вы можете инвестировать в бизнес или недвижимость.

Совет 5. Инвестируйте в области, в которых вы хорошо разбираетесь

И это одно из “золотых” правил инвестирования Уоррена Баффета. По состоянию на февраль 2019 года его состояние оценивается в 84,9 миллиарда долларов. Баффет-один из трех богатейших людей в мире.

Если вы проработали в IT (или любой другой сфере) 5-10 лет, то наверняка знаете, какие компании имеют перспективы роста. Опытные копирайтеры и SEO-специалисты могут успешно инвестировать в интернет-проекты. А специалисты с высшим экономическим образованием могут начать торговать на Форекс. Прежде чем покупать недвижимость за рубежом с целью заработать на аренде, полезно несколько раз побывать в выбранной стране самостоятельно.

Лучшие инвестиционные ошибки. Которые совершают новички

У многих начинающих инвесторов загораются глаза после прочтения успешных кейсов и обещаний прибыли. В результате они совершают ошибки. Которые увеличивают риск понести убытки от вложенной суммы.

В этом разделе мы рассмотрим, чего не следует делать. Иначе возникнет ситуация, как в телефонном анекдоте: “Где деньги, которые я вложил в капитал прожиточного минимума?”

Итак, типичные ошибки новичков выглядят примерно так:

  1. Инвестируйте деньги в один финансовый инструмент. Если он окажется убыточным, инвесторы потеряют всю сумму.
  2. Не воспитывайте себя. Без знаний в области выбранного финансового рынка инвестирование ничем не отличается от игры в казино и лотерею.
  3. Они действуют импульсивно и в спешке. Например, они продают ценные бумаги / драгоценные металлы / криптовалюты в условиях спада, не уделяют времени правовой оценке недвижимости (не проверяют. Обременена ли недвижимость).
  4. Они доверяют советам друзей, даже не анализируя ситуацию на рынке.
  5. Они вовлекаются в сомнительные схемы автоматического заработка, бинарные опционы, инвестиционные игры, хайпы.

На самом деле большинство неверных шагов инвесторов связано с нежеланием контролировать эмоции. Напротив, спокойные, расчетливые и внимательные люди хорошо зарабатывают на инвестициях.

Вывод

Таким образом, 2020 год открывает много интересных направлений, куда можно выгодно вложить деньги. Есть варианты для инвесторов от 1000 рублей. в кармане и у тех, у кого есть сумма в 0,5-1 млн рублей. Инвестирование помогает человеку обрести чувство финансовой независимости, накопить деньги на старость, не полагаясь на государство. Высокорисковые стратегии позволяют собрать солидный капитал в течение 6-12 месяцев. Учитесь, инвестируйте и становитесь богаче с каждым днем!

Последнее обновление: & nbsp 02/18/2020

Время чтения: 22 мин. | Просмотров: 15574

Добрый день, уважаемые читатели финансового журнала “Сайт”! Сегодня мы поговорим об инвестировании. Мы расскажем вам, что это такое и какие существуют виды инвестиций, с чего начать и куда можно вложить деньги.

Из статьи вы узнаете:

  • Что такое инвестиции и каковы их преимущества;
  • Каковы наиболее распространенные виды инвестиций;
  • Каковы преимущества и недостатки частных инвестиций;
  • Какие шаги предпринять, чтобы начать инвестировать;
  • Какие существуют способы инвестирования личных финансов?

Статья будет полезна всем, кто интересуется инвестициями. Как новички в сфере инвестиций, так и те, кто уже имеет опыт работы, найдут для себя полезную информацию.

Что такое инвестирование и какие виды инвестиций существуют, с чего начать и как правильно делать инвестиции. Куда лучше вложить свои деньги – об этом вы узнаете и не только. Прочитав статью до конца.

1. Что такое инвестиции простыми словами и для чего они нужны 📈

Не все понимают, что инвестированием в современном мире занимаются абсолютно все. На самом деле даже образование-это особый вид инвестиций, так как это вклад в будущее , потому что это качественное образование. Которое поможет найти хорошую работу с достойной зарплатой.

например, тот же принцип применим и к спорту. Регулярно занимаясь спортом, человек вносит свой вклад в красоту и здоровье. Если он профессиональный спортсмен, то каждая тренировка-это инвестиция в будущие победы.

Таким образом, инвестирование отражает важнейшее правило человеческой жизни. Она гласит:

Отсюда можно вывести основное значение инвестиций: они представляют собой умственные, денежные, материальные вложения. Которые в долгосрочной перспективе приведут к доходу в краткосрочной или долгосрочной перспективе.

К сожалению, в России, как и в странах бывшего СССР, уровень финансовой грамотности находится на довольно низком уровне. Результатом является отсутствие правильных знаний о перспективах финансовых вложений.

Большинство жителей региона считают, что заниматься инвестиционной деятельностью могут только кредитные организации, государственные структуры, крупные компании.

Существует также мнение, что только очень богатые люди могут делать деньги на инвестициях среди частных лиц. На самом деле заниматься инвестициями может абсолютно каждый. Для этого достаточно иметь желание, а также теоретическую и практическую подготовку.

Прежде всего, стоит изучить инвестиционную концепцию
… Это слово происходит от латинского in-vestio
, что означает платье
… Не совсем ясно, как связаны эти два слова.

Инвестирование в экономическом смысле имеет несколько определений. Мы дадим самое простое для понимания.

Инвестиции
– это инвестиции в различные материальные и нематериальные активы с целью их приумножения.

Инвестиции осуществляются в различные сферы экономики, а также в социальную и интеллектуальную жизнь людей.

Объектами инвестирования, то есть имуществом, в которое вкладываются деньги, могут быть:

  • фонды из разных стран;
  • различные виды ценных бумаг;
  • объекты недвижимости;
  • Оборудование;
  • объекты интеллектуальной собственности.

В случае инвестиций инвестиции делаются один раз. После этого в долгосрочной перспективе можно рассчитывать на постоянную прибыль.

Инвестирование помогает преодолеть основное экономическое правило. Это говорит о том, что у того, кто хранит деньги дома, их количество постоянно уменьшается.

Дело в том, что покупательная способность наличных денег постоянно и неизбежно снижается. Это приводит к инфляции, различным экономическим кризисами девальвации.

Отсюда вытекает важнейшая цель любого инвестирования
, заключающаяся не только в сохранении, но и в постоянном приумножении капитала.

2. Каковы преимущества инвестирования? 📑

Вполне можно потратить минимум времени и сил на получение дохода. Подобный вариант заработка называется. Именно к такому способу заработка стремятся все адекватные люди. Особенно это касается бизнесменови манимейкеров, то есть людей, получающих доход с помощью Интернета.

Одним из способов получения пассивного дохода является инвестирование в любые прибыльные направления
… Другими словами, успешная инвестиция позволяет рассчитывать на то, что в итоге можно достичь главной цели любого здравомыслящего человека. Которая заключается в том. Чтобы тратить как можно меньше времени на зарабатывание денег.

Получается, что у человека будет возможность делать то, что ему удобно. В конечном счете, успешные инвестиции приведут к тому. Что не будет необходимости каждый день ходить на работу и тратить большую часть своего времени на обеспечение достойного существования для себя и своей семьи.

Вместо того чтобы человек сам заработал свой капитал

, инвестор должен будет получать регулярную и стабильную прибыль.

Многие из этих утверждений очень скептически… Это вполне понятно, учитывая, что политика и экономика в нашей стране очень нестабильны. Но есть смысл перестать сомневаться, лучше трезво оценить открывающиеся возможности.

Важно помнить
, что люди, не уверенные в собственных силах, никогда не смогут избавиться от безденежья, а также от тяжелого гнета наемного работника.

Многие люди задаются вопросом, почему кто-то добивается успеха, в то время как другие не могут выбраться из долговой ямы. Дело вовсе не в имеющихся талантах, высокой эффективности, превосходстве. На самом деле все дело в том, что одни люди умеют эффективно распоряжаться своими средствами, а другие-нет.

Даже те, у кого одни и те же начальные активы, могут получить совершенно разные доходы. Во многом это связано с кардинальной разницей в отношении как к материальным, так и к личным ресурсам.

Таким образом, успех может быть достигнут только в том случае, если имеющиеся активы правильно направлены, другими словами, они инвестированы.

Имейте в виду, что сказанное относится не только к деньгам и собственности, но и к умственным способностям, энергии, а также времени.

Умная и выгодная инвестиция приносит в жизнь следующие выгоды:

  • прибыль, не зависящая от временных затрат;
  • финансовая независимость;
  • свободное время для семейных дел, хобби, путешествий и прочего;
  • стабильное будущее, в котором вы можете быть уверены.

Разумно инвестируя, вы можете забыть о необходимости тратить значительное количество времени на удовлетворение своих потребностей. Не ждите, что абсолютно ничего не придется делать , нужно будет изучать
, анализировать
и рисковать
.

Тем не менее, рано или поздно такие усилия дадут положительный результат… Как это может быть стабильная прибыль
… Поначалу, скорее всего, это будет только дополнительный доход, но постепенно он сможет стать основным
.

Кроме того, будет приобретен бесценный опыт в инвестиционном процессе. Это определенно пригодится в будущем, даже если вам не удастся заработать значительные деньги. Кстати, в одной из статей мы писали, без вложений.

Классификация форм и видов инвестиций

3. Основные виды инвестиций и их классификация 📊

Инвестиции неоднородны. Можно выделить огромное количество их типов. Более того, каждый из них обладает уникальными характеристиками.

Многообразие критериев, по которым можно описать инвестиции, приводит к существованию большого числа классификаций. Расскажем о пяти основных.

Тип 1. В зависимости от объекта инвестирования

Одной из важнейших характеристик инвестиций является объект, в который инвестируются средства.

На этой особенности основана следующая классификация:

  • Спекулятивные инвестиции подразумевают приобретение актива (ценных бумаг, иностранной валюты. Драгоценных металлов) для последующей их продажи после увеличения стоимости.
  • Финансовые вложения – капитальные вложения в различные финансовые инструменты. Чаще всего для этой цели используются ценные бумаги, а также взаимные фонды.
  • Венчурные инвестиции – вложения в перспективные, активно развивающиеся, часто недавно созданные компании. В этом случае ожидается, что в будущем они начнут приносить огромную прибыль. Подробнее об этом читайте в отдельной статье нашего журнала.
  • Реальные инвестиции подразумевают вложение средств в различные формы реального капитала. Это может быть приобретение земельного участка, инвестиции в строительство, покупка готового бизнеса, авторские права, лицензии.

Тип 2. По сроку инвестирования

Для инвесторов очень важно, на какой период времени их средства будут ограничены в использовании. Другими словами, важен срок. То есть время, за которое будут вложены деньги.

В зависимости от этого признака различают следующие виды инвестиций:

  • короткий срок, на который срок инвестирования не превышает года;
  • среднесрочные – инвестиции на 1-5 лет;
  • долгосрочные – деньги будут вложены более чем на 5 лет.

Отдельную группу также можно выделить аннуитетные инвестиции
, которые могут быть осуществлены на любой период времени. Более того, прибыль от них приходит периодически.

Ярким примером являются банковские депозиты с ежемесячным перечислением процентов на отдельный счет.

Тип 3. В зависимости от формы собственности

Если рассматривать субъект инвестирования в качестве классификационного критерия, то можно выделить:

  • частные инвестиции – инвестиции осуществляются физическим лицом;
  • иностранные средства инвестируются иностранными гражданами и компаниями;
  • государственные инвестиции – это субъект деятельности различных государственных органов.

Бывают ситуации, когда не все вложенные деньги принадлежат одному субъекту. В данном случае речь идет о комбинированных
или смешанных инвестициях.

например , часть вложенных денег принадлежит государству, остальное – частному инвестору.

Тип 4. По уровню риска

Одним из важнейших показателей любой инвестиции является уровень риска. Традиционно она напрямую зависит от рентабельности. Другими словами, чем выше риск, тем больше прибыли принесет инвестиционный инструмент.

Все инвестиции делятся на три группы в зависимости от уровня риска (расположены в порядке возрастания степени рискованности):

  • консерватор;
  • инвестиции с умеренным риском;
  • агрессивные инвестиции.

Несмотря на то, что есть инвесторы, которые в погоне за высокой доходностью соглашаются подвергать свои инвестиции высокому риску. Большинство все же избегают высокорисковых инвестиций. Это касается как новичков, так и опытных инвесторов.

Решением проблемы может стать диверсификация
, которая, хотя и не помогает полностью устранить риск, может существенно его снизить. Под диверсификацией понимается распределение капитала между несколькими видами инвестиций.

Тип 5. По инвестиционной цели

В зависимости от целевого назначения традиционно выделяют следующие виды инвестиций:

  • прямые инвестиции подразумевают капитальные вложения в сферу материального производства, реализации товаров и услуг. Инвестор обычно получает часть уставного капитала предприятия. Которая составляет не менее 10%.%;
  • портфельные инвестиции предполагают инвестирование в различные ценные бумаги (как правило, акции и облигации), активного управления инвестициями не ожидается;
  • интеллектуальные инвестиции предполагают инвестиции руководства компании в обучение сотрудников, проведение различных курсов и тренингов;
  • нефинансовые инвестиции – деньги вкладываются в различные проекты (оборудование, техника), а также права и лицензии.

Таким образом, существует несколько классификаций инвестиций, зависящих от различных критериев.

Благодаря разнообразию типов, каждый инвестор может выбрать тот тип инвестиций, который идеально подходит именно ему.

4. Преимущества и недостатки частных инвестиций 💡

Как и любой другой экономический процесс, частные инвестиции имеют свои плюсы и минусы … Важно тщательно изучить их, прежде чем начинать какие – либо инвестиции. Это поможет еще больше повысить эффективность процесса.

Плюсы ( +) частных инвестиций

Преимущества частных инвестиций включают в себя:

  1. Инвестирование – один из видов пассивного дохода.Это самое важное инвестиционное преимущество. Именно ради пассивного дохода большинство людей начинают инвестировать. Инвестор тратит гораздо меньше времени и усилий на получение эквивалентных сумм денег, чем тот, кто активно работает в качестве наемного работника.
  2. Инвестиционный процесс очень интересен, а также помогает узнать что – то новое.Осознание инвестиционной деятельности заключается в повышении финансовой грамотности, приобретении опыта работы с различными инвестиционными инструментами. В то же время традиционный наемный труд монотонен, и именно поэтому он становится ненавистным. В связи с этим инвестиции приносят значительную выгоду.
  3. Инвестирование позволяет вам диверсифицировать свой доход.Традиционно каждый человек получает доход из одного источника – заработную плату от работодателя или пенсию… Реже к ним добавляются один-два источника, например, доход от аренды квартиры… В то же время инвестирование позволяет распределять капитал между неограниченным количеством активов, что даст возможность получать доход из различных источников. Благодаря такому подходу вы сможете значительно повысить обеспеченность своего личного или семейного бюджета. Получается, что в случае потери дохода из одного источника средства будут продолжать поступать из других.
  4. Инвестирование дает возможность реализовать себя и достичь своих целей.Практика доказывает, что именно у инвесторов больше всего шансов достичь своих целей. А также стать успешными. Это связано с тем, что именно инвестирование позволяет достичь материального благополучия, а также высвободить значительную часть времени. Это время можно потратить на семью, хобби, самореализацию. Именно инвесторы чаще всего находятся на вершине рейтинга самых богатых людей.
  5. Теоретически доход, получаемый от инвестиционного процесса, неограничен.Действительно, размер активного дохода всегда ограничен тем, сколько времени и сил было потрачено. В то же время при пассивном доходе таких ограничений нет. Более того, если в процессе инвестирования прибыль не выводится, а реинвестируется, то доходность инвестиций будет увеличиваться по формуле сложных процентов.

Минусы ( -) частных инвестиций

Несмотря на значительное количество преимуществ, инвестиции имеют и недостатки.

Среди них можно выделить следующие:

  1. Основным недостатком инвестирования является риск.Независимо от того, какой инвестиционный инструмент будет использован, существует вероятность полной или частичной потери инвестированного капитала. Конечно, если вы инвестируете в надежные активы, риск будет минимальным, но все же он сохраняется
    .
  2. Инвестирование чревато нервным стрессом.Особенно это касается новичков. Часто стоимость инструмента, в который были вложены средства, движется в другом направлении, чем хотелось бы инвестору. Естественно, это приводит к образованию убытка, даже если он временный. В таких ситуациях инвесторы подвергаются серьезному психологическому стрессу.
  3. Чтобы сделать успешную инвестицию, требуется много знаний.Необходимо будет постоянно учиться и совершенствоваться… С одной стороны, приобретение дополнительных знаний-процесс полезный и никому не будет лишним. С другой стороны, это займет много времени. Кроме того, важно иметь желание и самодисциплину
    , которые есть не у всех. В то же время при отсутствии необходимых знаний частные инвестиции становятся подобны блужданию в темноте.
  4. Инвестиционный процесс чаще всего не гарантирует постоянной прибыли, инструментов, гарантирующих доход, очень мало. Чаще всего инвесторам приходится ориентироваться на прогнозные значения. Которые не всегда могут быть достигнуты в случае изменения рыночной ситуации. Более того, иногда частные инвестиции приводят к потере образования … По сравнению с инвестициями различные варианты активного заработка дают больше гарантий получения постоянной суммы дохода.
  5. Более того, если планируется достойно жить и содержать семью за счет полученной прибыли, то сумма инвестиций будет очень значительной… Создание такого капитала может занять значительное количество времени и усилий.

Таким образом, сравнивая преимущества

и ограничения
инвестиций, можно сделать вывод, что плюсы все-таки перевешивают минусы
.

Конечно, каждый сам решает, вкладывать ли деньги в капитал. Однако мы считаем, что лучше инвестировать.

Для начала вы можете использовать небольшие суммы и инструменты с минимальным риском.

Как правильно вложить деньги в 5 шагов – инструкция для начинающих (чайников)

5. Как инвестировать деньги – Пошаговое руководство по инвестированию для начинающих 📝

Многие начинающие инвесторы задаются вопросом, как эффективно начать инвестировать. Именно поэтому далее в статье мы дадим пошаговые инструкции… Она поможет каждому, кто хочет сделать первые шаги в инвестировании и тем самым достичь своих финансовых целей.

Конечно, исходная ситуация для каждого инвестора разная. Тем не менее, есть общие правила, которые необходимо соблюдать, они полезны для всех случаев и каждого инвестора.

Чтобы начать инвестировать, вам нужно преодолеть восемь последовательных шагов. Чтобы добиться успеха, вы не должны пропускать ни одного из них.

Шаг 1. Оценка текущей финансовой ситуации и приведение в порядок личных финансов

Прежде всего, вы должны описать свой доход
… В этом случае следует определить источник доходов, насколько они регулярны и стабильны. Кроме того, их размер должен быть фиксированным.

Далее оцениваются расходы
, они должны отражаться по статьям. При этом они должны маркировать категорию расходов, то есть являются ли они разовыми, регулярными или нерегулярными.

Следующий пункт финансового плана – описание имеющихся активов
… Это могут быть автомобиль, квартира, банковские вклады, земельные участки и дачи, ценныебумаги , акции в уставном капитале и так далее. Важно указать стоимость каждого из активов, а также сумму прибыли от него.

После этого рассчитывается рентабельность каждого актива, которая равна отношению прибыли , которую они приносят к стоимости. Скорее всего, все или большая часть активов окажутся убыточными или повлекут за собой дополнительные затраты. На данном этапе такая ситуация вполне нормальна.

После описания активов также важно составить список обязательств
… Это могут быть любые обязательства – кредиты, в том числе ипотечные, а также другие долги, например, налоги и страховые взносы.

На этом этапе важно оценить сумму расходов, которые ежегодно оплачиваются по соответствующим обязательствам… Также стоит оценить в процентах отношение расходов к общей сумме обязательств.

Бюджет теперь должен оцениваться путем расчета двух коэффициентов:

  1. Инвестиционный ресурс – разница между доходами и расходами;
  2. Чистый капитал – разница между активами и пассивами.

В идеале значение первого показателя должно составлять не менее 10
20
процентов от дохода. Если размер инвестиционного ресурса не достиг этого значения или оказался меньше нуля. То перед началом инвестирования придется прибегнуть к мерам финансового оздоровления бюджета.

В процессе составления и анализа финансового плана нужно быть максимально честным, не пытаться приукрасить сложившуюся ситуацию. В бюджете важно описать все именно так, как оно есть на самом деле.

Важно понимать
, что именно бюджет, составленный на этом этапе, является основой будущего финансового плана. Без которого невозможно будет составить качественный план.

Таким образом, результатом первого шага должно стать понимание того, откуда берется ваш бюджет и как он расходуется
.

Кроме того, вы можете понять, сколько денег остается после того, как сделаны основные платежи, а также как долго можно будет выжить. Если прекратятся поступления от основного источника дохода.

Шаг 2. Создание финансового резерва

Для использования в случае непредвиденных ситуаций следует создать финансовый резерв
… Следует понимать, что это важно не только в практическом плане, но и в психологическом.… Этот резерв дает очень сильное чувство уверенности, а также стабильности.

Осознание того, что у человека есть небольшой запас денег на случай непредвиденных жизненных обстоятельств, делает жизнь психологически намного комфортнее.

В результате финансовый резерв-это доступный, но очень эффективный способ сделать жизнь более комфортной, а также значительно снизить уровень стресса.

На практике финансовый резерв выполняет две функции:

  1. Оплата периодических расходов в том случае, если по каким-либо причинам основной источник дохода перестает пополнять бюджет;
  2. Финансирование мелких непредвиденных расходов – ремонт бытовой техники, услуги врача и прочее.

Идеальный размер финансового резерва должен быть в состоянии покрыть постоянные расходы в течение периода, равного трем месяцам
до шести месяцев
.

Созданный резерв должен храниться в валюте, в которой оплачиваются основные расходы. В этом случае лучше всего вложить деньги в банк.

Вы должны выбрать кредитную организацию, которая соответствует следующим критериям:

  • участие в ;
  • кредитная организация занимает не менее пятидесятого места по размеру активов или является филиалом крупной международной компании;
  • удобное расположение, а также график работы позволят вам воспользоваться услугами банка, не тратя на это целый день.

Не стоит выбирать карточные счета для накопления, так как в этом случае возникает большой соблазн потратить средства не так, как планировалось. Лучший открытый текущий или сберегательный счет… Однако в этом случае проценты по остатку на счете слишком низки.

Идеальным вариантом может быть депозит
. Но стоит обратить внимание. Что он соответствует следующим критериям:

  • минимальная сумма пополнения должна быть комфортной для ежемесячной экономии;
  • при необходимости вы можете вывести часть средств без потери процентов;
  • в идеале проценты должны рассчитываться и капитализироваться ежемесячно.

Получается, что при выборе банка процентная ставка не должна выступать в качестве определяющего условия. Но вы должны обратить внимание. Что он не является ни самым низким, ни самым высоким среди существующих на рынке.

Как только банк и депозит выбраны, необходимо пополнить счет на сумму рассчитанного финансового резерва.

Шаг 3. Разработка целей. А также инвестиционных задач

На этом этапе необходимо решить, чем хочет заниматься в жизни будущий инвестор, что получить, какую недвижимость приобрести. Более того, для каждой цели необходимо определить , сколько денег потребуется для ее достижения, в какой валюте. Кроме того, важно определить, к какому моменту должна быть достигнута цель.

Как только цели определены, они должны быть ранжированы
, то есть пронумерованы, в порядке убывания важности и приоритета. Таким образом, станет ясно, куда должны быть направлены средства. прежде всего.

Шаг 4. Определение приемлемого риска

Будущий инвестор на этом этапе определяет, какому финансовому риску он готов противостоятьдля достижения ваших целей. Также на данный момент определяется, какие инвестиционные ситуации будут неприемлемы.

Иными словами, некоторые инвесторы вполне спокойно относятся к временной просадке капитала даже на 40%… Другие, с другой стороны, чувствуют себя абсолютно некомфортно, даже если потеря происходит в пределах 10
%.

Шаг 5. Разработка инвестиционной стратегии

На этом этапе важно определить для себя следующие моменты:

  • сумма инвестированной суммы;
  • частота инвестиций – один раз или регулярно;
  • возникновение какого типа рисков недопустимо и должно быть заранее хеджировано;
  • какую часть личного времени инвестор готов потратить на управление инвестициями;
  • определяются запретительные финансовые инструменты – кто-то принципиально не инвестирует в алкогольную и табачную промышленность. Кто-то предпочитает финансировать иностранные компании и тому подобное;
  • решается вопрос о том, в какие виды и виды активов будут инвестированы средства;
  • какие налоги могут возникнуть. Как их можно минимизировать.

После определения вышеуказанных условий следует четко указать, как будут приниматься инвестиционные решения. То есть необходимо решить, какие моменты принимать во внимание, а какие игнорировать, кроме того, важно определить. Какие действия следует предпринять при наступлении тех или иных событий.

Не менее важно определить, как часто и под влиянием чего анализировать текущую инвестиционную стратегию. А также при каких обстоятельствах ее следует пересматривать и изменять.

Шаг 6. Стресс-тестирование разработанной стратегии

На этом этапе стратегия, разработанная на предыдущем этапе, тестируется по принципу “а что, если?”.
… Для этого нужно задать себе максимальное количество вопросов и ответить на них максимально правдиво.

Начало вопросов должно быть следующим: что будет с моими инвестиционными целями. Вторая часть вопроса ( если) зависит от обстоятельств жизни инвестора и индивидуальна для каждого.

Примеры окончаний вопросов включают:

  • если я потеряю работу;
  • если я серьезно заболею;
  • если машина сломается.

Результатом такого тестирования должна стать разработка защитной инвестиционной стратегии. Его главная задача-определить возможности. Которые позволят не отказываться от реализации инвестиционной стратегии даже при неблагоприятном стечении обстоятельств.

Многие трудности можно не только заранее обозначить, но и застраховать на случай их возникновения.

Шаг 7. Выбор метода инвестирования

В этот момент вам нужно определить:

  • через какую компанию будут осуществляться инвестиции;
  • как будут депонированы средства;
  • как вывести заработанную прибыль;
  • в чью пользу и в каком объеме вам нужно будет производить платежи (комиссии и налоги).

Шаг 8. Формирование инвестиционного портфеля

Только после того, как все предыдущие этапы подготовки к инвестированию будут преодолены, можно приступать к формированию инвестиционного портфеля
… Другими словами. Только в этот момент можно перейти непосредственно к вложению средств.

На этом этапе вам нужно будет сделать следующее:

  1. выберите определенные инструменты, которые будут соответствовать разработанной инвестиционной стратегии;
  2. инвестируйте в выбранные активы.

Многие скажут, что данные инструкции слишком сложны, не стоит проходить такое большое количество шагов. На самом деле только последовательное выполнение всех восьми этапов может привести инвестора к следующему результату:

  1. Вы сможете разобраться в своем личном финансовом положении;
  2. Будет сформирован финансовый резерв. Который позволит удержаться на плаву в течение полугода;
  3. Появится чувство уверенности в завтрашнем дне, а также страховка от неожиданностей и мелких неприятностей;
  4. Будет разработан конкретный план действий. Который позволит увеличить собственные средства;
  5. Появится хорошо структурированный финансовый портфель.

Те, кому удается преодолеть эти, казалось бы, трудные шаги, могут с уверенностью ожидать положительных

результатов от инвестиций.

Проверенные способы инвестировать деньги лучше. Чтобы заставить их работать

6. Куда вложить деньги – ТОП-9 лучших способов инвестирования личных финансов 💰

Существует огромное количество инвестиционных инструментов. Выбирая для себя идеальное направление, следует исходить не только из собственных предпочтений относительно уровня риска
и прибыльности
… Также важно согласовать метод инвестирования с экономической ситуацией в стране.

Предлагаем вашему вниманию самые популярные и надежные варианты вложения денег.

Способ 1. Банковские депозиты

– один из самых доступных, а значит. И самых популярных вариантов инвестирования. Теоретически они могут приносить порядка 10
% годовых. Однако сегодня процентные ставки в большинстве кредитных организаций были снижены. Поэтому при выборе банка для инвестирования необходимо провести тщательный анализ.

Банковские депозиты являются консервативным инвестиционным вариантом… Помимо того. Что это самый интуитивный способ. Он также наименее рискован.

Среди преимуществ депозитов можно выделить следующие:

  • страхование от государства;
  • срок инвестирования. А также полученная прибыль известны еще до момента инвестирования;
  • доступность;
  • низкий риск. То есть надежность.

Рассмотрим самые надежные банки с самыми высокими ставками.

Способ 2. Инвестирование в драгоценные металлы

Вложения в драгоценные металлы уже в момент зарождения товарно-денежных отношений могли приносить доход их владельцам. Традиционно в качестве ценных металлов используются золото, серебро, платинаи палладий.

Есть несколько обстоятельств, из-за которых цена на драгоценные металлы на протяжении многих лет остается на достаточно высоком уровне:

  • отсутствие влияния коррозии;
  • ограниченное количество металлов в мире.

В долгосрочной перспективе стоимость драгоценных металлов неуклонно растет. В то же время различные экономические кризисы, а также другие изменения в экономике практически не влияют на цены на драгоценные металлы.

По статистике, только за последнее десятилетие в России стоимость золота (в рублях) выросла почти в 6 раз… В то же время эксперты считают, что нет никаких факторов, способных переломить эту тенденцию в ближайшие годы.

Существует несколько способов инвестирования в драгоценные металлы:

  • покупка золотого слитка;
  • покупка золотых монет;
  • открытие металлических банковских счетов;
  • приобретение акций золотодобывающих компаний.

Наиболее надежным вариантом является физическое приобретение металла
… Но стоит учитывать. Что это инвестиции в долгосрочную перспективу. Вряд ли удастся получить ощутимую прибыль от таких инвестиций в ближайшие пять лет.

Для тех, кто ищет быстрый доход. Лучше всего открывать металлические счета
… В этом случае физически золото или другие драгоценные металлы не покупаются. В банке открывается счет. На который зачисляются денежные средства в граммах металла.

Прибыль можно получить довольно быстро – сумма на депозите регулярно пересчитывается по новой стоимости металла.

Открытие металлических счетов
-самый безопасный способ инвестирования в драгоценные металлы. Особенно это касается банков. В которых вклады застрахованы.

Метод 3. Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды или взаимные фонды-это способ инвестирования, который по сути представляет собой передачу средств в доверительное управление.

Фонд инвестирует совместные средства своих акционеров в различные финансовые инструменты. Полученная прибыль распределяется между участниками фонда. Но учредители ПИФОВ не остаются в убытке – они тоже получают свои проценты.

Особенности взаимодействия акционеров с управляющим активами отражены в договорных условиях. Крайне важно. Чтобы акционер внимательно изучил такое соглашение. прежде чем вкладывать деньги в фонд.

Схема действия взаимного фонда очень проста: акционеры покупают части фонда, которые называются акциями
… Вложенные средства находятся в распоряжении управляющего. Который занимается их инвестированием.

Менеджеры заинтересованы в получении как можно большей прибыли, так как сами получают доход в виде комиссионных, которые рассчитываются в процентах от прибыли.

Акции можно довольно просто купить и продать… Поэтому такие инвестиции являются высоколиквидными.

Среди преимуществ взаимных фондов можно выделить:

  • фонды управляются профессионалами;
  • Взаимные фонды доступны каждому;
  • доход не облагается налогом;
  • фонды контролируются государством.

В конце определенного периода рассчитывается доходность фонда. Полученный доход распределяется между акционерами пропорционально доле каждого из них в фонде.

Часто доходность паевого инвестиционного фонда приближается к 50 процентам… Это почти в пять раз выгоднее. Чем банковские депозиты. В среднем доходность фонда составляет около 30
%.

Способ 4. Инвестирование в ценные бумаги

Одним из самых популярных методов инвестирования являются вложения в ценные бумаги… Но не стоит забывать. Что работа с этим инструментом требует серьезных знаний в области финансов и экономики.

Для тех, кто надеется на долгосрочную прибыль, инвестирование в первые попавшиеся акции-далеко не лучший вариант.

Чтобы инвестиции в ценные бумаги приносили реальную прибыль, нужно обладать серьезными знаниями в области экономики или иметь опыт. Если таких знаний и навыков нет, то можно передать капитал опытному брокеру для доверительного управления.

При инвестировании в ценные бумаги невозможно гарантировать получение прибыли. Однако, если инвестиции будут успешными. Вы можете получить ощутимую отдачу. Она может достигать 100
%.

Более того, прибыль от вложений в ценные бумаги практически неограниченна. Некоторым успешным инвесторам удалось получить заказы на 1000
%
всего за несколько лет.

📣 Обратите внимание. Что вы входите на финансовый рынок через брокера. Одна из лучших – это брокерская компания.

Способ 5. Инвестирование в недвижимость

Недвижимость также является очень популярным инвестиционным вариантом. Объяснение простое – спрос на квартиры. Дома и даже нежилые помещения будет всегда … Людям нужна недвижимость. Чтобы жить и заниматься бизнесом. Более того, такой инструмент никогда полностью не обесценится.

Принимая решение об инвестировании в недвижимость, следует помнить, что ее стоимость, как и ликвидность, определяется большим количеством факторов. К ним относятся, например , экономическая ситуация в государстве и региональная ситуация.

Есть два способа получения дохода от инвестиций в недвижимость:

  1. Аренда;
  2. Последующая перепродажа.

Рента выступает как один из видов пассивного заработка. Владелец помещения получает деньги. Практически не тратя времени и сил. В этом случае права собственности достаточны для получения дохода.

Продажа имущества может приносить доход. Если его стоимость увеличивается. Однако сегодня возникают трудности с выгодной продажей недвижимости. В большинстве российских регионов спрос на этот актив сегодня намного меньше предложения.

Однако в некоторых случаях инвесторам удается получать хорошую прибыль от продажи недвижимости.

О возможных способах инвестирования в недвижимость читайте в видео ниже:

Есть несколько способов увеличить свой доход:

  • приобретение объекта в момент падения цен на рынке и продажа только после их роста;
  • покупайте недвижимость на стадии закладки фундамента или на начальных этапах строительства, а продавайте после завершения строительства;
  • приобретение квартир в плачевном состоянии, их качественный ремонт, продажа с надбавкой к стоимости. Которая, помимо всего прочего, окупает затраты на ремонт.

Сегодня ситуация на рынке сложилась таким образом, что эксперты рекомендуют воздержаться
от инвестиций в недвижимость. Они считают. Что самое мудрое-дождаться значительного экономического спада.

О том, а также о плюсах и минусах этого способа инвестирования мы уже подробно рассказывали в нашей статье.

Способ 6. Инвестиции в бизнес

Теоретически именно бизнес-инвестиции являются одним из самых высокодоходных вариантов. На самом деле открытие успешной компании может обеспечить комфортное будущее не только самому предпринимателю, но и его потомкам.

На практике успех бизнеса определяется большим количеством обстоятельств. Среди них есть:

  • правильно ли выбрана ниша на рынке;
  • профессионализм предпринимателя;
  • как оригинальна эта идея;
  • грамотность проводимых мероприятий.

Согласно статистике. Большинство фирм обанкротились на ранней стадии. Поэтому гораздо лучше начать свой собственный бизнес. Купив франшизу. Мы уже говорили об этом в предыдущей статье.

Вы также можете инвестировать в готовую компанию. В отдельной статье мы писали о том, а также приводили стартапы в России, куда можно вложить свои деньги.

Способ 7. Инвестирование в стартапы

Это уникальные инновационные проекты в социальной или коммерческой сфере. В дальнейшем они имеют достаточно высокий уровень рентабельности.

Другими словами, если вы правильно выберете проект для вложения средств, то сможете получить хорошую прибыль.

Но стоит учесть. Что только около 20% таких проектов приносят инвесторам реальную прибыль… Остальные убыточны или требуют дополнительного вливания средств.

Инвестировать в различные стартапы сегодня не так уж и сложно. В Интернете существует огромное количество площадок, где владельцы стартапов представляют свои проекты, привлекая инвесторов.

На первом этапе можно сделать минимальные инвестиции в несколько тысяч рублей. Это позволит вам изучить механизм инвестирования.

Преимущества стартапов
-это возможность инвестировать в огромное количество сфер бизнеса. География также практически безгранична – инвестировать можно как в столичные, европейские проекты, так и в те. Которые расположены в регионе присутствия инвестора. И даже в те. Которые расположены только в интернете.

Способ 8. Инвестирование в интернет – проекты

Интернет сегодня является одним из самых популярных и очень активно развивающихся направлений бизнеса. Специалисты. Работающие здесь. Называются манимейкерами
.

Огромное количество онлайн-бизнесменов уже зарабатывают деньги в Интернете. Более того, с каждым днем их становится все больше. вы можете найти его на нашем сайте.

Инвесторам, желающим стать онлайн-бизнесменами. Нужно поторопиться. Вы должны занять нишу для деятельности. Прежде чем ее займут другие.

Чтобы заработать деньги в Интернете. Вы можете использовать:

  • магазины;
  • группы в социальных сетях;
  • информационные ресурсы;
  • Блоги;
  • развлекательные сайты.

В этом нет необходимости. Вы также можете купить готовый проект. Созданный кем-то. При этом важно. Чтобы ресурс был максимально посещаем. В этом случае можно будет получать прибыль от рекламы, партнерских программ, а также прямых продаж.

Если вы решили создать свой собственный проект, то должны учитывать. Что нестандартный подход ценится в Интернете. Сделайте свой сайт максимально уникальным. Это привлечет к нему максимальное количество посетителей.

Метод 9. Форекс

Проще говоря, Форекс-это мировой рынок, где различные валюты обмениваются по свободно формирующимся ценам.

В принципе, каждый, кто тратит время, тратит энергию и инвестирует, может получить доход на валютном рынке. Здесь также важно выбрать надежную брокерскую компанию. Многие успешные трейдеры работают через этого брокера.

Вы можете либо торговать самостоятельно. Либо переводить средства для управления через ПАММ-счета. Подробности описаны в одном из предыдущих выпусков.

Чтобы было проще сравнивать вышеперечисленные методы инвестирования. Мы суммировали их в таблице:

Тип крепления Оптимальный инвестиционный период Преимущества
Банковские депозиты

От 1 года Высокий уровень надежности
Драгоценные металлы

Долгосрочный – более 4 лет Стабильный рост стоимости драгоценных металлов
Взаимные фонды
От 3 месяцев Фонды управляются профессионалами
Ценные бумаги

Любой Не ограничено
Собственность

Долгосрочный – более 3 лет Высокая ликвидность
Бизнес
Длительный срок службы – несколько лет Высокая прибыль
Запуск

От 6 месяцев Большое количество проектов на выбор
Интернет-проекты

Любой Активное развитие
Форекс
Любой Быстрая окупаемость

🔔 На нашем сайте также есть статья, которая подробно рассказывает об этом – мы рекомендуем ее прочитать.

Опрос: Где лучше всего инвестировать?

Привет! Сегодня мы поговорим о том, куда инвестировать… У вас есть определенная солидная сумма. И вы хотите умножить ее с минимальными рисками? Куда вложить свои деньги с максимальной выгодой? Какими принципами руководствуются опытные инвесторы? Все это можно найти ниже. Этой информацией нельзя пренебрегать. Потому что лучший вклад-это инвестиции в виде знаний.

Финансовая подушка

Куда выгодно вкладывать деньги

Есть много способов инвестировать. Среди них есть не совсем легальные методы и проекты, которые направлены на извлечение денег из неграмотных и доверчивых инвесторов. Как не потеряться во всем многообразии предложений и не нарваться на аферу.

{!LANG-b20341dd665fa52f13b83c03ffdf863a!}

{!LANG-1fc4af8cddabaddb774ca9014f3d6047!}

  • {!LANG-f273c71a732c957a080d25909a63744f!}
  • {!LANG-702ec41ba667b1bc81465815d477ab49!}

{!LANG-e118fad8b664ed139f05b08debb99994!}

{!LANG-6fac640eb2ca010963951ab3eda3dda7!}

{!LANG-585e21b202d1c03e93e047a877c32c8d!}

  • {!LANG-fab6c6a532f1e29be499613be1cf6a1d!}
  • {!LANG-492c9cfac6f1a5c5b687739225917913!}
  • {!LANG-ebce319688cf33960d003393ac2367ab!}

{!LANG-505ddb2a59bf678c87a6fd14ca3407da!}

{!LANG-254af6944b46d7e924ebbf3071fd14c6!}

{!LANG-de487c1dc55eca95c95053ccf7ea5f5d!}

  • {!LANG-00319df52374d2f4ba1b46d27cdcbcb1!}
  • {!LANG-908b4efc04fbe6684b079fbb3d6ea158!}
  • {!LANG-c15ab5f90b4636bcafa9dc06e4d1adea!}

{!LANG-7145b33fcf0eac1b5bd9fb1d5e3df9f6!}

{!LANG-9520d305d1ac81a6dcd4923f4b3c9cd7!}

{!LANG-0e21ff6848bf6ebf4d0b6c08fe2186cf!}{!LANG-f014753af4c6d31ed26a16e4923887c5!}

{!LANG-686f01c54ee5bbe12f761c8a23535075!}

{!LANG-f04efa628f23c9138ebc9718e6f2e9f9!}

{!LANG-18ad23ac685e9a52f1ce6df733871852!}

Example.
{!LANG-d15a6912b42584e4fd3f78d4f27582c3!}

{!LANG-a544e413e241e7d5a9171860966c3974!}

{!LANG-09a8c8f5b470f04680dd6d1fe52ef5fc!}

{!LANG-bb36a5f62d24f89cbe565c3c88502e53!}

{!LANG-38387b86f9231aa0b5995f084896a984!}

{!LANG-78fcb15b2eaacbc7a51204dd43c9efb2!}

{!LANG-8afca412a5ecea7691391a385f42c11c!}

{!LANG-f47c1b7802d4d83b6935b3a460660117!}

{!LANG-492b7c4f2e11b4531379df2493c64957!}

{!LANG-7340f054bc9cee5fbb6e147d05f32b5b!}

{!LANG-cca9429fbf54caa51b184b30ce43ed6f!}

{!LANG-ae5156255ddaf573555feba7dbf4dd9a!}

{!LANG-4d100b976f9558acb0f4a1a1933bf269!}

{!LANG-98b9383c09d335d1c21c084ae44aae5f!}

{!LANG-91bfffd3f710d49437c73c4f4a2b5c62!}

  • {!LANG-50ce76e33a25001a6ffddd7ebab531e0!}
  • {!LANG-f50eb76c516ef7aa55c14b3591c6b0d3!}
  • {!LANG-a727cfe30f8e8355253f1751291a6033!}

{!LANG-9f4503f67555f912d23066495f8efb7d!}

  • {!LANG-4fcb01df9f1f65406067374a71cfe82b!}
  • {!LANG-1bae8176b0eeb9a866ce41e799790f99!}
  • {!LANG-76ef2c6d40044978976528bf3ddfb84f!}

{!LANG-6b00ad00d38e331058af0b4f1f014d86!}

{!LANG-0ce6684b3294b50e0b4fb05ae3ec87c7!}

  1. {!LANG-c9403023136a346f8e8f9cc2da10f17f!}
  2. {!LANG-148acb118a108603b90edde6e62de103!}

{!LANG-6c4df0a647cd87eec573eb232f233877!}{!LANG-3488329be13ca01336de4014b278ce76!}

  1. {!LANG-5200551bfe1c214a108d4ee9c5aa22be!}
  2. {!LANG-ce43b32adfd8ca49ba129a67ee481e9a!}
  3. {!LANG-d390ba33e187c2e2822a51027234bd1e!}

{!LANG-2baa53d4f4de8a9fecd06614e278ef09!}

{!LANG-73bb39d205ed3e5c4d9a24cf5af965ee!}

{!LANG-f4c44d2ab2aff51e4e0565b9454cb1f9!}

{!LANG-6d3f7a8d431a674b6b74e9934746e3db!}

{!LANG-91548fcb6643e28f3c88af1bb52e6e6f!}

{!LANG-8f5a4d89711892cd92cb66378acc715e!}

{!LANG-6119214c007c807c760592c2e6a08f3c!}

{!LANG-3284081e1baa56e40c62f620a1d12140!}

{!LANG-569e78555d64a8fadde9970dc75fbc2f!}

{!LANG-f30d6d32d8a5a1ddabdc14cfb8ce9292!}

{!LANG-47c15d6769e84ece6d84df26135af302!}

{!LANG-32d774c9f7b87e49564fbc8574725c33!}

{!LANG-596bf71cb0ea098950b249b4c01d273a!}

  1. {!LANG-9b79c001096796741de7dbb6b6eba70d!}
  2. {!LANG-2b37546715ca2cf958e8c8f041fda2c1!}
  3. {!LANG-9a959e64d947cd081a74fbd20842eed4!}

{!LANG-fe218891f88f7a5a3e71660d45af5812!}

  1. {!LANG-b0043d4f9b6318d426d25f38eb166516!}
  2. {!LANG-560d818efa8458215849caa7ed6752a4!}
  3. {!LANG-50450ce5f14f1155bfbdc1a1dc49fe90!}

{!LANG-5c5c461855173641091abddcca0f3d77!}

{!LANG-a368218216ab7e167e8ca520a3140b31!}

{!LANG-7c58e3e6244fe749db44c861622a3ad0!}

{!LANG-df489c180ce5104b5727242e384eafc3!}

{!LANG-bfd377d87133ed92c4f91c249e00c490!}

{!LANG-e8d1293c965ee66be8b50d4cec225783!}

{!LANG-980c22c933c0e3fa58410e3e0a4705ee!}

{!LANG-87dd3477ffcddc878e4750285564abf5!}

{!LANG-867c021fa3e441aad7b76140f9c74416!}

{!LANG-5f7579bd88561e68c43ab1a1f588bacb!}

{!LANG-078531263be7e800d7587974d47342a3!}

{!LANG-59975911c3b5e2d3f276633fee7c4b68!}

{!LANG-a10c2aa7c6d8faea6171fdad79683b2d!}

{!LANG-8fab4f5739235b40a473c727486f09e6!}

{!LANG-d6658500c8ed2eea65574affa798d92a!}

{!LANG-03258db24842f19bb56f61329bfa4655!}

{!LANG-52af555a94785b90713d63ff3ce400b1!}

{!LANG-4122c370b6c5397922bcac902ab5e067!}

{!LANG-00ec6946637516cadddb91d591034a22!}

{!LANG-97274dc96d3a0b2a8906965b5b1336a1!}

{!LANG-32cbff5492a6a42d8998d209f7c808fc!}

{!LANG-eea852291cee3fff8d0ea643783ab725!}

{!LANG-ab962ffb5da8643caf7619b78169b0b6!}

{!LANG-ba1f2bc1f535976b8f33168649d72c86!}

{!LANG-e61ff9434543ae22840315747c35d0b5!}

{!LANG-010835c348b4670cb12ed1c648cb7827!}

  • {!LANG-2d3c978010a2e80ca01fbc8a149508f0!}
  • {!LANG-20242e0e84825e645a728b18396af55b!}

{!LANG-64f86c97e416c20fff09a58410e8cad6!}

{!LANG-ba4a694c6dd25ca380b34e72491acb9d!}

{!LANG-72e76a9517fa187e4c5dacb7893c0f16!}

{!LANG-e33f0fe95ba21338a8e4b7bb39a0bc6a!}

{!LANG-f4d2caf67f3a148db2165810a872b5d3!}

{!LANG-2f690f34c4111a0f8873c8fc653403ea!}

{!LANG-ff6d8e1a84d2122170f0eb5a5d25e72a!}

{!LANG-7a5e8c3b6506511a4c3e37b446898b0f!}

{!LANG-f91ca8d65dcb4658998b49777ac43a31!}

{!LANG-76663883e482f19373da302fa6dd7d4f!}

{!LANG-32a2fb68110f38a15b95934bebc78076!}

{!LANG-cfe36d712f8fe6f9e4eea3262d461a02!}

{!LANG-66cdde78d56baf4e7515a1e13bb2082f!}

{!LANG-f252a500286c12cf2ec0c9073311ca6b!}

{!LANG-5d012dce304d27698d536ecf12060a82!} {!LANG-f56ef355495eac645e4b9968d7a9bdf5!}{!LANG-8ccc845b8d537d640d082832cd70d59d!}

{!LANG-b90dcb9c6960ca4fb4fff9d01ab2bb73!} {!LANG-b6f5e0c07bfc31b256c8303da56707a4!}

{!LANG-d430344bdbae5ed174d8cfc1728f334c!}

{!LANG-075e4058fb554510f2edf50d39924b76!}

{!LANG-93af695510b2ec5c14a97f4a3ab9a779!}

{!LANG-89278d10e9086a2e85a5a6f41a28b669!}

{!LANG-6d69ff2ebba132eff8a6b3e733835872!}

{!LANG-6b56bb300d6477151eb425cd518531ac!}

{!LANG-8246ed0ae00eb9c4f8bf1e4b751a8c08!}

{!LANG-09731080c19876e2fd3a06eb82237b3c!}

{!LANG-94bbd48a766ab911d99fc3998883cd1c!}

{!LANG-937a13a36b93c9672df269a078d4f36e!}

{!LANG-cf55d9a902b71b917a6f0f8aedd4ed11!}

{!LANG-2291b318abc9731bc776c29fb6e821f8!}

{!LANG-bc932c8c7130cc20f7a1128f957b3eaa!}

{!LANG-6d10f479d41da01a6be0c7ea734f67c9!}

{!LANG-94cf47f02ac8a8cb9782a063c1af592d!}

{!LANG-2902a806913ec0547c90236aec4a7a25!}

  • {!LANG-b3a667bb3e8ac08592a62fbd9a83a6bb!}
  • {!LANG-12201ac45d32b18c0b1642fafe7a5850!}

{!LANG-c5eb34d610271cc4f07b6a9f4a593036!}

Интересуетесь инвестициями? У нас для Вас подарок!

Бесплатный курс по инвестированию. После него заработать сможет даже новичок. Чтобы получить курс, зарегистрируйтесь на сайте.

x