Стоит ли инвестировать в фонды сбербанка

  • Подписана сделка по рекапитализации двух портфельных инвестиционных фондов Baring Vostok на сумму более 4,9 млрд рублей.
  • Это первая сделка Сбербанка на российском рынке по рекапитализации портфельных инвестиций фондов прямых инвестиций.

, Москва 2019 14 января– ООО Вице-президент Сбербанка и Председатель Совета директоров ООО “Мы уверены. Что наша первая сделка по рекапитализации портфельных инвестиций сформирует новую и перспективную нишу. Которая расширит возможности банка для работы с частными инвестициями и суверенными фондами. Мы уверены. Что сделки по рекапитализации портфельных инвестиций предоставляют фондам привлекательный инструмент для управления структурой капитала и повышения прибыльности для инвесторов”.

Директор BVFVML Андрей Костяшкин:

“Это первая долгосрочная сделка на российском рынке по финансированию международных фондов. Это сделает использование активов более эффективным и продемонстрирует возможности фонда по рекапитализации инвестиций на внутреннем рынке”.

ООО

Основанная в 1994 году, Baring Vostok является одной из старейших и крупнейших частных инвестиционных компаний, специализирующихся на России и СНГ. В настоящее время Фонды располагают капиталом более 3,7 миллиарда долларов и базой инвесторов, состоящей в основном из пенсионных фондов, университетских фондов. Фондов национального благосостояния. Фондов фондов из Соединенных Штатов. Западной Европы. Азии и Ближнего Востока. А также членов команды Baring Vostok.

С 1994 года Фонды инвестировали более 3,4 миллиарда долларов в более чем 80 компаний в России, Казахстане. Беларуси и других странах. 48 инвестиций были полностью или частично завершены с неизменно высокой нормой прибыли.

Примечание редакции: Forbes Advisor может получать комиссионные от продаж. Сделанных по партнерским ссылкам на этой странице. Но это не влияет на мнения или оценки наших редакторов.

Может быть сложно предложить точное определение стартапа: это может быть бизнес. Создающий новый продукт или услугу в условиях крайней неопределенности. Или компания. Стремящаяся решить проблему. Решение которой не очевидно и успех не гарантирован.

Как бы вы ни определяли стартап, раньше было так, что вам нужны были и богатство, и хорошие связи. Чтобы инвестировать в них. Однако это уже не так, и средние инвесторы могут легко захватить часть захватывающей возможности запуска. Используя сайты краудфандинга.

Инвестиции в стартапы потенциально прибыльны, но важно понимать, что они сопряжены с большими рисками. Подавляющее большинство стартапов терпят неудачу—даже если вы проводите свои исследования, вы можете получить карман. Полный ничего. Вот что вам нужно знать. Чтобы начать инвестировать в стартапы.

Платформы для инвестирования стартапов

Обычные люди могут инвестировать в стартапы через краудфандинговые сайты. Инвестиционные платформы стартапов предлагают кураторский выбор компаний и требуют различных минимальных бай-инов.

Основными игроками в краудфандинговом пространстве стартапов являются:

“Тысячи компаний ежегодно подают заявки на привлечение средств на нашей платформе. И мы одобряем только около 3% из них”. – говорит Кендрик Нгуен. Генеральный директор краудфандинговой платформы Republic.

Большинство сайтов, перечисленных выше, позволяют вам начать инвестировать в стартапы всего за 100 долларов. В то время как SeedInvest требует не менее 500 долларов.

AngelList-еще одна ведущая инвестиционная платформа для стартапов. Но она принимает только аккредитованных инвесторов с доходом не менее 200 000 долларов (300 000 долларов. Если они женаты) или чистым капиталом не менее 1 миллиона долларов. Исключая их основное место жительства.

Минимальный бай-ин на AngelList составляет не менее 1000 долларов.

Сколько Вы Можете Инвестировать в Стартапы?

Неаккредитованные инвесторы должны знать. Что в соответствии с руководящими принципами SEC существует максимальная сумма. Которую вы можете инвестировать в краудфандинговые предприятия в течение любого 12-месячного периода:

  • Если ваш годовой доход или ваш чистый капитал меньше 107 000 долларов. Вы можете инвестировать до большей суммы в размере 2200 долларов или 5% от меньшей суммы вашего годового дохода или чистого капитала.

  • Если ваш годовой доход и ваш чистый капитал равны или больше 107 000 долларов США. Вы можете инвестировать до 10% годового дохода или чистого капитала. В зависимости от того. Что меньше. Однако эта сумма не может превышать 107 000 долларов.

То, что вы можете инвестировать определенную сумму в стартапы. Не означает. Что вы должны идти ва-банк. “Правильная сумма для распределения должна быть не больше. Чем инвестор может спокойно потерять. Если стартап обанкротится или ему потребуется особенно много времени. Чтобы выйти из кризиса”. – говорит Рэнди Брунс,

сертифицированный финансовый планировщик (CFP) в Нейпервилле. Штат Иллинойс.

Эксперты обычно также рекомендуют делать несколько небольших инвестиций в несколько разных стартапов против одной большой инвестиции в один стартап. На самом деле, AngelList даже пишет в своих рекомендациях по инвестированию. Что вы должны “инвестировать только в том случае. Если у вас достаточно капитала. Чтобы сделать 15-20 стартап-инвестиций.”

Это обеспечивает диверсификацию: если вы инвестируете в пять стартапов, и четыре из них терпят неудачу. У вас все еще есть один победитель. Который может помочь защитить часть ваших денег.

Тем не менее. “вы должны ожидать. Что ваши общие потери превысят ваши прибыли

Как заработать Деньги. Инвестируя в стартапы

Когда вы инвестируете в стартап через краудфандинговый сайт. Вы заключаете инвестиционный контракт с компанией. Вообще говоря. Существует четыре различных вида инвестиционных контрактов. Каждый из которых предлагает различные способы заработать деньги на ваших инвестициях:

  • Этот тип контракта относится к вашим деньгам как к кредиту, который приносит проценты. Контракт может выплачивать фиксированную доходность, например, в два раза превышающую ваши инвестиции. Или переменную доходность.

    Когда вы получаете процентные платежи, зависит от того, как бизнес работает с течением времени.

  • Конвертируемая банкнота. Вместо того чтобы зарабатывать проценты, этот контракт является формой долга, который превращается в акции, когда стартап ставит перед собой определенные цели—например. Получение новых раундов финансирования. Вы зарабатываете деньги на своих инвестициях. Как только компания покупается другой фирмой или в конечном итоге становится публичной.
  • Более поздние стартапы могут позволить вам покупать акции компании. Подобно тому как вы покупали бы акции публично торгуемой компании.

    Просто имейте в виду. Что вы не можете продать свои акции стартапа. Чтобы заработать деньги. Вам нужно держать свои акции до тех пор. Пока стартап не станет публичным или не будет куплен другой компанией.

  • Дивиденды. Успешные стартапы на более поздних стадиях предлагают инвесторам возможность покупать акции. Выплачивающие ежегодные дивиденды.

Зачем инвестировать в стартапы?

Инвестирование в стартапы дает вам место на ринге решений сложных проблем или разработки новых технологий.

  • Потенциал роста. Акции с большой капитализацией в S&P 500 гораздо менее рискованны. Чем стартапы. Но там редко есть место для экспоненциального роста. Однако если вы выберете успешный стартап. Небо – это предел. “Существует так много возможностей для расширения”. – говорит Том Шрайвер. Который преподает предпринимательство в Колледже бизнеса SC Johnson в Корнелле. “Существует огромный мультипликативный эффект. Который может быть огромным. Это часть того. Что инвестор будет покупать.”
  • Инвестирование в стартап может привлечь вас, потому что речь идет о предпринимателях, преследующих новую идею.

    “Люди часто инвестируют в то. Что они хотят видеть в мире. Будь то более устойчивое развитие или действительно крутая компания по производству кроссовок”. – говорит Элиас Шталь. Основатель экологически чистой обувной компании HILOS. “Нет лучшей возможности увидеть то. Что вы хотите в мире. И поддержать это.”

  • Личные связи. Может быть, ваш брат запускает отличный новый продукт. А может быть. Это ваш сосед. Это кажется новаторской идеей. И вы хотите помочь финансировать проект друга или родственника. “Многие люди инвестируют в стартапы. Потому что они находятся в сети и поддерживают проект. Который они знают”. – говорит Шрайвер.

  • Чувство удовлетворения. Для некоторых инвесторов инвестирование в стартап—это то. Что они делают ради чувства. Которое это дает им-помогают кому-то основать бизнес. Наблюдают за созданием чего-то нового. Изучают различные отрасли или вступают на первый этаж чего-то захватывающего. “Если это то. Что кто-то твердо намерен делать. То ничто не заменит того. Чтобы просто начать”. – говорит Шрайвер.

Почему Вы не хотите инвестировать в стартапы

Инвестирование в стартапы-это не для всех, и меньше всего для инвесторов, которые хотят низкого риска и надежного дохода.

  • Стартапы очень рискованны. Около 90% всех стартапов терпят неудачу из-за отсутствия соответствия продукта рынку, маркетинговых проблем. Проблем с командой или других проблем. “Есть вероятность полной потери,” говорит Шрайвер. В общем, стартапы-это хорошая инвестиция только в том случае. Если вы готовы потерять 100% того. На что ставите. Подавляющее большинство ваших инвестиционных долларов в идеале должно быть в индексных фондах и биржевых фондах (ETF) или даже просто в отдельных акциях.
  • Стартапы-неликвидные инвестиции. Если вы купили акции сегодня и передумали завтра о своем выборе. Вы можете легко продать их.

    Стартапы, с другой стороны, крайне неликвидны. Когда вы инвестируете в стартап. Вы должны ожидать. Что ваши деньги будут привязаны как минимум на три – пять лет. Если не больше. “Хотя у вас может быть возможность ликвидировать через вторичные активы. Это не гарантия. И ваши инвестиции. Скорее всего. Потребуют лет. Чтобы созреть и материализоваться”. – говорит Аммар Амдани. Партнер венчурной компании Adapt Ventures на ранней стадии.

  • Требуется время. Чтобы увидеть результаты. Даже если стартап преуспеет, это все равно может занять годы, прежде чем появится результат от ваших инвестиций.

    “Вы должны быть терпеливы и иметь власть, чтобы дать вашим портфельным компаниям время расти”, – говорит Амдани.

Как решить, является ли стартап хорошей Инвестицией

То, как вы подходите к инвестированию в стартап, будет уникальным для вас и вашей финансовой ситуации. Эксперты рекомендуют провести множество исследований. Прежде чем ставить свои деньги на кон. Вы должны быть в состоянии ответить на эти вопросы. Прежде чем делать инвестиции в стартап:

  • Что вы знаете о стартапе? Это область. Отрасль или продукт. С которым вы знакомы? Wefunder рекомендует инвестировать только в то. Что вы понимаете.
  • Увлечена ли команда своей идеей? Даже беспроигрышная идея может провалиться. Если команда не будет фанатично стремиться поднять ее с земли. “Мы видели ряд компаний. Которые имели большой потенциал для роста. Но они стали самодовольными. И на рынок пришли другие конкуренты”. – говорит Амдани. “Будь то общение с клиентами. Наем команды или разработка стратегии. Страсть необходима для того. Чтобы быть успешным предпринимателем.”
  • Обладает ли стартап доменной экспертизой? Стартап должен знать все входы и выходы пространства, в котором он работает. “Мы видели несколько начинающих основателей. Которые определили проверенную бизнес-модель и попытались воспроизвести ее в новом регионе”. – говорит Амдани. “И это не удалось. Потому что основатель пытался изучить основы бизнеса. В то время как конкуренты были в состоянии создать и работать быстрее.”
  • Насколько велик рынок? Наличие большого и растущего рынка имеет решающее значение для стартапов. Компании иногда нацеливаются на нишу и разрабатывают продукт. Который настолько сфокусирован. Что даже когда они превосходят своих конкурентов. У них нет возможности стать крупной компанией. “В этот момент. Независимо от того. Что вы делаете. Почти невозможно обучать клиентов и увеличивать свой размер рынка”. – говорит Амдани.
  • Почему это? Почему именно сейчас? Пробовали ли эту идею раньше? Если нет, то почему? Если это так. То почему он потерпел неудачу раньше? “Нет такой вещи. Как оригинальная хорошая идея”. – говорит Шталь. – Что делает вас уникальным человеком. Способным достичь этого? Это ваш опыт? Ваша технология? Почему это должно быть в мире. И почему этого еще не было?”

Стоит ли Вкладывать Деньги в стартапы?

Вопрос о том. Стоит ли инвестировать в стартапы. Во многом зависит от ваших обстоятельств. Ваши финансы в хорошем состоянии? Вы изо всех сил пытаетесь погасить долги или достичь своих целей по сбережениям?

“Когда вы думаете о среднем человеке в Соединенных Штатах, который, вероятно. Не накопил достаточно для выхода на пенсию … Я бы не рекомендовал им инвестировать в стартап в качестве альтернативы вложению денег в 401(k) или ИРА”, – говорит Шрайвер. Вероятность потерь просто слишком высока.

Именно поэтому в прошлом инвестиции в стартапы были доступны только аккредитованным инвесторам. Которые уже имели значительный доход и высокие чистые доходы.

Теперь, когда краудфандинговые платформы позволили всем желающим инвестировать в стартап. Эксперты рекомендуют учитывать следующие принципы:

  • Поговорите со своим финансовым консультантом. ваш финансовый планировщик не будет тем. Кто поднимет вопрос об инвестировании в новые и очень спекулятивные частные компании. Поэтому вам придется начать разговор. “Мы не обязательно побуждаем стартап к инвестированию. Но если это действительно важно для них. Мы выделим часть их спутниковых холдингов и посвятим ее этой инвестиционной стратегии”. – говорит Гейдж Пол. CFP в Гудзоне. Штат Огайо.
  • Вкладывайте только небольшие суммы. Из-за высокой волатильности в пространстве советники рекомендуют придерживаться крошечного кусочка вашего инвестиционного пирога. “Я бы не рекомендовал выделять на это пространство более 5% своего портфеля”. – говорит Дана Менард. CFP из Мэйпл-Гроув. Штат Миннесота.
  • Будьте готовы потерять все. Деньги, которые вы вкладываете в стартапы. Не должны быть деньгами. Которые вы выделили на образование ваших детей в колледже или на пенсию. Насколько это возможно, это должны быть ваши инвестиционные “веселые деньги”, означающие. Что если ваши ставки пойдут вверх брюхом. Вы не потеряете свой дом или иным образом не заложите свое будущее.

“Моя самая большая проблема со стартапами заключается в том, что они часто наиболее привлекательны для тех. Кто отстал в накоплении средств для достижения целей. – говорит Джоэл Кундик. CFP из Маклина. Штат Вирджиния. – Они могут чувствовать. Что стартап может быть хоум-раном. Который может помочь им наверстать упущенное. Эти люди могут быть не в состоянии позволить себе пойти на такой риск и должны сначала сосредоточиться на создании диверсифицированного портфеля, чтобы сделать большую часть тяжелой работы.”

Скорее всего, компании, входящие в ETF и взаимные фонды вашего диверсифицированного портфеля, инвестируют в стартапы. Что может дать вам часть захватывающего роста стартапов. Который вы так или иначе ищете.

Добавить комментарий

Интересуетесь инвестициями? У нас для Вас подарок!

Бесплатный курс по инвестированию. После него заработать сможет даже новичок. Чтобы получить курс, зарегистрируйтесь на сайте.

x