Инвестирование на фондовом рынке-это долгосрочный процесс, который может помочь вам управлять своими финансами. Инвестирование в фондовый рынок может показаться пугающим, особенно когда вы только начинаете, поскольку оно может показаться слишком сложным или рискованным. Тщательное понимание может помочь вам начать.

Среди двух главных причин инвестировать в фондовый рынок-возможность получить более высокую доходность инвестиций и развить финансовую дисциплину. Например, по сравнению с основными инструментами сбережений, такими как срочные депозиты, инвестиции в акции привели к более высокой норме прибыли в последнее десятилетие.

Периодические инвестиции прививают привычку к финансовой дисциплине, побуждая вас экономить деньги и вкладывать их осторожно.

Вот краткое руководство, которое поможет вам в процессе инвестирования на фондовом рынке.

Что такое Фондовый Рынок?

Проще говоря, фондовый рынок — это рынок, на котором торгуются финансовые инструменты-это могут быть акции, облигации, товары и т. д.

Двумя основными фондовыми рынками в Индии являются Национальная фондовая биржа (NSE) и Бомбейская фондовая биржа (BSE). NSE на сегодняшний день является самой крупной, с более чем 90% сделок наличными.

Существуют также другие товарные биржи, такие как Multi Commodity Exchange (MCX) и Индийская энергетическая биржа (IEX) для торговли электроэнергией и так далее.

Вся деятельность, а также участники фондовых рынков, включая ежедневные торги, торгуемые инструменты, биржи, позволяющие торговать финансовыми инструментами, регулируются Советом по ценным бумагам и биржам Индии (SEBI).

Помимо листинговых компаний, эти биржи также управляют индексами. Индекс-это корзина акций, представляющая тему, будь то размер или отрасль. Это также позволяет инвесторам получить общую оценку тренда на фондовом рынке.

Наиболее распространенными индексами в Индии являются NIFTY и SENSEX. NIFTY – это корзина из 50 лучших акций по рыночной капитализации, котирующихся на NSE. SENSEX – это аналогичный индекс 30 компаний, котирующихся на BSE.

Индексы фондового рынка обычно используются для оценки эффективности работы управляющих фондами и других акций. Например, если взаимный фонд, который оценивает свои показатели в соответствии с NIFTY, в этом году получил 15% прибыли, а NIFTY-20%, то взаимный фонд фактически “недооценил” свой бенчмарк. Это означает, что вам было бы лучше просто купить эти 50 ОТЛИЧНЫХ акций, а не полагаться на опыт управляющих фондами.

Как инвестировать в фондовый рынок?

Вы не можете покупать или продавать непосредственно на фондовом рынке. Для этого вам нужно пройти через брокеров, которые уполномочены торговать на рынке, или биржевые брокерские компании, которые позволяют вам торговать с помощью их платформы. Процесс прост:

• Чтобы начать инвестировать, вы должны открыть торговый счет у брокера или биржевой брокерской платформы. Торговый счет-это место, где вы фактически “торгуете” или размещаете ордера на покупку или продажу.
• Брокер или фондовая брокерская платформа открывает для вас счет demat.

  

  На счете demat хранятся финансовые ценные бумаги на ваше имя.

• Эти два счета затем привязываются к вашему банковскому счету.
• Чтобы открыть торговый счет и счет demat, вам необходимо предоставить документацию Know Your Customer (KYC), которая включает в себя проверку с помощью разрешенных правительством удостоверений личности, таких как PAN card или ваш Aadhar.
• Большинство брокеров и брокерских платформ теперь имеют онлайн-процесс KYC, который позволяет вам открыть счет за пару дней, отправив свои проверочные данные в цифровом виде.
• После открытия вы можете торговать со своим брокером или брокерской компанией онлайн через портал или оффлайн по телефону.

  

Сколько стоит инвестировать в Рынок?

Есть несколько видов сборов, которые вы обычно платите:

• Транзакционные издержки: Все брокеры получают брокерскую плату, которая является платой, которую они берут, чтобы облегчить вам торговлю. С появлением дисконтных брокеров эти расходы быстро сокращаются. Помимо брокерских услуг, они также собирают налоги и сборы, уплачиваемые правительству по каждой сделке, такие как Налог на операции с ценными бумагами (STT), сборы SEBI, Налог на товары и услуги (GST) и другие.
• Плата за Demat: В то время как ваш брокер или брокерская платформа открывает ваш счет demat для вас, они не управляют им. Счета Demat управляются центральными депозитариями ценных бумаг, такими как NSDL или CDSL, под юрисдикцией правительства для защиты ваших интересов. Ожидается, что вы будете платить номинальные ежегодные сборы (обычно взимаемые вашим брокером или брокерской платформой) за обслуживание вашего счета. Эти сборы варьируются от 100 до 750 индийских рупий.
• Налоги: Вы платите процент от прибыли от ваших инвестиций правительству в качестве налогов. Для акций, если вы держите их дольше года, вы платите долгосрочный налог на прирост капитала, который составляет 10%, а если вы держите их менее года, вы платите краткосрочный налог на прирост капитала, который составляет 15%. Обе эти налоговые ставки изменяются в зависимости от cess или надбавки, взимаемой правительством.

Что Вы Можете Инвестировать В Фондовый Рынок?

Основными финансовыми инструментами, торгуемыми на фондовом рынке, являются:

• Долевые акции: Выпущенные компаниями долевые акции дают вам право претендовать на любую прибыль, выплачиваемую компанией в виде дивидендов.
• Облигации: Выпущенные компаниями и правительствами, облигации представляют собой займы, предоставленные инвестором эмитенту. Они выпускаются по фиксированной процентной ставке на определенный срок. Поэтому они также известны как долговые инструменты или инструменты с фиксированным доходом.
• Взаимные фонды (МФС): Выпущенные и управляемые финансовыми институтами, МФС являются средством объединения денег, которые затем инвестируются в различные финансовые инструменты. Прибыль от инвестиций распределяется между инвесторами пропорционально количеству паев или инвестиций, которыми они владеют. Они называются “активно управляемыми” продуктами, когда управляющий фондом принимает решения о том, что покупать и продавать от вашего имени, чтобы получить лучшую прибыль, чем бенчмарк (например, NIFTY).
• Биржевые фонды (ETF): Все более набирающие популярность ETF, по сути, отслеживают такие индексы, как NIFTY или SENSEX. Как только вы покупаете единицу ETF, вы держите часть 50 акций в NIFTY в том же весе, что и NIFTY. Они называются “пассивными” продуктами, которые, как правило, намного дешевле MFS и дают вам тот же профиль риска или доходности, что и индекс.
• Производные финансовые инструменты: Производные финансовые инструменты получают свою стоимость от эффективности базового актива или класса активов. Такими деривативами могут быть товары, валюты, акции, облигации, рыночные индексы и процентные ставки.

Как Классифицируются Акции?

Исследуя акции или MFS, вы столкнетесь с термином “рыночная капитализация”. Рыночная капитализация или рыночная капитализация-это стоимость 100% компании. Проще говоря, если рыночная капитализация компании составляет 10 000 крор, это означает, что именно столько денег вам обойдется покупка всех акций компании.

Исходя из рыночной капитализации, существует три типа категоризации акций. Это важно знать, потому что многие взаимные фонды и ETF классифицируются на основе рыночной капитализации, на которой они фокусируются.

• Акции с большой капитализацией: SEBI определяет большие капитализации как топ-100 акций по рыночной капитализации. Эти компании являются одними из крупнейших в стране по выручке, хорошо зарекомендовали себя и, как правило, являются лидерами рынка в своих отраслях. Они считаются наименее рискованными, но могут расти не так быстро, как акции средней или малой капитализации. Но они могут предложить более высокие дивиденды и безопасный резерв капитала в долгосрочной перспективе.
• Акции средней капитализации: SEBI определяет средние капитализации как акции, занимающие верхние позиции 101-250 по рыночной капитализации. Обычно это означает компании с рыночной капитализацией в диапазоне от 8 000 до 25 000 крор. Эти компании меньше, чем крупные капиталы, способны к более высокому росту и потенциальному разрушению крупной компании или превращению в крупную капитальную компанию. Они считаются более рискованными, чем большие колпачки, но менее рискованными по сравнению с маленькими колпачками.
• Акции с малой капитализацией: Все акции, занимающие топ-251 и ниже по рыночной капитализации, считаются SEBI малыми капитализациями. Это акции небольших компаний, и они часто очень волатильны. По сравнению с двумя другими, они считаются довольно рискованными, но имеют потенциал для более высокой доходности. Маленькие колпачки также менее “ликвидны”, что означает, что покупателей и продавцов на эти акции не так много, как на большие колпачки.

Помимо рыночной капитализации, акции классифицируются по отраслям, по тому, сколько дивидендов они платят, как быстро они растут и т. д.

Как Вы Должны Решить, Что Купить?

• Решите, что ваш

  аппетит к риску Аппетит к риску-это сумма риска, которую вы можете выдержать. Несколько факторов, влияющих на склонность к риску, включают сроки инвестирования, возраст, цель и капитал. Еще одна ключевая переменная, которую следует иметь в виду, – это ваши текущие обязательства. Например, если вы единственный зарабатывающий член вашей семьи, то вы будете менее склонны рисковать. Здесь, возможно, у вас будет больше долгов, акций с большой капитализацией в вашем портфеле.

  С другой стороны, если вы моложе, без иждивенцев, у вас может быть высокий аппетит к риску. Это может позволить вам более высокий риск для акций по сравнению с долгом. Даже в рамках акций вы можете инвестировать в более мелкие капиталы, которые являются более рискованными акциями. Отправная точка-сделать выбор, помня о том, что риск и вознаграждение идут рука об руку.

• Инвестируйте регулярно

  Теперь, когда у вас есть счет demat, вам нужно выделить средства для регулярных инвестиций. Составьте личный бюджет, проследите за своими расходами и посмотрите, сколько вы можете отложить. Лучший способ инвестировать в рынок-это использовать Систематический инвестиционный план (SIP). SIP инвестирует одну и ту же сумму денег каждый месяц, скажем, во взаимный фонд. Это позволяет вам усреднять различные уровни рынка, на которых вы приходите, поддерживать хорошие инвестиционные привычки и медленно увеличивать свои инвестиции по мере того, как вы приобретаете уверенность.

• Основным правилом построения любого портфеля является инвестирование в различные активы. Это связано с тем, что он минимизирует воздействие, если определенный актив работает плохо. Диверсификация распространяется на класс активов, отрасль и циклы. Может возникнуть соблазн вложить все свои деньги в отрасль, которая находится на подъеме. Но всегда лучше распределять между отраслями, уравновешивая риск рыночной капитализации, и компенсировать риск акций акциями со стабильной, но более низкой доходностью облигаций. Наконец, используйте SIPs, чтобы убедиться, что вы инвестировали в ценные бумаги в разных рыночных циклах.

• Поскольку ваши приоритеты меняются со временем, ваш портфель также должен измениться, чтобы отразить это. Вы должны перебалансировать свой портфель каждые два квартала, чтобы убедиться, что вы не переоцениваете или недооцениваете какую-либо одну акцию или класс активов. Это также необходимо, когда вы становитесь старше и ваши приоритеты меняются. Например, вы можете снизить свои риски, когда создаете семью или приближаетесь к пенсионному возрасту.

нижняя линия

Любой может инвестировать в фондовый рынок. Это жизненный навык, который нужно оттачивать, и, как все хорошее, он требует немного терпения, времени и изучения. С помощью продуманных инвестиций вы можете заставить свои деньги работать на вас и достичь ваших целей и мечтаний.