Получаете ли вы наилучшую норму прибыли от инвестиций? Журнал личных финансов Киплингера ежегодно обсуждает способы повышения доходности ваших инвестиций в своем последнем номере. Должен сказать. Что я всегда очень разочарован их рекомендациями.
Я люблю журнал. Но мне не очень нравился список взаимных фондов и биржевых фондов (ETF). Но мне нужны были конкретные идеи о том. Как заработать 10% годовых на своих инвестициях.
Казначейские облигации США зарабатывают менее 1%, а фонды денежного рынка работают не намного лучше. Депозитные сертификаты едва наскребают на 2% или около того даже при самых длительных сроках погашения.
Но продержатся ли эти уровни? За последнее столетие фондовый рынок ежегодно возвращался в среднем на 8%. Но где инвестор может найти 10%. Когда рынок откатывается назад или движется вбок?
Вот 10 способов заработать 10% ROI на ваших инвестициях. А может быть, и больше. Кроме того, есть несколько дополнительных бонусных идей, которые помогут вам заработать большую норму прибыли на инвестиции.
Но вам не нужно покупать дома и сдавать их в аренду, чтобы получить большую рентабельность инвестиций. Есть несколько различных вариантов инвестиций в недвижимость из краудсорсинга . Которые имеют небольшие минимальные первоначальные инвестиции , такие как
Roofstock, PeerStreetи Fundrise. Всего за несколько сотен долларов во многих случаях теперь можно инвестировать в недвижимость.
Недвижимость-это отличный способ заработать более 10% прибыли от инвестиций. Я большой поклонник того. Чтобы стать арендодателем, о чем я уже несколько раз говорил здесь, на Money Q&A. В то время как вам нужно управлять своими цифрами и проводить исследования. Вы можете заработать 10% – ную норму прибыли на инвестиции с вашей арендной платой.
Но вам не всегда нужно вкладывать деньги в коммерческую недвижимость или становиться арендодателем. Есть и другие способы инвестировать в недвижимость всего за несколько сотен долларов через одноранговые инвестиционные финтех-сайты , такие как Streitwise, Fundrise, PeerStreet, Roofstockи другие.
Roofstock-это рынок № 1 для покупки и продажи односемейных арендных домов. Roofstock имеет листинги более чем на 40 рынках по всей территории США. 1 из 10 домов в США-это односемейная аренда (SFR). Которая приравнивается к более чем 15 миллионам домашних хозяйств.
Аренда на одну семью-это стабильный класс активов со значительно меньшей волатильностью, чем акции. Цены на аренду жилья для одной семьи с 1971 года практически не коррелировали с ценами на акции. Причем коэффициент корреляции составлял всего 0,07.
Их онлайн-рынок дает возможность обычным инвесторам владеть недвижимостью с денежным потоком и создавать богатство с помощью недвижимости. Roofstock позволяет легко инвестировать удаленно. Более 60% их клиентов покупают в аренду недвижимость. Расположенную более чем в 1000 милях от них.
С их анализом рынка Roofstock предоставляет исследования и анализ данных, чтобы помочь вам определить. Какие места соответствуют вашим инвестиционным целям.
Рынок Roofstock предлагает арендные дома для продажи на 40 рынках и в 21 штате по всей стране, и они продолжают расширяться. Объем коллективных транзакций Roofstock за два года после запуска на рынке превысил 1 миллиард долларов. Что сделало его одним из самых быстрорастущих финтех-стартапов всех времен.
Кроме того, их ведущая в отрасли гарантия Roofstock дает инвесторам возможность покупать удаленно с полной уверенностью. Их сертифицированные объекты проверяются и поставляются с 30-дневной гарантией возврата денег. Так что вы можете с уверенностью инвестировать удаленно.
PeerStreet-еще один отличный рынок для инвестирования в кредиты. Обеспеченные недвижимостью. Платформа PeerStreet предоставляет инвестиции в высокодоходные краткосрочные кредиты. Ориентированные на 100% на долги по недвижимости. PeerStreet поддерживается американской венчурной фирмой Andreessen-Horowitz.
Построить портфель недвижимости с PeerStreet просто. Вы можете создать свой собственный портфель кредитных инвестиций в недвижимость. Или вы можете позволить PeerStreet проводить исследования и инвестировать для вас с автоматизированными инвестиционными возможностями. Вы просто выбираете несколько пользовательских параметров, и PeerStreet автоматически помещает вас в кредиты на недвижимость.
Команда экспертов PeerStreet по финансам и недвижимости страхует каждый кредит, используя передовые алгоритмы. Аналитику больших данных и ручные процессы. Чтобы обеспечить PeerStreet высококачественные инвестиции. Они проверяют инициаторов и допускают на платформу только опытных частных кредиторов с большим опытом работы в отрасли.
Эти инициаторы проводят свой собственный процесс должной осмотрительности, чтобы вручную выбрать заемщиков. Которым они готовы предоставить кредит. Это создает более качественные кредиты в большем количестве. Таким образом. Вы можете инвестировать с уверенностью.
Как одна из немногих компаний. Предлагающих качественную недвижимость инвестиции в повседневной инвесторами (резидентом США в возрасте от 18 лет могут участвовать), Fundrise – это поистине уникальный орган с впечатляющей цифры в его название. В том числе: 80 000 индивидуальных инвесторов. $3 млрд недвижимости в своем портфеле. И 4,98/5.00-звездочный отзыв. Средняя с ВВВ.
Чтобы определить . Является ли инвестирование в дома, офисные здания и другие инвестиционные объекты хорошим вариантом для вашего собственного портфеля. Вот некоторые вещи. Которые следует учитывать при финансировании:
По данным Forbes, государственные акции, как правило, недооценивают частные инвестиции. Это связано с тем. Что публичные акции имеют аукционную премию за ликвидность. А это означает. Что вы платите примерно на 20-30% больше за актив просто потому. Что покупаете его на публичном рынке. А не на частном.
В конечном счете. Если вы хотите получить более высокую отдачу от своих инвестиций. Высокоэффективное управление портфелем и доступ к качественным диверсифицированным инвестиционным возможностям на рынке частной недвижимости. То Fundrise-ваш лучший выбор.
Инвестиционные трасты недвижимости (REIT) – еще один отличный вариант, если вы не хотите владеть недвижимостью напрямую. По закону REIT обязаны распределять большую часть своих доходов между акционерами в виде дивидендов. Эти выплаты и надвигающееся возвращение недвижимости делают REITs привлекательной альтернативой. Помогающей инвесторам достичь 10% – ного порога.
Инвесторы могут просматривать множество различных типов инвестиций в недвижимость. А квалифицированные инвесторы могут начать всего с 5000 долларов. Существует большое разнообразие типов недвижимости, доходностей и мест для инвестирования для инвесторов.
Streitwise-это краудфандинговая платформа Reg A real estate crowdfund как для аккредитованных. Так и для неаккредитованных инвесторов. Streitwise в настоящее время продвигает публичное предложение REIT, которое покупает офисную недвижимость на Среднем Западе. До сих пор мы привлекли более 28 миллионов долларов от наших партнеров и инвесторов с 10% – ной годовой дивидендной доходностью с 2017 года.
Streitwise напрямую владеет и управляет собственной коммерческой недвижимостью. В то время как многие другие веб-инвестиционные платформы служат посредниками между обычными инвесторами и управляющими недвижимостью. Такой практический подход к управлению активами практически не имеет аналогов в сегменте недвижимости финтех-индустрии. Что, возможно. Может привести к повышению производительности этих активов с течением времени.
Любой, у кого есть по крайней мере 1000 долларов для инвестирования и желание диверсифицировать свой портфель за пределами акций и облигаций. Должен рассмотреть возможность инвестирования в коммерческую недвижимость вместе со Streitwise. Низкие комиссионные. Потенциал для получения высокой прибыли. Доказанные исторические показатели и пассивный потенциал получения дохода идеально подходят для обычных инвесторов. Которые ранее были закрыты от коммерческих инвестиций из-за огромных барьеров входа и сложности этого конкретного рынка.
Погашение долга с высокой процентной ставкой-это то же самое, что и получение точно такой же нормы прибыли на инвестиции. Все дело в альтернативных издержках. На самом деле. Это также то. Что я рекомендую людям делать с повышением зарплаты. Это все о лучшей возможности для вас поставить свои деньги. Чтобы работать на вас.
Например, если у вас есть кредитная карта с балансом, который взимает с вас 16% процентной ставки. Погашение этого долга будет таким же. Как инвестирование и получение этих 16% на инвестициях. Погашение долгов под высокие проценты-отличный способ заработать звездную норму прибыли.
Сделайте инвестиции в акции на долгосрочную перспективу автоматическими. Легко сделать автоматические инвестиции с помощью вашего банка, дисконтного брокера или даже приложения для смартфона. Такого как Robinhood. Откладывайте деньги каждый месяц. Когда время хорошее. А время плохое. Избегание инвестиционных ошибок принесет вам больше денег в долгосрочной перспективе. Чем попытка выбрать самый горячий сектор/фонд/инвестиции в течение многих лет. Для получения полного списка лучших инвестиционных приложений на 2019 год, ознакомьтесь с LearnBonds app investing guide для более инвестиционных идей. Как это на 2019 год.
С помощью Финансового планировщика вы можете выбрать хорошо диверсифицированный инвестиционный портфель. Соответствующий вашей финансовой ситуации и размеру риска. Который вы готовы принять. Конечно, вам, возможно, придется взять на себя больший риск, если вы хотите получить эту 10-процентную норму прибыли.
Большинство из нас-жертвы предвзятого отношения к современности. Целое поколение инвесторов знало фондовый рынок только с 2003 по 2013 год. Наше самое недавнее прошлое не является предвестником того. Каким будет наше долгосрочное инвестиционное будущее. 10% – ная годовая норма прибыли на инвестиции в долгосрочной перспективе вполне достижима.
Если вы ищете места для хранения традиционных инвестиционных счетов. Вам, возможно. Захочется проверить investing with Betterment или Stash Invest.
Новейший робот-советник на рынке под названием M1 Finance дает более опытным и искушенным инвесторам отличные инвестиционные возможности. M1 Finance упрощает инвестиционный процесс как для начинающих. Так и для опытных инвесторов. В отличие от других робо-консультантов, M1 Finance не взимает плату и дает вам возможность взять на себя больший контроль над вашими инвестициями, если вы этого хотите (и меньше, если нет).
Конечно, краткосрочная торговля акциями не для всех и не должна проводиться с большой частью всего вашего инвестиционного портфеля. Попытка рассчитать время на фондовом рынке-это грубый способ заработать 10% доходности инвестиций. Но это может стоить вашего времени и усилий с небольшой частью вашего инвестиционного портфеля.
У меня был взрыв торговли акциями на краткосрочной основе. И, что еще лучше. Я вырос на 15% за последние 12 недель. Конечно, это намного лучше. Чем 10% в годовом исчислении.
Многие сервисы свинг-трейдинга учат инвесторов не дневной торговле, а инвестированию в акции с малой капитализацией. Которые удерживаются всего несколько дней или недель. Вы можете следить за тем. Как сервис торгует своими собственными портфелями. Зеркально отражать их сделки и изучать основы краткосрочной торговли техническим анализом. Сначала я был настроен скептически, но на самом деле мне очень понравилось снова заниматься биржевой торговлей. И еще, конечно, не больно. Что я встал!
Я большой поклонник открытия собственного бизнеса. Я хочу, чтобы у всех был предпринимательский дух. Это был один из лучших способов заработать 10% – ную норму прибыли на инвестиции. Независимо от того. Идет ли речь об открытии ресторана по соседству или о создании блога. Бизнес-предприятие-это отличный способ повысить доходность ваших инвестиций.
Хорошее искусство. Отличные предметы коллекционирования или даже качественный антиквариат в целом являются безопасными инвестициями. Которые имеют тенденцию расти в цене так же хорошо. Как и почти любые другие инвестиции. Кроме того, они–в отличие от акций или облигаций–имеют дополнительный бонус в том. Что вы можете наслаждаться ими в своем доме ежедневно.
Согласно недавнему исследованию экономистов, сбор Лего принес больше прибыли, чем инвестирование в крупные акции. Облигации и золото за три десятилетия. Закончившихся в 2015 году. Например, сборы для звездных истребителей джедаев и замков Хогвартса приносят 11% годовых.
Плюс есть огромный вторичный рынок для Например. Набор Lego для Звездных войн Дарт Реван продал в розницу за 3,99 доллара в 2014 году и продал за 28,46 доллара на eBay годом позже. Это 613% премии.
Новые наборы имеют более высокую отдачу. Чем старые наборы. Более высокая стоимость, возможно. Связана с растущей популярностью И. “Lego Movie 2: Вторая часть” попадает в кинотеатры в феврале 2019 года.
Знаете ли вы. Что art опережает S&P на 250% с 2000 года? Или что 88% управляющих активами рекомендуют инвестировать в искусство? Если это похоже на ваши инвестиции, Masterworks.io позволяет покупать акции высокого класса искусства.
Masterworks.io пытается разрушить старые барьеры для инвестиций в искусство. Предлагая повседневным людям возможность инвестировать в голубые фишки от невероятных художников. Таких как Моне. Пикассо и Энди Уорхол. Шедевры.io была основана в 2017 году и в настоящее время управляется инвестиционными профи (включая соучредителей Betterment и Fundrise) и энтузиастами искусства с более чем 75-летним опытом коллекционирования и инвестирования среди них.
С Masterworks.ioВ ближайшее время вы не будете вешать оригинальную картину Пикассо в своем доме. Но вы можете владеть долей работы Пикассо. Процесс относительно прост: Мастерские.ио анализирует соответствующие данные (продажи, исторические курсы повышения, рыночная стоимость и т. Д.) И покупает произведение искусства через аукцион или продавца искусства по цене ниже справедливой рыночной стоимости.
Далее, Masterworks.io подайте документы на публичное размещение акций в SEC. После утверждения SEC и FINRA. Masterworks.io инвесторы могут приобрести акции в художественном произведении за 20 долларов за акцию (иногда есть минимальное количество акций. Необходимых инвесторам. Чтобы получить доступ к произведению искусства). Наконец, вы можете контролировать ценность вашего произведения искусства с помощью Masterworks.продвинутая платформа анализа данных io.
Мне нравится находить такие драгоценные камни в удивительных информационных бюллетенях. Как Morning Brew!
Я настоятельно рекомендую прочитать деловой бюллетень Morning Brew’s business Newsletter. Это потрясающий ежедневный информационный бюллетень, который доставляет лучшие деловые новости информативно и остроумно. Лучше всего то. Что она бесплатна и занимает всего 5 минут на чтение каждое утро. Попробуйте и подпишитесь.
5-минутное чтение. Информативное. Остроумное и бесплатное? Это утреннее варево — ежедневная электронная почта, которая доставляет последние новости с Уолл-стрит в Силиконовую долину. Зарегистрируйтесь бесплатно.
Роберт Пальярири написал одну из моих любимых книг “Другие 8 часов“, где он говорил о том. Как стать творцом. Недостаточно просто работать с 9 до 5 и надеяться стать богатым. К сожалению. Это просто не работает таким образом.
Те, кто более успешен. Чем большинство. Являются творцами. Они создают бизнес. Продукты создают продукты. Они делают вещи. Которые люди хотят купить. Именно так можно заработать 10% – ную норму прибыли на инвестиции.
Мусорные облигации получают плохую репутацию просто из-за своего названия. Но не будь дураком из-за жаргона. В основном существуют две категории облигаций: инвестиционные и мусорные.
Мусорные облигации предлагают более высокие процентные ставки и более низкие показатели волатильности, чем отдельные акции. Которые могут испытывать регулярные колебания рынка. Возможно, предприятие, выпускающее мусорные облигации. Пытается расширить свою компанию и предложить инвесторам более устойчивый. Долгосрочный рост. Но в настоящее время оно борется с постоянными доходами в этом процессе. Хотя эти облигации считаются облигациями “неинвестиционного класса”, все же существует множество типов облигаций на выбор, таких как Standard & Poors bond ratings of BB, B, CCC, CC, C и D.
Мусорные облигации-это просто высокодоходные, высокорисковые облигации компаний. Чьи кредитные рейтинги пострадали от рейтинговых агентств. Таких как Moody’s. Standard and Poors. Мусорные облигации обычно имеют рейтинг BB или Ba или меньше в зависимости от того. Чью шкалу вы используете.
Кредитный индекс Barclays US Investment Grade Credit Index, который отслеживает высокосортные облигации, вернулся на 1,63% в апреле этого года. Самая безопасная мусорная облигация-это доходность в 5% годовых, а менее безопасные опционы приносят доходность более высокую. Хотя 10% могут быть самыми рискованными из всех мусорных облигаций, с некоторыми все еще возможно заработать столько.
Пиринговое кредитование через такие компании. Как Prosper и Lending Club,-мой любимый способ заработать доходность инвестиций более 10% в год. Самый консервативный кредит с рейтингом Lending Club зарабатывает более 6% для инвестора. Это не займет много времени или гораздо больше риска. Чтобы заработать более 10% прибыли. Причем, самые рискованные инвестиции Lending Club приносят доходность инвестиций более 20% в год.
Товарищества с ограниченной ответственностью Существует два различных класса партнеров для мастер-товариществ с ограниченной ответственностью. Они являются партнерами с ограниченной ответственностью и генеральными партнерами. Вы должны знать об этих классах. Когда хотите инвестировать. Партнеры с ограниченной ответственностью покупают доли в бизнесе. Чтобы обеспечить капитал для бизнеса и получить распределение дохода. Генеральный партнер отвечает за управление бизнесом и получает доход на компенсационной основе.
Мастер-товарищества с ограниченной ответственностью обычно встречаются в энергетической отрасли. И, они очень привлекательны для инвесторов, потому что предлагают стабильный доход на основе долгосрочных сервисных контрактов. Эти контракты могут варьироваться от предоставления до управления нефте-или газопроводами.
Мастер-товарищества с ограниченной ответственностью-это товарищества. Которые торгуются как акции. Они рискованны и не для каждого инвестора, но часто могут предложить большую норму прибыли, чем другие инвестиции. Многие MLP инвестируют в энергетический сектор. Полезные ископаемые и другие предприятия сырьевого типа. Они часто имеют высокую доходность. Потому что сами не платят подоходный налог и перекладывают эту ответственность на своих акционеров.
Одним из основных отличий Мастер-коммандитного товарищества от корпорации является то. Что оно рассматривается как совокупность партнеров. А не как отдельное юридическое лицо. Одной из отличительных особенностей таких товариществ являются налоговые льготы товарищества. Прибыль от компании может облагаться налогом только тогда. Когда держатели акций получают распределение. Ликвидность компании такая же. Как и у любого другого типа публично торгуемых компаний.
Мастер-коммандитные товарищества часто используются в медленно растущих отраслях. Таких как энергетика. Поскольку эти отрасли медленно развиваются. Они предлагают инвесторам меньший риск. Конечно, вы должны учитывать тот факт, что любая отрасль может иметь волатильность. Поэтому вам следует изучить это перед инвестированием. Устойчивые инвестиции принесут устойчивый денежный поток через распределение.
Денежные средства. Как правило. Растут быстрее. Чем инфляция. И при покупке партнерами с ограниченной ответственностью могут быть отложены на 80-90%. Бизнес также избежит двойного налогообложения, поскольку есть пропуск, через который бизнес передает доход единовладельцу. Что означает. Что есть больше капитала для будущих проектов.
Еще одним преимуществом для партнеров с ограниченной ответственностью является то. Что распределение денежных средств. Как правило. Превышает налог на прирост капитала при продаже всех единиц. Однако продажа паев не будет облагаться налогом как обычный доход.
Драгоценные металлы могут быть отличной альтернативой инвестициям в ваш портфель. Чтобы помочь вам заработать большую норму прибыли на инвестиции. Как и большинство инвестиций в этом списке. Вы должны рассмотреть возможность инвестирования в золото. Серебро и другие драгоценные металлы с небольшим процентом от общего инвестиционного портфеля.
Лично я люблю вкладывать деньги в серебро. Он более волатилен, чем золото, и потенциал роста выше, чтобы помочь вам заработать эту 10% – ную норму прибыли на инвестиции. Вы даже можете инвестировать в драгоценные металлы в золотую или серебряную ИРА через инвестиционную компанию. С начала года серебро подорожало более чем на 36% – с $ 13,81 до $18,83 за унцию.
Индивидуальные инвесторы могут покупать акции у профессиональных и любительских игроков в покер. Кроме того, игроки в покер. Делающие ставки. Могут принести инвесторам большую доходность. Инвесторы вкладывают часть бай-ина в обмен на единовременную часть выигрыша. Есть несколько способов. Которыми индивидуальные инвесторы могут принять участие и инвестировать в игроков в покер.
Если вы средний или средний индивидуальный инвестор с любовью к покеру и хотите инвестировать в игроков в покер. Есть несколько онлайн-форумов или досок объявлений. Которые могут помочь вам найти игроков. Ищущих инвесторов. Посмотрите на несколько других вариантов. Которые позволяют вам легко инвестировать в игроков в покер.
Я думаю, что это такая классная идея вложить деньги в фильм. И, теперь это реальность для инвесторов! Американская кинокомпания. Независимая кинокомпания, делает то. Что никогда не делалось в США до сих пор – краудфандинг акций для полнометражного повествовательного художественного фильма с разделением прибыли для инвесторов. Не просто какой — то художественный фильм-первый в мире рождественский фильм, который собрал средства через краудфандинг акций.
Посмотрите мой недавний обзор инвестиций в кино через WeFunder!
Если вы заинтересованы в пассивном доходе и фильмах, что ж. Американская кинокомпания только что объединила их вместе. Краудфандинг акций похож на Kickstarter. Но вместо того. Чтобы получить футболку за свои деньги. Вы владеете частью фильма и получаете доход от его прибыли! Чтобы узнать больше, пожалуйста. Перейдите по ссылке ниже. Чтобы перейти к кампании Американской кинокомпании на портале SEC-registered funding portal.
Закрытый фонд очень похож на традиционный взаимный фонд. Эти фонды объединяют активы в портфель и предлагают акции через первичное публичное размещение акций (IPO). Закрытый фонд затем котируется для торговли на фондовой бирже. Такой как NYSE.
Многие инвесторы любят закрытые фонды из-за их относительно высоких ставок распределения. Без притока капитала и его изъятия у инвесторов. Как в типичном открытом взаимном фонде. Закрытые фонды часто могут инвестировать в более рискованные активы и выплачивать инвесторам относительно высокую доходность. Эти фонды также могут использовать кредитное плечо. Которое может увеличить доход портфеля на основе NAV.
Многие закрытые фонды имеют коэффициент распределения более 6% от стоимости чистых активов. Сочетание нормы их распределения с увеличением стоимости их акций помогает инвесторам получать высокую норму прибыли для общей прибыли.
Вы когда-нибудь видели товары в магазинах, которые. Как вы знаете. Продаются по более высокой цене на eBay? Вы когда-нибудь видели товары на веб-сайте, которые. Как вы знаете. Продаются по более высокой цене на eBay? Вы можете получить прибыль от этой разницы в паритете цен. Это называется арбитраж.
Об арбитраже обычно говорят в валютных кругах финансов и экономики. Часто бывают случаи. Когда валюты разных стран оцениваются неправильно.
Позвольте мне привести вам простой пример. Если доллар США стоит 1,5 канадских доллара. А один доллар США стоит десять мексиканских песо. Если канадский доллар не равен 15 мексиканским песо. То существует валютный арбитраж. Если бы канадский доллар стоил 20 мексиканских песо. Инвесторы могли бы обменять доллары США на канадские доллары. Перевести их в мексиканские песо. А затем обменять их обратно на доллары США и получить прибыль. Потому что все валюты не одинаково ценятся.
Это называется арбитражем. Валютные трейдеры имеют сложные компьютерные программы. Которые автоматически торгуют валютами и используют любые несовершенства ценообразования. Чтобы получить прибыль.
Те же принципы могут быть применены к покупке и продаже товаров на eBay и дочерней компании eBay, Half.com. Часто бывают случаи. Когда вы можете найти товары по соседству или на сайтах. Которые вы часто посещаете. Которые можно продать с прибылью на eBay. Я нашел товары на сайтах. Которые. Как я знаю. Продаются по более высоким ценам на eBay.
Я также видел товары в местных магазинах, которые. Как я знал. Продаются по более высокой цене на eBay. Ключ нацелен на определенный тип элемента или категории и становится очень знаком с этим элементом или группой элементов.
А ты как думаешь? Упустил ли я какой-нибудь хороший способ заработать 10% – ную норму прибыли на инвестиции? Как получить максимальную отдачу от инвестиций? Дайте мне знать в разделе комментариев ниже.
Раскрытие информации: Этот пост может содержать партнерские ссылки. А это означает. Что мы можем получить небольшую комиссию. Если вы нажмете на ссылку и что-то купите. Я рекомендую только те продукты и услуги. Которые люблю и которыми пользуюсь лично. Все мнения-мои собственные. Пожалуйста, ознакомьтесь с нашей политикой конфиденциальности для получения более подробной информации.
