Как называется распределение инвестируемых средств по нескольким активам

Слово Распределение средств по пенсионным счетам является одним из наиболее распространенных и требуется после достижения владельцем счета определенного возраста. Распределение также относится к выплате компанией или взаимным фондом акций. Денежных средств и других выплат своим акционерам. Распределения поступают из нескольких различных финансовых продуктов. Однако, независимо от источника. Распределительный платеж обычно направляется непосредственно получателю либо в электронном виде. Либо чеком.

Ключевые Выносы

  • Распределение обычно относится к выплате активов из фонда. Счета или индивидуальной ценной бумаги инвестору.

  • Распределение средств по взаимным фондам состоит из чистого прироста капитала. Полученного от прибыльной продажи портфельных активов. А также дохода от дивидендов и процентов. Полученных по этим активам.
  • С ценными бумагами. Такими как акции или облигации. Распределение представляет собой выплату процентов. Основной суммы или дивидендов эмитентом ценной бумаги инвесторам.
  • Пенсионные счета с налоговыми льготами имеют обязательные минимальные выплаты-обязательное снятие средств после достижения владельцем счета определенного возраста.
  • Единовременное распределение-это выплата наличными. Которая выплачивается сразу. В отличие от выплаты постоянными платежами.

Понимание Распределений

В финансах распределение может означать многое. Однако этот термин чаще всего используется для описания следующих ситуаций:

  1. Когда взаимный фонд распределяет прирост капитала, дивиденды или процентные доходы владельцам фондов
  2. Когда публично торгуемая компания распределяет проценты или возвращает капитал акционерам
  3. Когда владелец пенсионного счета получает выплаты в виде налогооблагаемого дохода

Независимо от ситуации. Распределение. Как правило. Можно рассматривать как

Выплаты Из Взаимных Фондов

В случае взаимных фондов распределение представляет собой распределение прироста капитала и дивидендного или процентного дохода. Получаемого фондом. Для инвесторов периодически в течение календарного года.

Одним из распространенных типов является распределение чистого прироста капитала. Получаемого за счет прибыли от продажи активов взаимного фонда. Например, если акция куплена за 75 долларов. А затем продана за 150 долларов. Прирост капитала составит 75 долларов за вычетом операционных расходов фонда. Точная сумма распределения рассчитывается после вычитания этих операционных расходов.

Как только дивиденды и выплаты будут выплачены, цена акций фонда снизится на общую сумму распределения на акцию среди акционеров фонда. Цена падает, потому что распределение выводится из активов фонда, что снижает стоимость чистых активов (NAV).

Распределение акций и облигаций

С ценными бумагами. Такими как акции или облигации. Распределение представляет собой выплату процентов. Основной суммы или дивидендов эмитентом ценной бумаги акционерам или держателям облигаций.

Когда корпорация получает прибыль. Она может реинвестировать средства в бизнес. Но может также выплачивать часть прибыли акционерам в виде дивидендов.

Иногда компания предлагает план реинвестирования дивидендов. Где сумма может быть использована для покупки дополнительных акций акции или фонда.

Без плана реинвестирования средства поступают на счет инвестора в виде наличных денег.

Распределение Инвестиционных трастов

Доход, полученный от инвестиционного траста, присуждается инвесторам, как правило, в виде ежемесячного или ежеквартального распределения.

По этой причине распределение действует аналогично дивидендам по акциям. Однако дистрибутивы. Как правило. Предлагают более высокую доходность. Которая может достигать 10% в год.

Полученные распределения снижают налогооблагаемый доход траста. И в результате подоходный налог уплачивается мало или вообще не уплачивается.

Важный

Владельцы взаимных фондов могут реинвестировать свои выплаты по стоимости чистых активов фонда на дату выплаты дивидендов (рассчитывается за один день). Владельцам ETF. Тем временем. Приходится ждать несколько рабочих дней. Чтобы реинвестировать свои распределения (обычно на урегулирование уходит три дня).

Распределение средств по Пенсионным счетам

Выплаты с традиционного индивидуального пенсионного счета (IRA) могут производиться в любое время после создания учетной записи. Распределение средств по пенсионным счетам делится на две категории.

  1. Распределение до 59½ лет облагается штрафом IRS и обычным подоходным налогом. Многие владельцы ИРА могут столкнуться с этими сборами. Если они используют средства ИРА для совершения крупных покупок или в чрезвычайных ситуациях. Поскольку средства не облагались налогом при зачислении на счет.
  2. Во время или после того. Как физическое лицо достигнет возраста 59½ лет. Выплаты производятся без штрафа.

    Однако налогоплательщики по-прежнему будут платить налог с сумм. Снятых с их текущего налогового уровня.

Roth IRA также. Как правило, требуют. Чтобы средства оставались на счете до достижения 59½ лет перед распределением.

После того. Как счет существует в течение определенного количества лет. Владельцы счетов могут вывести средства досрочно. Но будут платить штрафные санкции. Если они снимут сумму. Превышающую их взносы. Другими словами. Если распределение включает доходы со счета.

Другие пенсионные счета также имеют возрастные ограничения для снятия средств без штрафных санкций.

Распределения по квалифицированным планам, таким как счета 403(b) и планы 457, являются двумя примерами таких планов. Конкретные работники государственных школ. Члены религиозных орденов и другие группы. Освобожденные от уплаты налогов. Имеют планы 403(b). 457 планов содержат отсроченные взносы на заработную плату и в основном используются государственными и местными органами власти.

Требуемые Выплаты Из Пенсионных Планов

За исключением Roth IRA, все пенсионные планы, упомянутые ранее, требуют. Чтобы владелец начал выводить средства. Как только ему исполнится 72 года. Точная сумма этого ежегодного

требуемого минимального распределения (RMD) зависит от возраста владельца счета и стоимости средств на счете в соответствии с руководящими принципами IRS.

Все выплаты с этих пенсионных счетов облагаются налогом в зависимости от налоговой категории физического лица на момент вывода средств. Налоговая оценка отражает тот факт. Что взносы на счет были сделаны в долларах до вычета налогов.

Обратите внимание. Что только выплаты от Roth IRAs или Roth 401(k)s могут быть получены без уплаты подоходного налога. Поскольку взносы Roth производятся в долларах после уплаты налогов-инвестор в то время не получал налоговый вычет или кредит.

Кроме того, учетные записи Roth не имеют необходимых минимальных распределений в любом возрасте.

Реальный пример распределений

Индексный фонд Fidelity 500 (FXAIX), который стремится дублировать показатели S&P 500, выплачивает дивиденды ежеквартально (в апреле, июле. Октябре и декабре).

В 2020 году инвесторы получили 2,08 доллара за каждую акцию принадлежащего им фонда. Если клиент не указывает иное, Fidelity автоматически реинвестирует эти распределения, увеличивая количество принадлежащих фонду акций.

Часто задаваемые вопросы о распространении

Что такое распределение прироста капитала?

Распределение прироста капитала-это денежный платеж. Производимый взаимным фондом или биржевым фондом (ETF) владельцам фондов. Если взаимный фонд владеет капитальным активом более одного года. А затем продает его. Фонд обычно передает вам прибыль в виде распределения прироста капитала.

Что такое акт распределения?

Акт распределения-это метод законной передачи имущества. Когда законный получатель не может быть определен из завещания потомка.

Что такое единовременное распределение?

Единовременное распределение-это выплата наличными. Которая выплачивается сразу. В отличие от выплаты постоянными платежами. Единовременные выплаты могут поступать из пенсионных планов. Заработанных комиссионных или определенных долговых инструментов.

Что такое распределение. Не облагаемое налогом?

Распределение. Не облагаемое налогом. Представляет собой выплату своим акционерам. Которые классифицируются как Эти выплаты не выплачиваются из прибыли компании и не облагаются налогом до тех пор. Пока инвестор не продаст акции компании.

В Нижней Строке

В мире финансов распределение обычно относится к выплате активов из фонда. Счета или индивидуальной ценной бумаги инвестору.

Понимая все тонкости различных типов дистрибутивов—их назначение. Тоони используются и как они работают,—вам не придется чесать в затылке. Когда вы услышите термин. Брошенный во время вашей инвестиционной жизни.

Интересуетесь инвестициями? У нас для Вас подарок!

Бесплатный курс по инвестированию. После него заработать сможет даже новичок. Чтобы получить курс, зарегистрируйтесь на сайте.

x