Ни для кого не секрет, что начинать инвестировать, когда вы совсем новичок, поначалу может быть пугающе. Кривая обучения на фондовом рынке в сочетании с тем фактом, что вы подвергаете риску свои собственные деньги. Часто бывает достаточной. Чтобы отпугнуть многих людей от того. Что на самом деле является одним из самых безопасных путей к финансовой свободе. Вот почему важно помнить. Что даже самые успешные инвесторы должны были с чего-то начинать. И никогда не рано начинать планировать будущее и учиться инвестировать.
Тот факт, что вы здесь читаете это руководство по инвестированию, уже является огромным первым шагом – так что поздравляю!
В этой первой главе я расскажу все, что вам нужно знать, чтобы начать инвестировать самостоятельно и убедиться. Что вы настраиваете себя на успех.
И вот что я узнал впервые, когда начинал инвестировать, и это все изменило для меня…
Финансовая индустрия намеренно использует запутанный язык и термины, предназначенные для того. Чтобы отпугнуть среднего инвестора. Таким образом, менеджеры крупных фондов смогли долгое время доминировать на рынке, поэтому давайте помнить. Что они единственные. Кому выгодно отпугивать остальных из нас.
Пришло время многим из нас научиться играть в их песочнице, так что давайте сделаем это.
Сделайте здесь паузу и осознайте, что я только что сказал “безнадежный долг”. Безнадежный долг означает ненужный долг – например, новый автомобиль, который вам не нужен, или обновленный телефон. Который вы не могли себе позволить и положили на кредитную карту. Я не говорю о ваших студенческих кредитах или ипотеке на жилье.
Если у вас есть “безнадежные долги” по кредитным картам, то вы хотите погасить их до того. Как начнете вкладывать деньги в фондовый рынок.
Для этого есть веская причина.
Кредитные карты взимают с вас проценты. Если у вас есть процентная ставка 18% на балансе вашей кредитной карты, то вы потеряете больше денег. Чем сможете заработать на инвестициях. Даже при средней доходности 15%. Сначала заплатите эту сумму, чтобы все наличные деньги. Которые вы можете направить на свои инвестиции. Действительно только приносили вам деньги и увеличивали ваши банковские счета.
Также стоит упомянуть, что вы должны сделать все возможное, чтобы избежать обычных денежных ловушек, в которые попадают люди. Денежная ловушка-это все, на что вы тратите свои с трудом заработанные деньги. Которые вы на самом деле не можете себе позволить или в которых на самом деле не нуждаетесь. Просто чтобы “не отставать от Джонсов”.
Это вещи, на которые уйдут все ваши деньги, так что вам больше нечего будет инвестировать. Разумное расходование денег – это один из самых важных шагов, которые вы можете предпринять. Чтобы поставить себя в наилучшую финансовую ситуацию. Прежде чем начнете инвестировать.
Если вы поняли, как разумно тратить свои деньги, вы, вероятно, поняли, как их экономить. Чрезвычайный фонд – это… как вы уже догадались… часть ваших сбережений. Которые вы отложили на случай чрезвычайной ситуации.
Это хорошая идея, чтобы положить 3-6 месяцев ваших расходов на жизнь в ваш чрезвычайный фонд (он может быть просто на сберегательном счете) таким образом, вы будете защищены, если произойдет что-то сумасшедшее или неожиданное (например, пандемия)!
Чрезвычайные ситуации могут выглядеть как поломка вашей машины, неожиданное увольнение или непредвиденные медицинские расходы. Чрезвычайный фонд также пригодится в случае рецессии.
Даже если вам не придется подключаться к нему, вы будете спокойны, зная, что есть подушка, доступная. Если она вам понадобится.
Вы бы не прыгнули на боксерский ринг, не зная основ спарринга и самообороны, поэтому вам не следует прыгать на фондовый рынок. Не зная основ инвестирования.
Прежде чем вы начнете создавать богатство, важно понять истинную цель инвестирования, а также процесс. Который вам нужно будет использовать для достижения этой цели.
На самом базовом уровне инвестирование-это покупка стоимости в 10 долларов за 5 долларов.
Когда вы сможете купить компанию за меньшую, чем ее истинная стоимость. Доходность ваших инвестиций со временем будет расти – это конечная цель инвестирования.
Я более подробно останавливаюсь на основных принципах инвестирования в эти посты:
Если вы новичок во всем этом, вот несколько замечательных руководств, которые можно добавить в закладки на потом.
Самое важное, что вы можете сделать, чтобы стать успешным, – это получить инвестиционное образование.
Это не обязательно должна быть официальная программа. В дополнение к публикациям, которыми я поделился выше, на моем сайте и в Интернете доступно множество ресурсов. Если вы хотите узнать больше о фондовом рынке и о том. Как добиться успеха в качестве инвестора.
Эти ресурсы включают такие вещи, как книги, блоги, подкасты, приложения. Инвестиционное программное обеспечение и многое другое.
Совет: Начните свои знания с моего центра инвестиционных ресурсов. Это отличная страница, которую вы можете сохранить в своих заметках на потом — здесь есть советы и руководства на весь год. Которые помогут вам в вашем путешествии.
Существует множество замечательных книг по инвестированию, написанных весьма успешными инвесторами, которые полны полезных советов. Полезной информации и внутренних знаний о мире Уолл-стрит.
В последней главе этого руководства мы рассмотрим их более подробно. Но для начала стоит прочитать Правило № 1. Оно дает отличную основу для принципов инвестирования. Используемых Уорреном Баффетом и другими великими инвесторами.
Курсы по инвестированию или онлайн-тренинги-это одни из лучших способов получить практические инструкции по инвестированию от опытных инвесторов.
Мой вебинар по трансформационному инвестированию № 1-отличное место для начала. Особенно, если вы начинаете думать о том, как создать благосостояние поколения, или вы приближаетесь к выходу на пенсию. И у вас есть деньги. Вложенные в 401(k). Которые растут недостаточно быстро.
Прослушивание инвестиционного подкаста-отличный способ получить доступ к своевременной и актуальной информации об инвестициях и текущем состоянии рынка. начните с просмотра инвестиционного подкаста, который я веду со своей дочерью Даниэль.
В дополнение к проверке правила № 1 новых видео, обновлений блогов и многого другого. Существует множество других отличных инвестиционных сайтов. Которые вы можете использовать. Чтобы быть в курсе рынка и узнать больше о том. Как инвестировать. Некоторые сайты, на которые я подписываюсь и которыми регулярно пользуюсь, включают Barrons, Seeking Alpha и Wall Street Journal.
Существует ряд инвестиционных приложений, доступных для различных применений, таких как Acorns, которые автоматически округляют сумму вашей покупки до ближайшего доллара и инвестируют оставшуюся сдачу.
Некоторые из этих приложений могут оказаться весьма полезными. В то время как другие могут быть не более чем отвлекающим маневром. Однако, если вы нашли приложение, которое работает для вас и помогает вам стать лучшим инвестором. Не стесняйтесь им пользоваться.
Прежде чем вы вложите свои деньги в рынок, у вас должен быть четкий план того. Чего вы хотите достичь и как вы собираетесь это сделать. Вот тут-то и возникает необходимость в создании инвестиционного плана.
Лучший инвестиционный план-это тот, который адаптирован к вашему образу жизни, поэтому следуйте приведенным ниже шагам. Чтобы встать на путь к успеху.
Наличие четкого инвестиционного плана даст вам массу ясности. Когда вы начнете инвестировать.
Давайте рассмотрим третий шаг ниже и сравним некоторые из различных типов инвестиций. Которые вы можете рассмотреть как новичок.
Мы более подробно расскажем о типах инвестиций в следующей главе, а пока давайте рассмотрим некоторые сведения высокого уровня. Чтобы вы могли начать!
Когда вы покупаете отдельные акции, вы становитесь частичным владельцем компании, акции которой вы приобрели. Это означает, что когда компания зарабатывает деньги, то же самое делаете и вы, а когда стоимость компании растет. Растет и стоимость ваших акций.
Инвестирование в акции, безусловно. Является наиболее выгодным инвестиционным вариантом. Поскольку оно позволяет вам получать прибыль от владения любой публично торгуемой компанией. В которую вы хотите инвестировать.
Важно: именно здесь вступает в игру Поскольку вы инвестируете в компании, на которые уже тратите деньги и в которые верите. Это делает процесс намного более увлекательным и интересным.
В среднем весь фондовый рынок растет со скоростью около 7% в год, но можно достичь гораздо более высокой доходности. Инвестируя в отобранные вручную отдельные компании.
Облигации можно приобрести у правительства США или у отдельных компаний. Вместо того. Чтобы покупать собственность в компании. Облигации, по сути. Позволяют вам “ссужать” деньги правительству или компании в обмен на скромную прибыль. В среднем облигации предлагают доходность 2-3% в год.
Эти доходы невелики, особенно если вы близки к выходу на пенсию и у вас нет 40 лет, чтобы приумножить свои деньги. Также важно помнить. Что средний уровень инфляции каждый год составляет 3% или более. Поэтому технически вы можете быть просто безубыточным.
Инвестиционный фонд (например. Взаимные фонды, ETF и т. Д.) – это набор акций. Который контролируется управляющим фондом. Хотя эти фонды создаются и управляются так называемыми “финансовыми экспертами”, им, как правило, трудно превзойти рынок. Когда вы учитываете сборы. Которые управляющие фондами взимают за управление ими для вас.
Вам будет намного легче (и веселее!) учитесь инвестировать деньги самостоятельно. А не полагаться на какого-то менеджера взаимного фонда. Который не может победить рынок.
Итак, какой тип инвестиций является лучшим для новичка? Акции!
Не позволяйте финансовым консультантам и так называемым “гуру” запугивать вас, чтобы вы отдали им свои деньги, или уговаривать вас чрезмерно диверсифицировать какой-либо фонд, который принесет вам те же деньги, что и вам. Безубыточность – не наша цель.
При правильной стратегии инвестирование в акции сводится к нескольким простым принципам, которым может научиться ЛЮБОЙ. Что подводит нас к шагу № 6.
Инвестирование-это больше. Чем выбор нескольких акций и надежда на лучшее. Если вы все делаете правильно. В этом задействована настоящая стратегия.
Эти инвестиционные стратегии включают в себя:
Правило № 1 Инвестиционная стратегия следует принципам стоимостного инвестирования.
Когда вы инвестируете таким образом, вы все еще можете покупать компании роста, компании с малой капитализацией и компании. Оказывающие влияние. Но вы покупаете их, когда они продаются.
Это единственный вид инвестирования. Который даст вам самую высокую доходность с наименьшим риском. Когда вы покупаете замечательные компании с высокой стоимостью за половину или даже четверть их стоимости. Вы можете получить большую прибыль.
Предпочитаете видео? Узнайте больше о плюсах и минусах различных типов инвестиционных стратегий, посмотрев это…
Как только вы решите. Что готовы начать покупать и продавать акции. Вам захочется выбрать. Какую платформу или сервис вы будете использовать для осуществления своих инвестиций.
Для большинства инвесторов онлайн-брокер будет лучшим вариантом. Потому что онлайн-брокеры позволяют вам совершать сделки за относительно небольшую плату. При этом предлагая все ресурсы и информацию. Необходимые для разумных инвестиций.
Есть много онлайн-брокеров, доступных на выбор, и большинство из них довольно конкурентоспособны с точки зрения сборов. Которые они взимают, и услуг. Которые они предлагают. Вот лишь несколько отличных онлайн-брокеров. Которые вы можете рассмотреть, включая:
Хотя вам следует ознакомиться с тарифами, которые взимает каждый из них, и ознакомиться с каждой платформой. Прежде чем принимать решение. Вы действительно не можете ошибиться ни с одним из крупных онлайн-брокеров.в конце концов. Они созданы для этого.
Готовы стать настоящими?
Вы получили образование и составили свой инвестиционный план. Поэтому теперь пришло время начать сужать свой список потенциальных инвестиций. Если вы решили. Что акции-это правильный тип инвестиций для вас. Вы находитесь в правильном месте.
Список наблюдения за акциями-это ваш личный список компаний, которые вы исследовали и сочли достойными ваших инвестиций. Как только вы создадите свой список наблюдения, вы будете наблюдать и ждать, когда эти компании поступят в продажу.
Итак, как вы создаете список наблюдения?
Лучшие компании для инвестирования для начинающих-это компании. Которые существуют не менее десяти лет, компании. Которые вы понимаете, компании. Которые демонстрируют прошлый рост и потенциал для будущего роста, компании. Которыми управляет надежный менеджмент, и компании. Которые продаются в зависимости от их стоимости.
Вы можете разбить эти квалификации на то. Что мы называем Четырьмя аспектами инвестирования. Потребуется немного исследований. Чтобы обнаружить четыре Мс для каждой компании. Но выигрыш того стоит.
Если вы найдете компанию, соответствующую этим требованиям, то вы нашли идеальную инвестицию для любого инвестора. Включая начинающих.
Помните – как только вы найдете компанию. Которая соответствует вашей квалификации. Все равно может не иметь смысла инвестировать в нее сразу. Вместо этого вы захотите подождать. Пока фондовый рынок не выставит его на продажу.
Хорошая новость заключается в том. Что рынок постоянно выставляет на продажу замечательные компании. Если вы будете терпеливы. Компании в вашем списке наблюдения в конечном итоге снизятся до цены. Которая позволит вам купить их по выгодной цене и получить прибыль. Как только цена этих компаний вернется к их истинной стоимости.
Безусловно, самый важный совет по инвестированию для начинающих заключается в следующем: держите свои эмоции под контролем.
Если вы инвестируете в замечательные компании в тот момент, когда рынок выставил их на продажу относительно их стоимости. Трудно не зарабатывать деньги; то есть. Если вы не позволяете своим эмоциям взять верх над вами.
Ключевой вывод: Даже великие компании могут испытывать падение цен в краткосрочной перспективе. И эти падения часто заставляют неопытных инвесторов бояться и распродавать свои акции. Прежде чем они смогут вернуться.
Точно так же жадность заставляет многих инвесторов покупать компанию в те моменты, когда цена компании завышена (обычно потому. Что об этом пишут в новостях и “все остальные это делают”). Это приводит к снижению прибыли или даже убыткам.
Если вы хотите добиться успеха как инвестор. Вы должны избегать того. Чтобы страх или жадность управляли вашим процессом принятия решений. оставайтесь терпеливыми и логичными. Когда вы инвестируете. И вы сможете избежать многих ловушек. Жертвами которых часто становятся начинающие инвесторы.
Успех в инвестировании в акции-это выбор правильных компаний. А также правильное время для инвестирования. Но правильное время не будет длиться вечно. Как только компания из вашего списка наблюдения поступит в продажу. Пришло время покупать.
На данный момент все, что вам нужно сделать. Это поместить свои деньги в компанию и хранить их там в течение длительного времени. Если вы сделали разумную инвестицию. Ваши деньги будут расти в цене в течение многих лет после того. Как вы инвестируете их в компанию.
Торговля бумагой-это отличный способ накопить инвестиционный опыт без необходимости вкладывать какие-либо реальные деньги!
Вы можете думать о торговле бумагами как об инвестиционном симуляторе в том смысле, что вы можете покупать и продавать акции. Отслеживать свои прибыли и убытки и делать все остальное. Что вы делали бы при реальном инвестировании. Используя при этом воображаемые деньги.
Существует ряд онлайн-платформ, таких как Think или Swim, которые позволяют вам бесплатно заниматься торговлей бумагами. Чтобы вы могли практиковать инвестиции наиболее реалистичным способом. Не рискуя никакими реальными деньгами.
Инвестирование похоже на езду на велосипеде… как только вы освоитесь с этим, это останется с вами на всю жизнь…
И со временем это делает вас богаче.
Теперь переходите к следующей главе. Чтобы глубоко погрузиться в типы инвестиций.
Мы только поскребли здесь поверхность, и нужно еще многое охватить – от компакт-дисков до ценных бумаг, обеспеченных ипотекой. – чтобы вы могли принять лучшее решение для себя.
Менее чем за час мы расскажем об основах прибыльного инвестирования. Я поделюсь своей личной историей (предупреждение о спойлере: я не из богатой семьи) и дам вам советы о том. Как покупать замечательные компании за половину их стоимости. Готовы сделать первый шаг на пути к финансовой свободе?